Su nombre es Changpeng Zhao y fue director de Binance. Muchos en la comunidad cripto lo conocen como CZ. Para muchos, CZ es un héroe, una leyenda y un mentor. Hoy marcará un punto de inflexión para las criptomonedas en cuanto a la regulación de los activos digitales. Además, hoy, 30 de abril de 2024, será una lección de vida sobre lo que la SEC, la CFTC, el FBI, el IRS y el Departamento de Justicia harán con quienes trabajan en finanzas descentralizadas.
CZ conocerá su destino hoy
CZ, de 47 años, renunció como director ejecutivo de Binance en noviembre de 2023 tras reconocer violaciones a las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero. El mes pasado, Sam Bankman-Fried, también conocido como SBF, magnate de criptomonedas cuya plataforma de intercambio FTX quebró en 2022, fue sentenciado a 25 años de prisión por participar en actividades fraudulentas y en actividades de lavado de dinero.
Como parte del acuerdo de culpabilidad, Zhao aceptó renunciar a su cargo como director ejecutivo de Binance y pagar una cuantiosa multa de 50 millones de dólares. Esto se debe a que la compañía no implementó un sólido programa contra el blanqueo de capitales, así como a las violaciones de las sanciones relacionadas con usuarios en Irán, Cuba, Siria y las zonas de Ucrania ocupadas por Rusia.
La semana pasada, la fiscalía solicitó una sentencia de 36 meses ante un tribunal federal de Seattle. Argumentaron que imponerle a Zhao una sentencia dos veces mayor a los 18 meses recomendados demostraría la gravedad de sus delitos y enfatizaría la importancia de cumplir con la ley.
Sin embargo, la fiscalía sostuvo que esto no transmitiría suficientemente la gravedad del delito de CZ ni serviría como medida disuasoria eficaz. Su objetivo es transmitir el mensaje de que «la decisión correcta, siempre, es cumplir con la ley».
El memorando destacó que el modelo operativo de Binanceno estaba regulado ni tenía la supervisión adecuada bajo el liderazgo de CZ. También señaló la falta de notificación de un número significativo de transacciones sospechosas, lo cual puede atribuirse a controles internos inadecuados. Las operaciones sospechosas involucraban transacciones con grupos terroristas designados como Hamás, Al Qaeda e ISIS.
La violación deliberada de la ley estadounidense por parte de Zhao no fue undent ni un descuido. Tomó la decisión empresarial de que violar la ley estadounidense era la mejor manera detracusuarios, desarrollar su empresa y enriquecerse.
Fiscales del Departamento de Justicia
Contraargumento de los abogados checos: ¡La comunidad cripto reacciona!
El equipo legal de Zhao ha solicitado un período de prueba de cinco meses, destacando que el multimillonario ha asumido la responsabilidad por los delitos de lavado de dinero. También señalan que Zhao ya ha pasado más de cinco meses alejado de sus seres queridos debido a una orden previa de permanecer en Estados Unidos.
Las presentaciones realizadas por el equipo legal de Zhao contienen correspondencia de su familia, inversores, miembros de la realeza de los Emiratos Árabes Unidos y el ex embajador de Estados Unidos en China, Max Baucus, entre otros, destacando sus esfuerzos filantrópicos y retratándolo como una persona devota de la familia.
La semana pasada, Zhao, quien se encuentra en libertad en Estados Unidos con una fianza de 175 millones de dólares desde que se declaró culpable, expresó su arrepentimiento por sus acciones en una carta dirigida al juez que supervisa el caso. Zhao reconoció la falta de justificación para su incapacidad para establecer controles de cumplimiento eficientes en Binance.
Me disculpo por mis malas decisiones y acepto toda la responsabilidad por mis acciones. En retrospectiva, debería haberme centrado en implementar cambios de cumplimiento en Binance desde el principio, y no dediqué una parte significativa de mi tiempo en el futuro a ayudar a los jóvenes en tantos lugares como fuera posible.
República Checa
La posición financiera de Zhao, como propietario de una empresa clave en el mercado de criptomonedas, con un valor de 2,5 billones de dólares, no se ha visto afectada por la multa impuesta. Según estimaciones de Forbes, el patrimonio neto total de Changpeng Zhao ascendía a 33.000 millones de dólares a primera hora del martes, lo que lo sitúa como la 50.ª persona más rica del mundo.
Sin embargo, existen contradicciones inherentes derivadas de la naturaleza descentralizada de las criptomonedas. Según el Índice de Multimillonarios de Bloomberg, el patrimonio neto de CZ es de 41.600 millones de dólares, lo que lo convierte en la 29.ª persona más rica del mundo.
Zhao, ciudadano canadiense, emigró a Canadá en su adolescencia tras seguir los pasos de su padre, un académico, desde la región costera china de Jiangsu, al norte de Shanghái. Trabajó en sistemas de programación para la Bolsa de Tokio y Bloomberg tras obtener un título en informática en la Universidad McGill de Montreal.
En Shanghái, fundó una plataforma de comercio de alta frecuencia donde una conversación sobre bitcoin durante un juego de póquer finalmente resultó en la fundación de Binance en 2017.
Los abogados de Zhao han utilizado la admisión de culpabilidad "inquebrantable" del primer delincuente, su multa multimillonaria y la ausencia de pena de cárcel como castigo en casos comparables en su búsqueda de una sentencia leve.
