Una década detectando fraudes, luchando contra estafas y un cierre adecuado: La catástrofe SBF/FTX

El espacio blockchain continúa creciendo en popularidad y relevancia. Ahora es un sector legítimo de las finanzas globales, con términos como 'cripto' y 'DeFi' convirtiéndose en temas principales en las redes de noticias globales. 

Obtuvo uno de sus apodos más icónicos, 'el Salvaje Oeste de las Finanzas', debido a sus similitudes con las fronteras del salvaje oeste. Estas áreas eran sinónimas de una mala regulación, falta de consecuencias por comportamientos tumultuosos, acompañadas de una atmósfera característica de competencia despiadada y tiroteos a plena luz del día. 

Mientras que estos escenarios hacen grandes películas clásicas, no es ideal para sistemas financieros que mantienen más de un billón de dólares de fondos de usuarios en diferentes contratos inteligentes, billeteras, exchanges, etc., en el momento de la escritura.

El espacio de las criptomonedas siempre ha sido emocionante y sigue produciendo historias jugosas que mantienen a cientos de plataformas de noticias de criptomonedas en el negocio. Sin embargo, no siempre son buenas noticias, especialmente ya que las malas noticias atraen a una audiencia más grande y ofrecen una lectura más interesante. 

Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), más de 46,000 personas reportaron pérdidas de más de $1 mil millones en criptomonedas en 2021. Esta cifra no incluye transacciones no reportadas. Considerando la cantidad de dinero que fluye a través de las plataformas DeFi, la estadística real podría ser más del doble de la figura reportada.

No se necesita ser un genio para darse cuenta de que el statu quo actual es insostenible. Los usuarios no pueden seguir perdiendo fondos ganados con tanto esfuerzo a manos de estafadores anónimos, y en algunos casos, fundadores de lenguas plateadas que se quedan como un resfriado malo y dejan un malestar desagradable cuando finalmente desaparecen. 

Luchando contra las estafas en el espacio de las criptomonedas

Los estafas en el espacio DeFi son multifacéticas, que van desde rug pulls, hasta insider trading, pagos por actividades ilegales, desperdicio de fondos de inversores, hackeos, etc., y son una de las mayores titulares fuera del espacio DeFi. Los usuarios pueden ser perjudicados de múltiples maneras, y en muchas ocasiones, parece que no hay recurso para estas víctimas.

Algunos personajes se han tomado la tarea de identificar estafas y llamar la atención sobre las banderas rojas alrededor de proyectos y las personas involucradas. Algunos nombres vienen inmediatamente a la mente, incluidos líderes blockchain como On Yavin, así como detectives autoproclamados de Twitter como Zach, Sisyphus y Gabagool para mencionar algunos.

Aunque la mayoría de los nombres aparecieron en la escena más recientemente, On Yavin es un OG ha estado en el centro de la acción desde los primeros días y merece una mención especial, especialmente por su dedicación a su papel como antagonista en jefe al proyecto del exchange LAToken cuando comenzó su racha estafadora.

Desde el principio, LAToken mostró varias banderas rojas. 

• Listar deliberadamente/negligentemente proyectos dudosos. Caso en punto, cuando un proyecto nombra a Elon Musk como fundador, diseñador principal, CTO y CEO, miembro del equipo, debería ser estándar para cualquier exchange serio verificar la información. Aunque LAToken no hizo la afirmación, es increíblemente poco profesional no verificar los detalles, especialmente ya que resultó ser un ardid para malrepresentar la participación de Elon y SpaceX con su IEO.
• Estadísticas falsas de volumen de trading y reservas. Cada exchange probablemente es culpable de inflar las cifras, pero LAToken lo lleva a nuevas alturas.
• Requisitos de listado ridículamente bajos, con la única barrera aparente siendo una tarifa de listado ridículamente cara
• El exchange también ganó notoriedad por no cumplir con sus promesas a los proyectos.

