Il s'appelle Changpeng Zhao et a dirigé Binance. Dans la communauté crypto, on le connaît sous le pseudonyme de CZ. Pour beaucoup, CZ est un héros, une légende et un mentor. Aujourd'hui marque un tournant pour les cryptomonnaies en matière de réglementation des actifs numériques. Ce 30 avril 2024 sera également un enseignement précieux sur les mesures que la SEC, la CFTC, le FBI, l'IRS et le DOJ prendront à l'encontre des acteurs de la finance décentralisée.
CZ connaîtra son sort aujourd'hui
CZ, âgé de 47 ans, a démissionné de son poste de PDG de Binance en novembre 2023 après avoir reconnu des violations des lois américaines contre le blanchiment d'argent. Le mois dernier, Sam Bankman-Fried, alias SBF, magnat des cryptomonnaies dont la plateforme FTX s'est effondrée en 2022, a été condamné à 25 ans de prison pour activités frauduleuses et participation à des opérations de blanchiment d'argent.
Dans le cadre de son accord de plaidoyer, Zhao a accepté de démissionner de son poste de PDG de Binance et de payer une amende conséquente de 50 millions de dollars. Cette amende fait suite au manquement de l'entreprise à son obligation de mettre en place un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent, ainsi qu'à des violations des sanctions concernant des utilisateurs en Iran, à Cuba, en Syrie et dans les zones d'Ukraine occupées par la Russie.
La semaine dernière, le parquet a requis une peine de 36 mois de prison contre Zhao devant un tribunal fédéral de Seattle. Il a fait valoir qu'une peine deux fois plus longue que les 18 mois recommandés démontrerait la gravité de ses crimes et soulignerait l'importance du respect de la loi.
Cependant, l'accusation a soutenu que cela ne permettrait pas de bien faire comprendre la gravité de l'infraction commise par CZ ni de dissuader efficacement les auteurs de tels actes. Elle souhaite faire passer le message suivant : « Le bon choix, en toutes circonstances, est de respecter la loi. »
Le mémorandum soulignait le manque de réglementation et de contrôle adéquat du modèle opérationnel de Binancesous la direction de CZ. Il pointait également du doigt le défaut de signalement d'un nombre important de transactions suspectes, imputable à des contrôles internes insuffisants. Ces transactions suspectes impliquaient des échanges avec des groupes terroristes désignés tels que le Hamas, Al-Qaïda et l'État islamique.
La violation délibérée du droit américain par Zhao n'était ni undent ni une négligence. Il a pris la décision commerciale de violer la loi américaine, considérant que c'était le meilleur moyen d'tracdes utilisateurs, de développer son entreprise et de s'enrichir.
procureurs du ministère de la Justice
Contre-argumentation des avocats tchèques – La communauté crypto réagit !
L'équipe juridique de Zhao a demandé une période de probation de cinq mois, soulignant que le milliardaire a reconnu sa responsabilité dans les infractions de blanchiment d'argent. Elle fait également remarquer que Zhao a déjà passé plus de cinq mois loin de ses proches en raison d'une précédente injonction de séjour aux États-Unis.
Les documents déposés par l'équipe juridique de Zhao contiennent des correspondances de sa famille, d'investisseurs, de membres de la famille royale des Émirats arabes unis et de l'ancien ambassadeur américain en Chine, Max Baucus, entre autres, mettant en lumière ses efforts philanthropiques et le présentant comme un homme de famille dévoué.
La semaine dernière, Zhao, libéré sous caution de 175 millions de dollars aux États-Unis après avoir plaidé coupable, a exprimé ses regrets dans une lettre adressée au juge en charge de l'affaire. Il a reconnu l'absence de justification à son incapacité à mettre en place des contrôles de conformité efficaces chez Binance.
Je m'excuse pour mes mauvaises décisions et j'assume l'entière responsabilité de mes actes. Avec le recul, j'aurais dû me concentrer dès le départ sur la mise en œuvre de changements en matière de conformité chez Binance , et je ne l'ai pas fait. […] consacrer une part importante de son temps à aider les jeunes dans autant d'endroits que possible.
République tchèque
La situation financière de Zhao, propriétaire d'un acteur majeur du marché des cryptomonnaies (estimé à 2 500 milliards de dollars), reste inchangée malgré l'amende infligée. Selon les estimations de Forbes, la fortune de Changpeng Zhao s'élevait à 33 milliards de dollars mardi matin, le plaçant au 50e rang des personnes les plus riches du monde.
Néanmoins, la nature décentralisée des cryptomonnaies engendre des contradictions inhérentes. Selon l'indice Bloomberg des milliardaires, la fortune de CZ s'élève à 41,6 milliards de dollars, ce qui le place au 29e rang mondial.
Zhao, citoyen canadien, a immigré au Canada au début de son adolescence après avoir rejoint son père, universitaire, originaire de la région côtière chinoise du Jiangsu, au nord de Shanghai. Après avoir obtenu un diplôme en informatique de l'Université McGill à Montréal, il a travaillé dans le domaine de la programmation de systèmes pour la Bourse de Tokyo et Bloomberg.
À Shanghai, il a fondé une plateforme de trading à haute fréquence où une conversation sur bitcoin lors d'une partie de poker a finalement abouti à la création de Binance en 2017.
Les avocats de Zhao ont mis en avant l'aveu de culpabilité « sans équivoque » du délinquant primaire, son amende de plusieurs millions de dollars et l'absence de peine de prison comme sanction dans des cas comparables, dans leur quête d'une peine légère.
