Checkout.com beendet Partnerschaft mit Binance angesichts von Compliance-Bedenken

Der in London ansässige Zahlungsprozessor Checkout.com hat seinen Vertrag mit Binance, einer der weltweit größten Kryptowährungsbörsen, wegen Geldwäsche- und Compliance-Bedenken gekündigt. Checkout.com, ein prominentes Unternehmen zur Kreditkartenabwicklung mit Hauptsitz in London, hat seine Geschäftsbeziehung mit Binance, dem Krypto-Riesen, abrupt beendet. Diese Entscheidung wurde durch eine Reihe von Briefen zwischen den beiden Unternehmen bekannt. 

Ein plötzlicher Bruch mit Binance

Am 9. und 11. August kommunizierte der CEO von Checkout, Guillaume Pousaz, die Absicht des Unternehmens, die Bande zu Binance, einst sein bedeutendster Kunde, zu trennen. Die primär genannten Gründe waren „Berichte über Maßnahmen und Anordnungen von Regulierungsbehörden in relevanten Jurisdiktionen“ und nachfolgende „Anfragen von Partnern“.

Ein Follow-up-Brief, der nur zwei Tage nach der ursprünglichen Kommunikation versandt wurde, erläuterte Checkout wachsende Bedenken hinsichtlich der Anti-Geldwäsche-Protokolle, Sanktionen und allgemeinen Compliance-Kontrollen von Binance. Diese Kündigung sollte am 17. August wirksam werden. Lewis Jones, ein Sprecher von Checkout.

Binance hat diese Entscheidung jedoch nicht auf die leichte Schulter genommen. Der Krypto-Riese widersprach den Gründen von Checkout für die Vertragskündigung und deutete potenzielle rechtliche Schritte an. Der Sprecher von Binance, Dewi Mustajab, betonte das Engagement des Unternehmens, ein „branchenführendes Compliance-Programm“ aufzubauen, und äußerte die Hoffnung, Vertrauen bei Regulierungsbehörden und Partnern zu fördern. Mustajab versicherte auch, dass die Entscheidung von Checkout die Dienste von Binance nicht beeinflussen würde.

Der Aufstieg und Fall einer lukrativen Partnerschaft

Die Partnerschaft zwischen Checkout und Binance war einst eine für beide Seiten vorteilhafte Allianz. Im Jahr 2020 war Binance auf der Suche nach Legitimität im Krypto-Raum, der hauptsächlich von großen Finanzinstituten dominiert wurde. Gleichzeitig war Checkout.com bestrebt, sich von seinem Image zu lösen, Zahlungen für Adult-Entertainment- und Glücksspielseiten zu verarbeiten. Ihre Zusammenarbeit veränderte die Laufbeider. Binance gewann einen zuverlässigen Zahlungsprozessor, während Checkout von einem Anstieg des Transaktionsvolumens profitierte.

Der Höhepunkt dieser Beziehung sah Checkout die Verarbeitung von erschütternden 2 Milliarden US-Dollar an Binance-Transaktionen in nur einem Monat im Jahr 2021. Ein solches Volumen steigerte Checkout’s Einnahmen erheblich und trieb es in diesem Jahr auf eine Finanzierungsrunde in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar. Diese Runde bewertete das Unternehmen mit beeindruckenden 40 Milliarden US-Dollar und katapultierte CEO Guillaume Pousaz in die Ränge der wohlhabendsten Personen Europas.

Allerdings hatte die Partnerschaft ihre Herausforderungen. Als Binance 2020 die Plattform von Checkout.com integrierte, geschah dies ohne Aktivierung von 3D-Secure, einem Sicherheitsfeature, das für die Minderung von Geldwäsche-Risiken entscheidend ist. Diese Entscheidung stand im Einklang mit Binances Strategie, die Handelsvolumina zu steigern und die Überweisung von Geldern für seine Nutzer zu vereinfachen. Doch dieser Schritt schlug fehl, als Visa eine Reihe betrügerischer Transaktionen auf Binance markierte, die rund 10 Millionen US-Dollar betrugen. 

Quellen enthüllten, dass Binances Entscheidung, die 3D-Secure-Maßnahmen von Checkout zu umgehen, die Plattform Kreditkartenbetrug aussetzte, der von einem europäischen Verbrechersyndikat ausgenutzt wurde. Binance trug schließlich die Kosten für diese verlorenen Gelder und führte die notwendigen Sicherheitsmaßnahmen ein.

Neubewertung der Krypto-Engagements

Trotz der anfänglichen Hürden vertiefte Checkout.com seine Verbindungen zu Binance. Die Kryptobörse wurde bald zum bedeutendsten Kunden des Zahlungsunternehmens und trieb seine Übertragungsvolumina auf über 2 Milliarden US-Dollar monatlich. Doch die Landschaft begann sich zu verändern. Mit dem Niedergang von FTX, einem weiteren großen Krypto-Kunden, und zunehmender regulatorischer Aufsicht über Binance begann Checkout.com seine starke Abhängigkeit von Krypto neu zu bewerten.

Aktuelle Berichte deuten darauf hin, dass Checkout.com seine interne Bewertung zweimal angepasst hat, zunächst auf 11 Milliarden US-Dollar im Dezember und dann auf etwa 9 Milliarden US-Dollar im Juni. Lewis Jones klärte auf, dass Kunden mit digitalen Assets nun nur noch einen „niedrigen einstelligen Prozentsatz“ des gesamten Verarbeitungsdatenvolumens des Unternehmens ausmachen.

In seinem jüngsten Brief an Binance drückte Pousaz Bedauern über die Beendigung ihrer Partnerschaft aus und wünschte Binance Erfolg in seinen zukünftigen Unternehmungen. Diese Entwicklung unterstreicht die volatile Natur der Kryptoindustrie und die Herausforderungen, denen Unternehmen bei der Navigation in regulatorischen Landschaften gegenüberstehen.

Fazit

Die Beendigung der Partnerschaft zwischen Checkout.com und Binance unterstreicht die Komplexität und die Herausforderungen, die der sich schnell entwickelnden Krypto-Branche innewohnen. Während Unternehmen versuchen, Wachstum mit regulatorischer Compliance in Einklang zu bringen, verdeutlichen solche Verschiebungen die Bedeutung robuster Sicherheitsmaßnahmen und die ständige Notwendigkeit der Anpassungsfähigkeit angesichts sich wandelnder Branchenlandschaften.