La FCA allana tres sitios P2P de criptomonedas en Londres en la segunda operación de este año
- La FCA, el HMRC y la Policía Metropolitana emitieron cartas de cese y desistimiento en tres locales de Londres sospechosos de operar negocios ilegales de criptomonedas entre pares.
- Ninguna empresa de criptomonedas P2P está registrada ante la FCA, por lo que se consideran no registradas por defecto.
- Dado que el régimen completo de criptomonedas del Reino Unido aún está a más de un año de entrar en vigor, la FCA está aplicando exclusivamente las normas contra el blanqueo de capitales.
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA), trabajando con HM Revenue & Customs (HMRC) y la Policía Metropolitana, emitió órdenes de cese y desistimiento contra tres locales en Londres por sospechas de que son puntos de venta para negocios de criptomonedas peer-to-peer (P2P) ilegales.
No se revelaron arrestos en la redada, la segunda de este tipo en 2026.
Junto con documentos recientes del regulador que detallan los pormenores del régimen cripto que comenzará en 2027, las empresas que operan negocios de comercio de criptomonedas ilegales en el Reino Unido están ahora en alerta.
Las empresas P2P de criptomonedas no registradas entran en el alcance de la FCA
En su Declaración de septiembre 17, la FCA dijo que había enviado cartas el 10 de septiembre ordenando a los comerciantes en múltiples ubicaciones de Londres que detuvieran cualquier actividad cripto ilegal sospechada.
Las empresas necesitan autorización de la FCA para operar un intercambio de criptomonedas entre particulares (P2P) y, según el regulador, ninguna entidad está actualmente registrada para operar este tipo de negocio en el Reino Unido. Estos operadores no registrados operan fuera de los canales que el Reino Unido puede monitorear para rastrear flujos de dinero sucio.
Los consumidores pueden verificar si una empresa de criptomonedas está registrada a través del Verificador de Empresas de la FCA.
La operación se regía por el Reglamento de 2017 sobre blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y transferencia de fondos (información sobre el ordenante).
“En colaboración con nuestros socios, seguimos rastreando y desbaratando actividades ilegales relacionadas con criptomonedas”, dijo Steve Smart, director ejecutivo de cumplimiento y supervisión del mercado de la FCA. “Cualquier persona que gestione un negocio de intercambio P2P de criptomonedas no registrado debe asumir que estamos vigilando sus actividades.”
El sargento detective Sathish Alalasundaram, de la Policía Metropolitana, lanzó la misma advertencia, señalando que la fuerza policial se está adaptando a medida que los criminales cambian sus tácticas.
El Reino Unido está integrando las criptomonedas bajo un paraguas regulatorio
Antes de esta acción de septiembre, la FCA, la Agencia de Rentas de Aduanas (HMRC) y la Unidad Regional del Crimen Organizado del Suroeste inspeccionaron ocho ubicaciones en Londres durante una operación en abril. El regulador indicó que está utilizando la evidencia recopilada entonces en investigaciones criminales activas y para futuras acciones de cumplimiento.
La FCA está incorporando condenas por delitos relacionados con criptomonedas a su portafolio, desempeñando un papel clave en la condena de Olumide Osunkoya a cuatro años de prisión por la red de cajeros automáticos de criptomonedas no registrada que operó entre diciembre de 2021 y septiembre de 2023. La primera condena de este tipo en el Reino Unido desmanteló una operación que procesó un volumen total de 2,6 millones de libras esterlinas.
El regulador detuvo a otras dos personas sospechosas de operar un intercambio de criptomonedas ilegal separado.
Las criptomonedas siguen estando mayormente sin regular en el Reino Unido, excepto por las normas contra el blanqueo de capitales y la promoción financiera, hasta el 25 de octubre de 2027, cuando entrará en vigor el régimen completo de activos criptográficos del país.
La FCA abrió su puerta de autorización para las empresas el 30 de septiembre de 2026, y publicó la misma semana la guía sobre qué actividades necesitarán autorización, informó Cryptopolitan.
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Preguntas frecuentes
¿Por qué todas las empresas de criptomonedas P2P en el Reino Unido se consideran no registradas?
Operar un negocio de criptomonedas P2P en el Reino Unido requiere registro ante la FCA, pero actualmente no existen empresas de criptomonedas P2P registradas en el país; por lo tanto, cualquier firma que opere comercialmente se considera no registrada por definición.
¿Qué acción tomó la FCA y cuándo?
La FCA, en colaboración con el HMRC y la Policía Metropolitana, emitió cartas de cese y desistimiento en tres locales de Londres el 10 de septiembre de 2026, ordenando a los operadores detener los presuntos negocios ilegales de criptomonedas. No se anunciaron arrestos.
¿Cuándo entrará en vigor el régimen completo de criptomonedas del Reino Unido?
El régimen integral de activos criptográficos del Reino Unido entrará en vigor el 25 de octubre de 2027, con la puerta de autorización de la FCA para empresas abierta desde el 30 de septiembre de 2026. Hasta entonces, las criptomonedas se regulan únicamente a través de las normas contra el blanqueo de capitales y la promoción financiera.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
