Checkout.com pone fin a la asociación con Binance debido a preocupaciones de cumplimiento
Desvelando el papel oculto de Binance en el ascenso de HKVAEX en Hong Kong
- Checkout.com rescindió su contrato con Binance, citando preocupaciones por las acciones regulatorias y los controles de cumplimiento del gigante de las criptomonedas.
- La asociación que en un principio fue próspera entre ambas empresas enfrentó desafíos, lo que subraya la naturaleza volátil del sector de las criptomonedas y la importancia de contar con medidas de seguridad sólidas.
El procesador de pagos con sede en Londres, Checkout.com, ha terminado su contrato con Binance, uno de los exchanges de criptomonedas más grandes del mundo, por preocupaciones de lavado de dinero y cumplimiento. Checkout.com, una destacada empresa de procesamiento de tarjetas de crédito con sede en Londres, ha terminado abruptamente su relación comercial con Binance, el gigante de las criptomonedas. Esta decisión se hizo pública a través de una serie de cartas entre las dos empresas.
Una ruptura repentina con Binance
El 9 y 11 de agosto, el CEO de Checkout, Guillaume Pousaz, comunicó la intención de la empresa de cortar lazos con Binance, una vez su cliente más significativo. Las razones principales citadas fueron
Una carta de seguimiento enviada solo dos días después de la comunicación inicial detallaba las crecientes preocupaciones de Checkout sobre los protocolos de prevención del lavado de dinero de Binance, las sanciones y los controles de cumplimiento generales. Esta terminación estaba programada para entrar en vigor el 17 de agosto. Lewis Jones, portavoz de Checkout.
Binance, sin embargo, no ha tomado esta decisión a la ligera. El gigante de las criptomonedas discrepó de las razones de Checkout para la terminación del contrato y insinuó acciones legales potenciales. La portavoz de Binance, Dewi Mustajab, enfatizó el compromiso de la empresa con la construcción de un
El auge y caída de una asociación lucrativa
La asociación entre Checkout y Binance fue una vez una alianza mutuamente beneficiosa. En 2020, Binance estaba en busca de legitimidad en el espacio de las criptomonedas, dominado principalmente por grandes instituciones financieras. Al mismo tiempo, Checkout.com estaba ansiosa por alejarse de su imagen de procesamiento de pagos para sitios de entretenimiento para adultos y juegos de azar. Su colaboración transformó ambas trayectorias. Binance ganó un procesador de pagos confiable, mientras que Checkout se benefició de un aumento en el volumen de transacciones.
El punto máximo de esta relación vio a Checkout procesando un asombroso $2 mil millones en transacciones de Binance en solo un mes en 2021. Tal volumen impulsó significativamente los ingresos de Checkout, impulsándola hacia una ronda de financiación de $1 mil millones ese año. Esta ronda valoró a la empresa en una impresionante $40 mil millones, catapultando al CEO Guillaume Pousaz a las filas de las personas más ricas de Europa.
Sin embargo, la asociación tuvo sus desafíos. Cuando Binance integró la plataforma de Checkout.com en 2020, lo hizo sin activar 3D-Secure, una característica de seguridad crucial para mitigar los riesgos de lavado de dinero. Esta decisión estaba en línea con la estrategia de Binance para aumentar los volúmenes de comercio y simplificar las transferencias de fondos para sus usuarios. Pero esta medida salió mal cuando Visa marcó una serie de transacciones fraudulentas en Binance, por un monto de alrededor de $10 millones.
Fuentes revelaron que la decisión de Binance de eludir las medidas 3D-Secure de Checkout expuso la plataforma al fraude de tarjetas de crédito, que fue explotado por un sindicato del crimen europeo. Binance eventualmente asumió el costo de estos fondos perdidos e implementó las medidas de seguridad necesarias.
Reevaluación de los compromisos con las criptomonedas
A pesar de los contratiempos iniciales, Checkout.com continuó profundizando sus lazos con Binance. El exchange de criptomonedas pronto se convirtió en el cliente más significativo de la empresa de pagos, impulsando sus volúmenes de transferencia más allá de los 2.000 millones de dólares mensuales. Sin embargo, el panorama comenzó a cambiar. Con la caída de FTX, otro cliente importante de criptomonedas, y el aumento del escrutinio regulatorio sobre Binance, Checkout.com comenzó a reevaluar su fuerte dependencia de las criptomonedas.
Informes recientes sugieren que Checkout.com ha ajustado su valoración interna dos veces, primero a $11 mil millones en diciembre y luego a aproximadamente $9 mil millones en junio. Lewis Jones aclaró que los clientes de activos digitales ahora constituyen solo una
En su reciente carta a Binance, Pousaz expresó su arrepentimiento por la terminación de su asociación, deseando a Binance éxito en sus futuros empreendimientos. Este desarrollo subraya la naturaleza volátil de la industria de las criptomonedas y los desafíos que enfrentan las empresas al navegar los paisajes regulatorios.
Conclusión
Terminar la asociación entre Checkout.com y Binance subraya las complejidades y desafíos inherentes a la industria de las criptomonedas en rápida evolución. A medida que las empresas se esfuerzan por equilibrar el crecimiento con el cumplimiento regulatorio, estos cambios destacan la importancia de las medidas de seguridad robustas y la necesidad constante de adaptabilidad frente a los cambios en los paisajes de la industria.
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Haseeb Shaheen
Como investigador web y especialista en marketing digital, Haseeb Shaheen ofrece contenido valioso y relevante para su audiencia. Se centra en el análisis de los mercados financieros y de criptomonedas, así como en áreas tecnológicas que ayudan a las personas a transformar sus vidas.
