L’acte AML sur les actifs numériques de Warren gagne en momentum avec le soutien du BPI et une alliance bipartite

Dans un mouvement significatif vers la lutte contre le financement illégal et l’amélioration de la transparence sur le marché des cryptomonnaies, l’Institut des politiques bancaires (BPI), une organisation de plaidoyer bancaire américaine de premier plan, a apporté son soutien à la législation proposée par la sénatrice Elizabeth Warren. Le projet de loi proposé, la Loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent pour les actifs numériques, vise à soumettre les actifs numériques à un ensemble séparé de normes de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).

Récemment, le BPI a approuvé la loi pour répondre au besoin de réglementations AML régissant les actifs numériques dans le cadre actuel. La législation, réintroduite par la sénatrice Warren aux côtés des sénateurs Joe Manchin, Roger Marshall et Lindsey Graham, a recueilli le soutien de diverses organisations, y compris le National Consumer Law Centre, la National Consumers League et l’Association des banquiers du Massachusetts.

Le point central de la mesure de sept pages est d’obliger les entreprises fournissant des portefeuilles d’actifs numériques, du minage et d’autres services blockchain à conserver les informations d’identification des clients. Cette mesure vise à enrayer le financement d’activités criminelles en augmentant la transparence dans l’achat et la vente d’actifs numériques.

L’une des implications notables du projet de loi est son impact direct sur les mélangeurs d’actifs numériques comme Tornado Cash, conçus pour dissimuler les données blockchain. Si la législation est adoptée, les institutions financières seraient interdites d’utiliser de tels mélangeurs, renforçant l’objectif de minimiser le potentiel de transactions financières illicites.

Les critiques du projet de loi, comme Tyler Winklevoss, cofondateur de l’échange de cryptomonnaies Gemini, ont exprimé leur opposition, arguant que les règles AML existantes couvrent déjà une part significative de l’industrie des cryptomonnaies. Cependant, la sénatrice Warren a été une ardente défenseure de la fermeture des lacunes réglementaires existantes et a proposé la mesure pour la première fois au Sénat des États-Unis en décembre 2022.

Lors d’une audition du comité bancaire du Sénat sur les cryptomonnaies le 14 février sous le titre « Crypto Crash : Pourquoi la bulle FTX a éclaté et le préjudice aux consommateurs », la sénatrice Warren a défendu la nécessité de réglementations AML plus strictes pour les actifs numériques. Elle a confronté le désir de la communauté crypto que les entreprises décentralisées basées sur le code soient exemptées des réglementations AML, mettant en garde contre le fait que de telles lacunes pourraient permettre des activités de blanchiment d’argent orchestrées par des éléments criminels.

La législation marque un pas significatif vers l’intégration des actifs numériques dans un cadre réglementaire plus complet, conforme aux institutions financières traditionnelles. Avec le soutien du BPI et une approche bipartite, il y a une probabilité croissante de succès du projet de loi, qui pourrait remodeler le paysage des cryptomonnaies et renforcer les efforts pour lutter efficacement contre les crimes financiers.

L’introduction de normes AML séparées pour les actifs numériques signifie un pas significatif vers l’avant dans la régulation du marché crypto et la promotion de l’intégrité financière. L’implication de parties prenantes majeures et le soutien d’organisations influentes comme le BPI indiquent un consensus croissant pour une surveillance plus stricte des cryptomonnaies.