La cruzada de On contra la racha estafadora de LATOKEN tuvo un spinoff cuando ICOBench apareció en su radar. ICOBench no resistió bien ningún nivel de escrutinio y desde entonces se ha desconectado. La plataforma se suponía que era una autoridad en verificar proyectos y sus ICOs. En cambio, resultó ser un cártel con sus miembros de clasificación superior otorgando calificaciones de 5 estrellas a proyectos dudosos.

Esto parece una transición natural para presentar otro faro en la lucha contra las estafas: el Sr. KEY. Es un experto en muchos temas técnicos y de blockchain y fue brevemente un experto acreditado en la desaparecida ICOBench. Esa experiencia le ayudó a obtener una amplia cobertura de las reglas arbitrarias de la plataforma.

Según el Sr. KEY, las medidas de control de calidad de ICOBench estaban en algún lugar del espectro entre la negligencia criminal y la complicidad en esquemas fraudulentos. 

Las apuestas al detectar fraudes en el espacio de las criptomonedas y detenerlos son increíblemente altas. Si un proyecto dudoso sale adelante, puede desencadenar una cadena de eventos que enviará ondas de choque por toda la economía global. Consideremos esta secuencia de la vida real como ejemplo – 

• ICOBench otorga las mejores calificaciones a un exchange obviamente cuestionable (LAToken)
• LAToken utiliza su nuevo estatus para tergiversarse ante otros proyectos (WeBuy)
• A pesar de las recomendaciones de sus asesores (en este caso, yo), WeBuy paga tarifas exorbitantes por un acuerdo que no produce una sola conversión.
• LAToken reclama su recompensa y pasa a la siguiente víctima, mientras que el proyecto WeBuy nunca se recupera.

El fundador de WeBuy estaba demasiado avergonzado para admitir públicamente que había sido estafado; por lo tanto, el crimen nunca se informa 'oficialmente'. Sin embargo, estos fraudes no son crímenes sin víctimas, ¡y la lista es interminable!

He estado activo en este espacio durante más de una década y me he pronunciado cientos de veces para alertar cuando detecto actividades sospechosas. Un vistazo rápido a mis publicaciones anteriores te dará una idea de mis esfuerzos pasados.

Los veteranos del sector saben que SBF no tiene el monopolio de los escandalosos colapsos de exchanges. El hackeo de Mt. Gox (que más tarde se convirtió en BTC-e) fue uno de los escándalos de exchanges más antiguos y grandes hasta la fecha, orquestado por Alexander Vinnik y un número no confirmado de cómplices.

Ross Ulbricht y James Zhong también recibieron serias reprimendas por sus respectivas participaciones en actividades fraudulentas en el sitio web oscuro Silk Road. El último de estos delincuentes llevó a cabo un robo que representó un registro histórico de incautación de Bitcoin por parte del gobierno estadounidense: unos 3.360 millones de dólares.

Algunos de los Bitcoin en las reservas de las carteras inactivas de BTC-e de Vinnik se reactivaron recientemente. Una cartera que contiene aproximadamente 10.000 BTC distribuyendo sus tenencias en pequeños depósitos a múltiples cuentas y carteras con una verificación KYC deficiente nunca es un buen presagio.

De hecho, es el truco más antiguo en el libro de fraude de las criptomonedas; uno inventado por estafadores de criptomonedas de primera generación como Vinnik. Dado que Vinnik está actualmente tras las rejas, uno podría tener razón al asumir que el último desarrollo está de alguna manera conectado con sus cómplices no nombrados. 

Aún no sabemos mucho al respecto, pero mantendremos un ojo atento en el asunto a medida que se desarrolle. Además, cabe mencionar que una dirección en particular que recibió un depósito de 65 BTC de la recompensa recientemente activada pertenece a HitBTC, otro exchange con un carácter cuestionable.

Echemos un vistazo a algunas de las otras banderas rojas que se vuelven inmediatamente aparentes cuando miras bajo el capó de HitBTC.  

• Un equipo anónimo
• Particulares falsos del registro empresarial
• Ofertas de listados dudosas y actividades deshonestas
• Quejas constantes de los clientes sobre la incapacidad de retirar fondos, etc.

