قانون مكافحة غسل الأموال الخاص بالأصول الرقمية لوارن يكتسب زخماً بدعم من معهد سياسات البنوك وتحالف غير حزبي

في خطوة كبيرة نحو مكافحة التمويل غير القانوني وتعزيز الشفافية في سوق العملات المشفرة، دعم معهد سياسات البنوك (BPI)، وهو منظمة بارزة للدفاع عن المصالح المصرفية في الولايات المتحدة، التشريع المقترح من قبل السيناتور إليزابيث وارن. يهدف مشروع القانون المقترح، وهو قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية، إلى إخضاع الأصول الرقمية لمجموعة منفصلة من معايير مكافحة غسل الأموال (AML).

في الآونة الأخيرة، وافق معهد سياسات البنوك على القانون لمعالجة الحاجة إلى لوائح مكافحة غسل الأموال التي تحكم الأصول الرقمية في الإطار الحالي. وقد حظي التشريع، الذي أعاد تقديمه السيناتور وارن إلى جانب السيناتورات جو مانشين وروجر مارشال وليندسي غراهام، بدعم من منظمات مختلفة، بما في ذلك مركز القانون الاستهلاكي الوطني، والاتحاد الوطني للمستهلكين، وجمعية مصرفي ماساتشوستس.

الهدف الرئيسي التركيز على المقياس المكون من سبع صفحات هو إلزام الشركات التي تقدم محافظ الأصول الرقمية وخدمات التعدين وغيرها من خدمات البلوكشين بالاحتفاظ بمعلومات تعريف العملاء. يهدف هذا الإجراء إلى كبح تمويل الأنشطة الإجرامية من خلال زيادة الشفافية في شراء وبيع الأصول الرقمية.

من الآثار الجديرة بالملاحظة لمشروع القانون هو تأثيره المباشر على مختلطات الأصول الرقمية مثل تورنكانش (Tornado Cash)، المصممة لإخفاء بيانات البلوكشين. إذا تم سن التشريع، فسيُحظر على المؤسسات المالية استخدام مثل هذه المختلطات، مما يعزز الهدف المتمثل في تقليل احتمالية المعاملات المالية غير المشروعة.

عرب مشروع القانون، مثل تايلر وينكليفوس، المؤسس المشارك لتبادل العملات المشفرة جيمي، أعربوا عن معارضتهم، بحجة أن قواعد مكافحة غسل الأموال الحالية تغطي بالفعل جزءاً كبيراً من أعمال العملات المشفرة. ومع ذلك، كانت السيناتور وارن من أنصار إغلاق الثغرات التنظيمية الحالية وقدمت هذا الإجراء لأول مرة إلى مجلس الشيوخ الأمريكي في ديسمبر 2022.

أثناء جلسة استماع في لجنة البنوك بمجلس الشيوخ حول العملات المشفرة في 14 فبراير تحت عنوان "انهيار الكريبتو: لماذا انفجر فقاعة FTX والأذى الذي لحق بالمستهلكين"، دافعت السيناتور وارن عن الحاجة إلى لوائح أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية. واجهت رغبات مجتمع الكريبتو في إعفاء الشركات اللامركزية القائمة على الكود من لوائح مكافحة غسل الأموال، محذرة من أن مثل هذه الثغرات يمكن أن تتيح أنشطة غسل الأموال التي يديرها عناصر إجرامية.

يشير التشريع إلى خطوة كبيرة نحو إخضاع الأصول الرقمية لإطار تنظيمي أكثر شمولاً، يتماشى مع المؤسسات المالية التقليدية. مع دعم معهد سياسات البنوك ونهج غير حزبي، تزداد احتمالية نجاح مشروع القانون، والذي يمكن أن يعيد تشكيل مشهد العملات المشفرة ويعزز الجهود لمكافحة الجرائم المالية بفعالية.

إدخال معايير مكافحة غسل الأموال منفصلة للأصول الرقمية يمثل خطوة كبيرة إلى الأمام في تنظيم سوق الكريبتو وتعزيز النزاهة المالية. إن مشاركة أصحاب المصلحة الكبار ودعم منظمات مؤثرة مثل معهد سياسات البنوك يشير إلى توافق متزايد في الآراء حول الحاجة إلى رقابة أكثر صرامة على العملات المشفرة.