Une arnaqueuse bulgare spécialisée dans les cryptomonnaies figure parmi les 5 plus gros investisseurs de JustLend après avoir disparu avec les fonds de ses clients

BETL, dissimulée derrière un modèle économique simple, s'est finalement transformée en une ultime tentative d'accaparement des cryptomonnaies. L'entreprise s'est concentrée sur le marché bulgare, où ceux qui aspiraient à des revenus passifs se sont retrouvés privés de leurs économies. 

Les investisseurs bulgares n'ont visiblement pas tiré les leçons de l'effondrement de OneCoin. Un nouveau système de revenus passifs, Blue Electric Technology (BETL), promettait des versements réguliers et un investissement apparemment solide. Cependant, cette start-up prometteuse a perpétré une escroquerie à la sortie ce week-end, laissant certains de ses investisseurs sous le choc après avoir bloqué leurs économies.

Le 6 décembre, BETL a cessé de verser les rendements promis, invoquant des difficultés techniques. À un moment donné, des représentants de BETL ont exigé des dépôts de 99 USDT pour vérifier les comptes, promettant de restituer les fonds. Rien de tout cela ne s'est produit, laissant des milliers d'investisseurs bulgares dans l'incertitude, cherchant à alerter les autorités et à identifier les responsables de cette escroquerie. 

Malgré les articles de presse suggérant que BETL était probablement une arnaque de type Ponzi, des utilisateurs ont continué d'envoyer 99 USDT à l' TRON adresse. Selon les estimations de la communauté, entre 3 500 et 6 000 investisseurs ont tenté de vérifier leur profil, ne croyant pas à une dernière tentative d'escroquerie de BETL. Au total, le nombre d'investisseurs est estimé entre 8 000 et 30 000. 

Une analyse détaillée des fonds levés par BETL révèle que les investisseurs ont injecté jusqu'à 80 millions de dollars, tandis que les premiers participants ont retiré 50 millions de dollars. Sur les fonds restants, BETL a financé sa campagne de relations publiques ambitieuse et son réseau de bureaux. Au final, la société a conservé 20 millions de dollars, y compris les dernières transactions désespérées demandant 99 USDT pour vérifier les comptes. Certains des derniers déposants ont même envoyé des fonds supplémentaires pour tenter de récupérer leur investissement initial. 

BETL n'a pas disparu pour autant et pourrait bien revenir sous une forme similaire, connue sous le nom de PowerPal. Le projet a discrètement rebaptisé son ancienne page Facebook, affirmant que BETL avait « terminé » sa mission, au lieu de se retirer pour escroquer les victimes. Sans transition, PowerPal a pris le relais, proposant à nouveau des offres d'investissement contre des versements réguliers. 

PowerPal est distribué via des liens d'abonnement, proposant plusieurs niveaux d'investissement, basés là encore sur des batteries physiques.

BETL et PowerPal parmi les principaux détenteurs de JustLend

Même après le coup de théâtre, BETL et sa version suivante, PowerPal, ont conservé une partie des fonds dans des portefeuillesdent. 

D'après les portefeuilles révélés par certains des investisseurs escroqués, BETL détient une petite caisse noire de 226 000 $ provenant des frais de vérification demandés. 

Mais les avoirs les plus importants ont été stockés dans un autre portefeuille, l'adresse originale communiquée par BETL aux investisseurs bulgares. 

Le portefeuille en question contient également 415 599 USDT basés sur TRON, une cryptomonnaie très liquide. Une partie des dépôts clients a été convertie en USDT JustLend, un actif potentiellement rémunérateur. Le portefeuilledentcomme appartenant à BETL détient un total de 581 321 256 USDT JustLend. 

Par conséquent, le portefeuille identifiédentBETL est désormais le cinquième plus important détenteur de jUSDT, possédant 4,65 % de l'offre totale du jeton. Cependant, le jUSDT n'étant pas indexé sur une valeur de 1 $, BETL détient actuellement environ 6,074 millions de dollars d'actifs JustLend. La valeur de ce portefeuille fluctue en fonction des conditions du marché. 

BETL a promis une activité de location de batteries externes

BETL fait partie d'un ensemble d'entreprises qui s'efforcent de ne pas ressembler à des arnaques liées aux cryptomonnaies. La start-up affirme vendre des batteries externes, qui sont ensuite louées sur le marché chinois, permettant aux utilisateurs de recharger leurs téléphones en déplacement. Pendant des mois, la société a cultivé une image de confiance, développant un réseau d'une trentaine d'agences et organisant des événements publics. BETL préparait même un grand gala de Noël pour le 21 décembre. 

Des formules similaires proposent des projets agricoles, apicoles ou autres, menés en partenariat. Le modèle économique sous-jacent justifie le paiement d'un investissement par l'acheteur final. 

Tous les investisseurs sont invités à payer en cryptomonnaie, en l'occurrence en USDT sur les TRON ou BSC. Cependant, la plupart des acheteurs n'utilisent pas de portefeuilles auto-conservateurs et préfèrent acheter et investir via une application fintech. Les acheteurs de BETL ne sont pas des natifs du monde crypto, et le projet lui-même reste à l'écart des communautés crypto sur X. 

BETL recrutait ses investisseurs via Facebook et menait ses opérations par Telegram, un canal de communication pratiquementtrac. Quelques jours après l'arrêt des paiements, il s'est avéré que certains des prétendus « gestionnaires » utilisaient des photos volées et de fausses identitésdentavant de supprimer leurs profils Telegram. 

La directrice bulgare de l'entreprise, Mme Kalina Nikolova, a supprimé ses comptes sur les réseaux sociaux, invoquant des menaces l'accusant d'avoir induit les investisseurs en erreur. Mme Nikolova avait participé à certains événements importants organisés par BETL, qui ressemblaient étrangement à d'anciennes levées de fonds de OneCoin. 

BETL a même eu recours à des célébrités du sport et des médias pour accroître sa notoriété, bien que certaines de ces célébrités aient affirmé que leur image avait été utilisée à leur insu. 

Les investisseurs bulgares étaient-ils totalement dans l'ignorance ?

Il est possible que certains investisseurs aient pris le risque de miser sur BETL en sachant que les versements cesseraient un jour. «Nous savions tous qu'il s'agissait d'un système pyramidal, et nous y avons adhéré de notre plein gré», a écrit Ivan Asenov, un utilisateur de Facebook. 

Des systèmes pyramidaux similaires, basés sur les cryptomonnaies, circulent sur les réseaux sociaux, souvent pour de l'argent facile, en toute connaissance de cause de l'escroquerie imminente. Cependant, BETL a également attiré des investisseurs non avertis, dont certains ont contracté des prêts personnels pour acquérir les packs d'investissement BETL.