Si sigues tirando del hilo de HitBTC, encontrarás a Andrey Savchenko, el presunto fundador de HitBTC, quien también tiene vínculos muy íntimos con KuCoin, según este informe de múltiples fuentes.

Volviendo a SBF y FTX, es bastante curioso que Chainalysis detectara inmediatamente los movimientos de pequeñas cantidades de BTC desde una cartera que había estado inactiva durante casi una década. Sin embargo, nunca vieron todos los robos de FTX que ocurrieron justo bajo su nariz durante más de tres años.

Aunque esto no es una acusación fuerte contra Chainalysis, tampoco es un cumplido, especialmente cuando sabemos que rara vez hay coincidencias en este espacio. 

Limitaciones en la prevención de fraudes

Un dicho popular entre los profesionales médicos es que 'una onza de prevención vale una libra de cura'. 

Desafortunadamente, la solución es más complicada que 'evitar ser estafado', especialmente debido a la falta de regulación y al anonimato que hacen de DeFi la escena perfecta para actividades ilegales. Afortunadamente, el mismo sistema de libro mayor abierto también facilita que los ciudadanos preocupados monitoreen los movimientos de fondos y detecten malas prácticas cuando ocurren. 

Cuando las personas detectan situaciones fraudulentas antes de que se desarrollen, generalmente es la palabra de un ciudadano preocupado contra el acusado. Desafortunadamente, la carga de la prueba suele recaer en el acusador, quien típicamente tiene recursos limitados. 

Los inversores minoristas y los detectives aficionados no tienen acceso a las herramientas más sofisticadas en la detección y prevención de estafas. Tampoco tienen la fuerza financiera para enfrentarse cara a cara con protocolos DeFi que están repletos de fondos de inversores, especialmente aquellos sin restricciones en los gastos. 

No se necesita mucho para desacreditar o incluso eliminar cualquier material que genere preocupación sobre un proyecto, incluso cuando las citas son legítimas. Las opciones van desde pagar a influencers por promociones para ahogar el ruido, presentar demandas contra el acusador, e incluso eliminar el material de los sitios web. 

Esta imperfección estructural hace que sea difícil salvar a otros usuarios de DeFi de caer en estafas elaboradas. No es como si hubiera mucha motivación para detectar estafas en primer lugar. La mayoría de los costos y recursos salen de bolsillo, excepto en casos raros donde las personas reciben patrocinio y donaciones. 

El vacío regulatorio también dificulta impartir justicia a los infractores. La mayoría de las veces, las estafas y fraudes más viciosos terminan con vergüenza pública y pequeños golpes a la reputación. 

Casi no hay consecuencias en la vida real para muchas estafas que ocurren en la cadena de bloques, excepto en casos raros. Un ejemplo claro son los problemas legales recientes de Do Kwon de Terra, que vienen inmediatamente a la mente, pero incluso eso viene con muchas circunstancias atenuantes y posibles implicaciones políticas.

Un caso más típico es la noticia del compromiso del protocolo DeFi – Indexed Finance – que sacudió al mundo de las criptomonedas en octubre de 2021. Después de rastrear el origen del robo de 16 millones de dólares, la red tuvo que recurrir a negociar con el hacker para que devolviera los fondos, lo cual era predeciblemente inútil.

La declaración pesimista del equipo también destacó lo difícil que puede ser manejar estas explotaciones de contratos inteligentes.

Manteniéndose seguro en el Salvaje Oeste

Hasta que el espacio tome la regulación en serio, la arbitrariedad seguirá siendo la norma en la detección, prevención y corrección de estafas. 

Hasta que llegue ese día, nuestra esperanza sigue en manos de vigilantes autoproclamados, que también pueden tener motivos ocultos a largo plazo. La desaparición de War on Rugs, un autoproclamado vigilante antifraude de criptomonedas con más de 400.000 dólares de fondos de inversores, sigue siendo el chiste clásico definitivo hasta el día de hoy.

