L'atto AML per asset digitali di Warren guadagna slancio con il sostegno del BPI e un'alleanza bipartisan

In un passo significativo verso la lotta contro il finanziamento illegale e il potenziamento della trasparenza nel mercato delle criptovalute, il Bank Policy Institute (BPI), una prominente organizzazione di advocacy bancaria statunitense, ha espresso il suo sostegno alla legislazione proposta dal senatore Elizabeth Warren. Il disegno di legge proposto, il Digital Asset Anti-Money Laundering Act, mira a sottoporre gli asset digitali a un insieme separato di standard Anti-Money Laundering (AML).

Recentemente, il BPI ha approvato la legge per affrontare la necessità di regolamentazioni AML che governino gli asset digitali nell'attuale quadro normativo. La legislazione, reintrodotta dal senatore Warren insieme ai senatori Joe Manchin, Roger Marshall e Lindsey Graham, ha ottenuto il sostegno di varie organizzazioni, tra cui il National Consumer Law Centre, il National Consumers League e l'Associazione dei Banchieri del Massachusetts.

Il punto centrale della misura di sette pagine è quello di obbligare le aziende che forniscono wallet per asset digitali, servizi di mining e altri servizi blockchain a mantenere le informazioni di identificazione dei clienti. Questa mossa mira a frenare il finanziamento di attività criminali aumentando la trasparenza nell'acquisto e nella vendita di asset digitali.

Una delle implicazioni degne di nota del disegno di legge è il suo impatto diretto sui mixer di asset digitali come Tornado Cash, progettati per nascondere i dati della blockchain. Se la legislazione venisse approvata, le istituzioni finanziarie sarebbero proibite dall'utilizzare tali mixer, rafforzando l'obiettivo di minimizzare il potenziale per transazioni finanziarie illecite.

I critici del disegno di legge, come Tyler Winklevoss, co-fondatore dello scambio di criptovalute Gemini, hanno espresso la loro opposizione, sostenendo che le regole AML esistenti coprono già una parte significativa del settore delle criptovalute. Tuttavia, la senatrice Warren è stata una strenua sostenitrice della chiusura delle lacune normative esistenti e ha proposto per la prima volta la misura al Senato degli Stati Uniti nel dicembre 2022.

Durante un'audizione del Comitato Bancario del Senato sulle criptovalute il 14 febbraio intitolata "Crypto Crash: Why the FTX Bubble Burst and the Harm to Consumers", la senatrice Warren ha difeso la necessità di regolamentazioni AML più rigorose per gli asset digitali. Ha affrontato il desiderio della comunità crypto che le imprese decentralizzate basate sul codice siano esentate dalle regolamentazioni AML, avvertendo che tali lacune potrebbero consentire attività di riciclaggio di denaro orchestrate da elementi criminali.

La legislazione segna un passo significativo verso l'inclusione degli asset digitali in un quadro normativo più completo, in linea con le istituzioni finanziarie tradizionali. Con il sostegno del BPI e un approccio bipartisan, c'è una crescente probabilità di successo del disegno di legge, che potrebbe ridefinire il panorama delle criptovalute e rafforzare gli sforzi per combattere efficacemente i reati finanziari.

L'introduzione di standard AML separati per gli asset digitali rappresenta un passo avanti significativo nella regolamentazione del mercato crypto e nella promozione dell'integrità finanziaria. Il coinvolgimento di attori principali e il sostegno da organizzazioni influenti come il BPI indicano un crescente consenso per una supervisione più rigorosa delle criptovalute.