El proyecto de ley AML de activos digitales de Warren gana impulso con el respaldo del BPI y una alianza bipartidista

En un movimiento significativo hacia la lucha contra el financiamiento ilegal y la mejora de la transparencia en el mercado de las criptomonedas, el Instituto de Políticas Bancarias (BPI), una prominente organización de defensa bancaria de EE. UU., ha echado su peso detrás de la legislación propuesta por la senadora Elizabeth Warren. El proyecto de ley propuesto, la Ley Antilavado de Dinero de Activos Digitales, tiene como objetivo someter a los activos digitales a un conjunto separado de estándares Antilavado de Dinero (AML).

Recientemente, el BPI aprobó la ley para abordar la necesidad de regulaciones AML que rijan los activos digitales dentro del marco actual. La legislación, reintroducida por la senadora Warren junto con los senadores Joe Manchin, Roger Marshall y Lindsey Graham, ha garnered apoyo de varias organizaciones, incluido el Centro Nacional de Leyes del Consumidor, la Liga Nacional de Consumidores y la Asociación de Banqueros de Massachusetts.

El enfoque principal de la medida de siete páginas es obligar a las empresas que proporcionan billeteras de activos digitales, minería y otros servicios de blockchain a mantener la información de identificación de los clientes. Esta medida tiene como objetivo frenar la financiación de actividades delictivas aumentando la transparencia en la compra y venta de activos digitales.

Una de las implicaciones destacadas del proyecto de ley es su impacto directo en los mezcladores de activos digitales como Tornado Cash, diseñados para ocultar los datos de la cadena de bloques. Si la legislación se aprueba, las instituciones financieras estarían prohibidas de utilizar dichos mezcladores, reforzando el objetivo de minimizar el potencial de transacciones financieras ilícitas.

Los críticos del proyecto de ley, como Tyler Winklevoss, cofundador del exchange de criptomonedas Gemini, han expresado su oposición, argumentando que las reglas AML existentes ya cubren una parte significativa del negocio de las criptomonedas. Sin embargo, la senadora Warren ha sido una defensora firme de cerrar las brechas regulatorias existentes y propuso por primera vez la medida al Senado de EE. UU. en diciembre de 2022.

Durante una audiencia del Comité Bancario del Senado sobre criptomonedas el 14 de febrero bajo el título “Colapso Cripto: Por qué estalló la burbuja de FTX y el daño a los consumidores”, la senadora Warren defendió la necesidad de regulaciones AML más estrictas para los activos digitales. Se enfrentó al deseo de la comunidad cripto de que los negocios descentralizados basados en código estuvieran exentos de las regulaciones AML, advirtiendo que tales lagunas podrían permitir actividades de lavado de dinero orquestadas por elementos criminales.

La legislación marca un paso significativo hacia la inclusión de los activos digitales en un marco regulatorio más integral, en línea con las instituciones financieras tradicionales. Con el apoyo del BPI y un enfoque bipartidista, existe una creciente probabilidad de éxito del proyecto de ley, lo que podría remodelar el panorama de las criptomonedas y reforzar los esfuerzos para combatir eficazmente los delitos financieros.

Introducir estándares AML separados para los activos digitales significa un paso adelante significativo en la regulación del mercado cripto y la promoción de la integridad financiera. La participación de actores principales y el apoyo de organizaciones influyentes como el BPI indican un consenso creciente para una supervisión más estricta de las criptomonedas.