BPIの支持と両党の連携により、ウォーレンのデジタル資産AML法が勢いを増している

違法な資金調達への対抗と暗号通貨市場における透明性の向上に向けた重要な動きとして、米国の主要な銀行ロビー団体である銀行政策研究所（BPI）は、エリザベス・ウォーレン上院議員が提案した法案を支持すると表明した。提案されている「デジタル資産マネーロンダリング防止法」は、デジタル資産を別のマネーロンダリング防止（AML）基準の適用対象とすることを目的としている。

最近、BPIは現在の枠組みにおけるデジタル資産を規律するAML規制の必要性に対応するため、この法律を承認した。ウォーレン上院議員によってジョー・マンチン、ロジャー・マーシャル、リンジー・グレアム上院議員と共に再提出されたこの法案は、全国消費者法センター、全国消費者リーグ、マサチューセッツ銀行協会など、さまざまな組織の支持を集めている。

7ページのこの規定の主な焦点は、デジタル資産ウォレット、マイニング、その他のブロックチェーンサービスを提供する企業に対し、顧客の識別情報を維持することを義務付けることにある。この動きは、デジタル資産の売買における透明性を高めることで、犯罪活動への資金提供を抑制することを目的としている。

この法案の注目すべき影響の一つは、ブロックチェーンデータを隠蔽するために設計されたTornado Cashのようなデジタル資産ミキサーへの直接的な影響である。もしこの法案が成立すれば、金融機関はこのようなミキサーの利用が禁止され、不正な金融取引の可能性を最小限に抑えるという目標が強化される。

この法案の批判者である、暗号通貨取引所Geminiの共同創設者であるタイラー・ウィンクボス氏は、既存のAML規則が暗号通貨ビジネスの大部分をすでにカバーしていると主張し、反対意見を表明している。しかし、ウォーレン上院議員は既存の規制の隙間を埋めるための強力な支持者であり、2022年12月にこの規定を米国上院に初めて提案した。

2月14日に行われた暗号通貨に関する上院銀行委員会公聴会「暗号通貨クラッシュ：FTXバブルの崩壊と消費者への害」において、ウォーレン上院議員は、デジタル資産に対するより厳格なAML規制の必要性を擁護した。彼女は、暗号通貨コミュニティがコードベースの分散型ビジネスをAML規制から免除されることを望んでいることに対し、そのような抜け穴が犯罪者によって仕組まれたマネーロンダリング活動の手段となり得ると警告した。

この法案は、伝統的な金融機関と一致して、デジタル資産をより包括的な規制枠組みの下に bring するための重要な一歩を示している。BPIの支持と両党によるアプローチにより、法案の成立の可能性が高まっており、これが暗号通貨の景観を再構築し、金融犯罪との闘いを効果的に強化する可能性がある。

デジタル資産に対して独自のAML基準を導入することは、暗号通貨市場の規制と金融の健全性を促進するための重要な前進を意味する。主要な利害関係者の関与や、BPIのような影響力のある組織からの支持は、暗号通貨に対するより厳格な監督へのコンセンサスが広がりつつあることを示している。