A lei AML de ativos digitais de Warren ganha impulso com o apoio do BPI e aliança bipartidária

Em um movimento significativo para combater o financiamento ilegal e aumentar a transparência no mercado de criptomoedas, o Bank Policy Institute (BPI), uma proeminente organização de defesa bancária dos EUA, colocou seu peso atrás da legislação proposta pela senadora Elizabeth Warren. O projeto de lei proposto, o Digital Asset Anti-Money Laundering Act (Lei Anti-Lavagem de Dinheiro de Ativos Digitais), visa submeter os ativos digitais a um conjunto separado de padrões Anti-Lavagem de Dinheiro (AML).

Recentemente, o BPI aprovou a lei para abordar a necessidade de regulamentações AML que regem os ativos digitais no quadro atual. A legislação, reintroduzida pela senadora Warren junto com os senadores Joe Manchin, Roger Marshall e Lindsey Graham, ganhou apoio de várias organizações, incluindo o National Consumer Law Centre, a National Consumers League e a Massachusetts Bankers Association.

O foco principal da medida de sete páginas é obrigar as empresas que fornecem carteiras de ativos digitais, mineração e outros serviços de blockchain a manter informações de identificação dos clientes. Esta medida visa combater o financiamento de atividades criminosas aumentando a transparência na compra e venda de ativos digitais.

Uma das implicações notáveis do projeto de lei é seu impacto direto nos misturadores de ativos digitais como o Tornado Cash, projetados para ocultar dados do blockchain. Se a legislação for promulgada, as instituições financeiras serão proibidas de utilizar tais misturadores, reforçando o objetivo de minimizar o potencial de transações financeiras ilícitas.

Críticos do projeto de lei, como Tyler Winklevoss, co-fundador da exchange de criptomoedas Gemini, expressaram sua oposição, argumentando que as regras AML existentes já cobrem uma parte significativa do negócio de criptomoedas. No entanto, a senadora Warren tem sido uma defensora ferrenha do fechamento das lacunas regulatórias existentes e propôs a medida inicialmente ao Senado dos EUA em dezembro de 2022.

Durante uma audiência do Comitê Bancário do Senado sobre criptomoedas em 14 de fevereiro sob o tema "Crypto Crash: Why the FTX Bubble Burst and the Harm to Consumers" (Colapso das Criptomoedas: Por que a Bolha da FTX Estourou e o Dano aos Consumidores), a senadora Warren defendeu a necessidade de regulamentações AML mais rigorosas para ativos digitais. Ela confrontou o desejo da comunidade de criptomoedas de que negócios descentralizados baseados em código fossem isentos das regulamentações AML, alertando que tais lacunas poderiam permitir atividades de lavagem de dinheiro orquestradas por elementos criminosos.

A legislação marca um passo significativo em direção à inclusão de ativos digitais em um quadro regulatório mais abrangente, em linha com as instituições financeiras tradicionais. Com o apoio do BPI e uma abordagem bipartidária, há uma crescente probabilidade de sucesso do projeto de lei, o que poderia remodelar o cenário das criptomoedas e reforçar os esforços para combater crimes financeiros de forma eficaz.

Introduzir padrões AML separados para ativos digitais significa um passo significativo para frente na regulamentação do mercado de cripto e na promoção da integridade financeira. O envolvimento de grandes partes interessadas e o apoio de organizações influentes como o BPI indicam um consenso crescente por uma supervisão mais rigorosa das criptomoedas.