Bitwise se expande al DeFi con la primera asignación institucional a Maple Finance
- Bitwise se ha aliado con Maple Finance para ofrecer a clientes institucionales acceso a oportunidades de inversión en cadena.
- Maple ofrece préstamos personalizados con opciones sobre y subcolateralizadas, gestionando 620 millones de dólares en activos.
- Bitwise y Maple impulsan la innovación en la gestión de activos mientras las empresas buscan transparencia y rendimientos DeFi.
El gestor de activos cripto y proveedor de ETFs Bitwise dijo que había realizado su primera asignación en finanzas descentralizadas (DeFi) a través de una unión con el especialista en crédito on-chain Maple Finance. Esta asociación proporcionará a los clientes institucionales de Bitwise acceso a oportunidades de inversión on-chain conformes.
La colaboración demuestra la tendencia creciente de capital institucional desplazándose de productos de renta fija convencionales a opciones de préstamo on-chain específicas de perfil de riesgo. Bitwise dijo en un comunicado:
Esto marca un paso crucial a medida que el capital institucional busca cada vez más oportunidades estructuradas, transparentes y generadoras de rendimiento dentro del espacio de activos digitales.
– Bitwise
El préstamo cripto evoluciona con transparencia y gestión de riesgos
El complejo mundo del préstamo de criptomonedas ha visto varias quiebras, incluidas las de empresas de crédito centralizadas como Celsius y BlockFi. Teóricamente, poner la actividad on-chain reduce la posibilidad de sesgo humano durante los impagos y promueve la transparencia.
El fundador de Maple, Sid Powell, señaló que en 2022, la apalancamiento general del mercado era mucho mayor que hoy. Señaló que la preocupación subyacente era que esto exacerbaba el contagio porque la gente se prestaba entre sí y luego prestaba a terceros, causando demasiada interconectividad entre diferentes socios de préstamo.
Maple ofrece préstamos sobre y subcolateralizados respaldados por activos digitales y ha generado rendimientos relativamente uniformes y ajustados al riesgo desde su lanzamiento en 2021. El año pasado, lanzó SYRUP, el activo de gobernanza y staking del protocolo, que permite a los titulares participar en la gobernanza y hacer staking del activo para ayudar a asegurar el protocolo y ganar recompensas.
Bajo Powell, el protocolo se ocupa principalmente de préstamos sobrecolateralizados, alejándose de su énfasis original en el préstamo subcolateralizado. Declaró que el sector de préstamos sobrecolateralizados estaba saturado cuando entró en el mercado en 2021. El protocolo ahora gestiona unos 620 millones de dólares en valor total bloqueado.
Según Powell, su diferenciador es que segregan los fondos. Para los prestamistas reacios al riesgo, hay una opción de invertir solo en préstamos respaldados por Bitcoin y ETH. Pero aquellos dispuestos a asumir un poco más de riesgo por una recompensa mayor pueden seleccionar un fondo que proporcione préstamos colateralizados con Solana o XRP.
Maple y Bitwise impulsan la innovación en la inversión on-chain y la gestión de activos
A principios de año, Maple estableció un producto de rendimiento estructurado “Lend + Long” que compra opciones de compra de Bitcoin utilizando los ingresos de su fondo de préstamos de alto rendimiento. El producto fue comercializado hacia inversores institucionales, tesorerías corporativas y fondos de rendimiento. En 2023, lanzó un brazo de préstamos directos llamado Maple Direct.
Bitwise ofrece una gama de fondos indexados y productos de inversión gestionados activamente, incluidos ETFs, cuentas gestionadas por separado, fondos privados y productos de staking. La firma dice que tiene 12.000 millones de dólares en activos de clientes y cuenta con miles de asesores financieros, oficinas familiares e inversores institucionales entre sus clientes.
Bitwise ha estado especialmente ocupado en los últimos meses presentando ETFs cripto alternativos, incluidos productos que dan exposición a los tokens APT y XRP. A medida que las copias digitales de activos del mundo real se convierten en una parte cada vez más grande de las finanzas tradicionales, las empresas están mirando más allá de los Bonos del Tesoro tokenizados. Este cambio ocurrió a medida que las tasas de interés caían, pero los rendimientos de DeFi se recuperaban.
Powell dijo que Bitwise es increíblemente optimista sobre que el futuro de la gestión de activos radica en la cadena, donde los productos pueden ser más transparentes y las empresas pueden acceder a oportunidades que no existen en las finanzas tradicionales.
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Nellius Irene
Nellius es graduada en Administración de Empresas y Tecnología de la Información con cinco años de experiencia en la industria de las criptomonedas. También es egresada de Bitcoin Dada. Nellius ha contribuido a publicaciones mediáticas líderes, incluyendo BanklessTimes, Cryptobasic y Riseup Media.
