Warrens Digital-Asset-AML-Gesetz gewinnt an Dynamik mit Unterstützung der BPI und einer parteiübergreifenden Allianz

In einer bedeutenden Bewegung zur Bekämpfung illegaler Finanzierungen und zur Verbesserung der Transparenz im Kryptowährungsmarkt hat das Bank Policy Institute (BPI), eine prominente US-amerikanische Banken-Interessenvertretung, ihre Unterstützung für ein von Senator Elizabeth Warren vorgeschlagenes Gesetzgesetzentwurf bekundet. Der vorgeschlagene Gesetzentwurf, der Digital Asset Anti-Money Laundering Act, zielt darauf ab, digitale Assets einem separaten Satz von Anti-Geldwäsche-Standards (AML) zu unterwerfen.

Kürzlich hat die BPI das Gesetz gebilligt, um den Bedarf an AML-Vorschriften für digitale Assets im aktuellen Rahmen zu adressieren. Die Gesetzgebung, die von Senator Warren zusammen mit den Senatoren Joe Manchin, Roger Marshall und Lindsey Graham wieder eingeführt wurde, hat Unterstützung von verschiedenen Organisationen erhalten, darunter das National Consumer Law Centre, die National Consumers League und der Massachusetts Bankers Association.

Der HauptFokus des siebenseitigen Maßnahmenvorschlags besteht darin, Unternehmen, die digitale Asset-Wallets, Mining und andere Blockchain-Dienste bereitstellen, zur Aufbewahrung von Kundenidentifikationsinformationen zu verpflichten. Dieser Schritt zielt darauf ab, die Finanzierung krimineller Aktivitäten durch Erhöhung der Transparenz beim Kauf und Verkauf digitaler Assets einzudämmen.

Eine der bemerkenswerten Implikationen des Gesetzentwurfs ist seine direkte Auswirkung auf digitale Asset-Mixer wie Tornado Cash, die entwickelt wurden, um Blockchain-Daten zu verschleiern. Wenn die Gesetzgebung verabschiedet wird, würden Finanzinstitute verboten sein, solche Mixer zu nutzen, was das Ziel der Minimierung des Potenzials für illegale Finanztransaktionen unterstreicht.

Kritiker des Gesetzentwurfs, wie Tyler Winklevoss, Mitgründer der Kryptowährungsbörse Gemini, haben ihre Opposition geäußert und argumentiert, dass bestehende AML-Regeln bereits einen erheblichen Teil des Kryptowährungsgeschäfts abdecken. Senator Warren war jedoch eine entschiedene Befürworterin der Schließung bestehender regulatorischer Lücken und schlug die Maßnahme erstmals im Dezember 2022 dem US-Senat vor.

Während einer Anhörung des Senatsbankenausschusses über Kryptowährung am 14. Februar unter „Crypto Crash: Why the FTX Bubble Burst and the Harm to Consumers“ verteidigte Senator Warren die Notwendigkeit strengerer AML-Vorschriften für digitale Assets. Sie konfrontierte den Wunsch der Kryptogemeinschaft, dass auf Code basierende dezentrale Unternehmen von AML-Vorschriften ausgenommen werden, und warnte davor, dass solche Schlupflöcher Geldwäscheaktivitäten ermöglichen könnten, die von kriminellen Elementen orchestriert werden.

Die Gesetzgebung markiert einen bedeutenden Schritt hin zu einer umfassenderen regulatorischen Rahmen für digitale Assets, im Einklang mit traditionellen Finanzinstituten. Mit der Unterstützung der BPI und einem parteiübergreifenden Ansatz besteht eine wachsende Wahrscheinlichkeit für den Erfolg des Gesetzentwurfs, der die Kryptolandschaft neu gestalten und die Bemühungen zur wirksamen Bekämpfung von Finanzkriminalität stärken könnte.

Die Einführung separater AML-Standards für digitale Assets bedeutet einen bedeutenden Schritt nach vorn bei der Regulierung des Kryptomarktes und der Förderung der finanziellen Integrität. Die Beteiligung wichtiger Interessenträger und die Unterstützung einflussreicher Organisationen wie der BPI deuten auf einen wachsenden Konsens für eine strengere Aufsicht über Kryptowährungen hin.