UBS estaba realmente receloso de comprar Credit Suisse – ¿Por qué?
UBS cauteloso ante la compra de Credit Suisse; en febrero quería más análisis
- UBS consideró adquirir Credit Suisse tan pronto como en diciembre, meses antes de que las autoridades suizas organizaran la adquisición en marzo.
- En febrero, UBS concluyó que no era conveniente comprar Credit Suisse, pero se preparó para la posibilidad de que su rival enfrentara dificultades financieras.
- Las autoridades suizas y UBS están trabajando para cerrar la adquisición lo antes posible con el fin de retener a los clientes y empleados de Credit Suisse.
La empresa de banca de inversión UBS estaba considerando el impacto potencial de comprar a su rival en dificultades Credit Suisse ya en diciembre, meses antes de que las autoridades suizas organizaran apresuradamente la adquisición en marzo, según un documento regulatorio.
Consideraciones tempranas de UBS
El documento presentado ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) reveló que UBS concluyó en febrero que adquirir Credit Suisse no era deseable, pero que debería prepararse en caso de que su rival enfrentara "dificultades financieras graves".
Esta divulgación proporciona la visión más clara hasta ahora del pensamiento de UBS, mostrando que había estado analizando a su competidor en dificultades meses antes del acuerdo de rescate orquestado por las autoridades suizas.
En marzo, el banquero de inversión acordó tomar el control de Credit Suisse por 3 mil millones de francos suizos ($3.4 mil millones) y dijo que asumiría hasta 5 mil millones de francos en pérdidas, como parte de un rescate respaldado por hasta 250 mil millones de francos de apoyo estatal.
En febrero, el regulador financiero de Suiza, FINMA, dijo que estaba monitoreando de cerca a Credit Suisse debido a sus salidas de fondos "significativas", pero señaló el efecto estabilizador de sus amortiguadores de liquidez.
Solo días antes del rescate, el regulador y el banco central, aunque prometieron financiación si era necesario, aún juzgaron que Credit Suisse seguía siendo sólido.
Intervinieron después de que los clientes, inquietos por la turbulencia del mercado desatada por el colapso de dos prestamistas medianos de EE. UU., siguieran retirando dinero de la institución de 167 años de edad plagada de escándalos.
Carrera para cerrar la adquisición
Desde entonces, las autoridades suizas y UBS han estado compitiendo para cerrar la adquisición lo antes posible en un esfuerzo por retener a los clientes y empleados de Credit Suisse. El director ejecutivo de UBS, Sergio Ermotti, dijo que el banco tenía como objetivo cerrar el acuerdo a finales de mayo o principios de junio.
UBS señaló en el documento que la fusión aún requería la aprobación de los reguladores de la Unión Europea, India, Japón, México y Corea del Sur.
En marzo de 2023, UBS obtuvo la aprobación temporal de los reguladores antimonopolio de la Unión Europea, mientras que la Reserva Federal de EE. UU. aprobó la adquisición por parte de UBS Group de las filiales estadounidenses de Credit Suisse.
El documento también dijo que la fusión podría ser terminada si sus "condiciones de cierre no se han cumplido" para diciembre, pero cualquier aprobación regulatoria faltante no sería tratada como un incumplimiento de esas condiciones por parte de UBS.
Ermotti sobre el negocio suizo de Credit Suisse
Ermotti también repitió la postura de su banco de que todas las opciones seguían sobre la mesa en lo que respecta al negocio suizo de Credit Suisse. El domingo, el periódico NZZ am Sonntag informó que UBS estaba trabajando hacia la escisión de la unidad doméstica de Credit Suisse, con su actual jefe, Andre Helfenstein, se espera que la dirija.
Ermotti dijo que era demasiado pronto para poner una cifra sobre cuántos empleos se recortarían como resultado de la fusión. "Los recortes de empleo no serán evitables", dijo.
La compañía reportó una ganancia neta de $1.03 mil millones para el primer trimestre, por debajo de las expectativas de los analistas de una ganancia neta cercana a $1.75 mil millones para el período, debido a provisiones aumentadas de $665 millones tras un asunto litigioso de valores respaldados por hipotecas residenciales en EE. UU.
A pesar del golpe en la renta neta, Ermotti describió los últimos resultados como "muy sólidos" y enfatizó el papel de UBS como fuente de estabilidad tras la adquisición de Credit Suisse.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
