Акт AML Уоррен для цифровых активов набирает обороты с поддержкой BPI и двусторонним альянсом

В значительном шаге в направлении борьбы с незаконным финансированием и повышения прозрачности на рынке криптовалют Банк Policy Institute (BPI), видная американская банковская правозащитная организация, поддержала законопроект, предложенный сенатором Элизабет Уоррен. Предлагаемый законопроект, Закон о противодействии отмыванию денег для цифровых активов, направлен на то, чтобы подвергнуть цифровые активы отдельному набору стандартов противодействия отмыванию денег (AML).

Недавно BPI одобрил закон, чтобы решить необходимость регулирования AML для цифровых активов в текущей структуре. Законопроект, повторно внесенный сенатором Уоррен вместе с сенаторами Джо Мэнчином, Роджером Маршаллом и Линдси Грэмом, получил поддержку от различных организаций, включая Национальный центр потребительского права, Национальную лигу потребителей и Ассоциацию банкиров Массачусетса.

Ключевой фокус семистраничного документа заключается в том, чтобы обязать компании, предоставляющие кошельки для цифровых активов, майнинг и другие услуги блокчейна, хранить информацию об идентификации клиентов. Этот шаг направлен на предотвращение финансирования преступной деятельности путем повышения прозрачности покупки и продажи цифровых активов.

Одним из примечательных последствий законопроекта является его прямое воздействие на миксеры цифровых активов, такие как Tornado Cash, предназначенные для сокрытия данных блокчейна. Если законопроект будет принят, финансовым учреждениям будет запрещено использовать такие миксеры, что усилит цель минимизации потенциала незаконных финансовых транзакций.

Критики законопроекта, такие как Тайлер Винклевосс, соучредитель биржи криптовалют Gemini, выразили свое несогласие, утверждая, что существующие правила AML уже охватывают значительную часть бизнеса криптовалют. Однако сенатор Уоррен была ярым сторонником закрытия существующих пробелов в регулировании и впервые предложила этот законопроект в Сенат США в декабре 2022 года.

Во время слушаний Комитета по банковским делам Сената по криптовалютам 14 февраля под названием «Крах криптовалют: почему лопнул пузырь FTX и вред для потребителей», сенатор Уоррен защитила необходимость более строгих правил AML для цифровых активов. Она столкнулась с желанием крипто-сообщества, чтобы децентрализованные бизнесы, основанные на коде, были освобождены от правил AML, предостерегая, что такие лазейки могут позволить отмыванию денег, организуемому криминальными элементами.

Законопроект знаменует значительный шаг к приведению цифровых активов в более всеобъемлющую нормативную рамку, соответствующую традиционным финансовым учреждениям. С поддержкой BPI и двусторонним подходом растет вероятность успеха законопроекта, который может изменить ландшафт криптовалют и усилить усилия по эффективной борьбе с финансовыми преступлениями.

Введение отдельных стандартов AML для цифровых активов означает значительный шаг вперед в регулировании криптовалютного рынка и содействии финансовой целостности. Участие ключевых заинтересованных сторон и поддержка влиятельных организаций, таких как BPI, свидетельствуют о растущем консенсусе в отношении более строгого надзора за криптовалютами.