Después de una década en el espacio blockchain, el estado de la lucha contra las estafas sigue siendo un dedo dolorido que afecta a todos dentro e incluso fuera del espacio. Por ahora, los usuarios deben mantener la responsabilidad de su seguridad mientras los cazadores de estafas desinteresados continúan en la buena lucha por el espacio DeFi en el que todos creemos y merecemos. 

On Yavin deja una guía aquí para ayudarte a mantenerte a salvo en el salvaje oeste que es el espacio de las criptomonedas.

El elefante en la habitación

Ciertas fechas vivirán para siempre en la infamia por diferentes razones, y el 7 de noviembre de 2022 es uno de esos días. Como todos los demás conectados al espacio de las criptomonedas, mi mundo se sacudió hasta los cimientos cuando vi la noticia de una capitulación que nos hizo añorar los viejos tiempos cuando Do Kwon era aún el enemigo público número uno. 

Para que esta próxima parte sacuda tu mundo tanto como sacudió el mío, tenemos que pintar un cuadro mental. Cambié mi teléfono al modo No Molestar y silencié todas las notificaciones de redes sociales en mi PC, como suelo hacer cuando quiero escribir una nueva pieza. Mientras me desconecté por unas horas para escribir sobre el estado de las actividades fraudulentas y los personajes dentro del espacio de las criptomonedas, los medios de comunicación informaron sobre el episodio más grande de mala conducta financiera jamás registrado en el espacio blockchain. 

Ha pasado un poco más de un mes desde el desastre, y nadie comprende las implicaciones completas del colapso de FTX. Proyectos DeFi, VCs, políticos, celebridades, startups tecnológicas africanas, etc., cada vez más personas están enfrentando problemas de liquidez consecuentes a la racha de malas decisiones de Sam Bankman-Fried y sus cómplices. 

Como se destacó anteriormente en este artículo, es casi imposible mantenerse al día con estas situaciones fraudulentas porque son generalizadas, rara vez castigadas y difíciles de probar antes de que se cause un daño significativo. Por lo tanto, es apropiado que en este caso, se necesitara a una figura igualmente influyente (el fundador del exchange de criptomonedas más grande) en el espacio blockchain para derribar a SBF y su red de estafas. 

Cualquier otra persona no habría tenido ninguna oportunidad contra las profundas bolsas y la comunidad de FTX. Digo esto porque las personas han expresado preocupaciones sobre SBF y sus hábitos de gasto en el pasado sin mucha audiencia o consecuencia. 

Marc Cohodes no es un novato en el espacio de las criptomonedas, y ni siquiera él pudo hacerle frente a SBF y FTX. Este clip de Marc expresando sus preocupaciones sobre SBF estuvo disponible durante un mes antes de que CZ finalmente se enfrentara a Sam.

Así que, aunque habría preferido que la disputa entre CZ y SBF terminara sin ningún impacto significativo en el espacio de las criptomonedas, también reforzó el punto de este artículo. Hay demasiados fraudes en este espacio, y deberíamos poder hacer más para detectarlos y tomar las medidas correspondientes. 

Por ahora, nos reagruparemos por enésima vez e intentaremos recuperarnos de otro revés causado por los mismos problemas que nos han plagado durante los últimos diez años. Sin embargo, a menos que algo cambie, un día, haremos como Humpty Dumpty, y 'todos los caballos del rey; todos los hombres del rey' ya no podrán volver a armar a Humpty. 

Palabras finales

'La Internet nunca olvida', pero eso no detendrá a algunos personajes sin escrúpulos de intentar blanquear sus imágenes en preparación para otro gran robo. No pasó mucho tiempo para que comenzara la campaña de SBF, con múltiples redes de 'noticias' proyectando una luz positiva sobre el cerebro maestro detrás de un viaje épico financiado con el dinero ganado con tanto esfuerzo de los inversores. 

¡Incluso Do Kwon y Su Zhu tuvieron su momento en la palestra sobre el tema! Si se suponía que era un chiste, no entendí la broma. Y estoy seguro de que las personas que perdieron fondos en los colapsos que orquestaron tampoco lo encontraron gracioso.