Checkout.com تنهي شراكتها مع Binance وسط مخاوف الامتثال

أوقفت شركة معالجة المدفوعات مقرها لندن Checkout.com عقدها مع Binance، واحدة من أكبر منصات تداول العملات المشفرة في العالم، بسبب مخاوف غسل الأموال والامتثال. لقد أنهت Checkout.com، شركة معالجة بطاقات الائتمان البارزة ومقرها لندن، علاقتها التجارية مع Binance، عملاق العملات المشفرة، بشكل مفاجئ. جاء هذا القرار للعلن من خلال سلسلة من الرسائل بين الشركتين. 

انفصال مفاجئ مع Binance

في 9 و11 أغسطس، تواصل رئيس شركة Checkout، Guillaume Pousaz، لإبلاغ الشركة عن نيتها قطع العلاقات مع Binance، التي كانت يومًا ما عميلها الأكثر أهمية. كانت الأسباب الرئيسية المستشهد بها هي "تقارير إجراءات وهيئات التنظيم في الولايات القضائية ذات الصلة" و "الاستفسارات اللاحقة من الشركاء".

أرسلت رسالة متابعة بعد يومين فقط من الاتصال الأولي تفاصيل متزايدة بشأن مخاوف Checkout حول بروتوكولات مكافحة غسل الأموال لدى Binance والعقوبات وضوابط الامتثال العامة. كان من المقرر أن تدخل هذه الإنهاء حيز التنفيذ في 17 أغسطس. لويس جونز، المتحدث باسم Checkout.

ومع ذلك، لم تأخذ Binance هذا القرار على محمل الجد. عارض عملاق العملات المشفرة أسباب Checkout لإنهاء العقد وألمح إلى اتخاذ إجراءات قانونية محتملة. أكد Dewi Mustajab، المتحدث باسم Binance، التزام الشركة ببناء "برنامج امتثال رائد في الصناعة" وأعرب عن أمله في تعزيز الثقة مع المنظمين والشركاء. كما أكد Mustajab أن قرار Checkout لن يؤثر على خدمات Binance.

صعود وسقوط شراكة مربحة

كانت الشراكة بين Checkout و Binance تحالفًا مفيدًا للطرفين في يوم من الأيام. في عام 2020، كانت Binance في سعي للحصول على الشرعية في مساحة العملات المشفرة، التي يهيمن عليها بشكل أساسي المؤسسات المالية الكبرى. في الوقت نفسه، كانت Checkout.com متحمسة للابتعاد عن صورتها كمعالج لمدفوعات مواقع الترفيه للبالغين والمقامرة. حول تعاونهم مساراتهما. اكتسبت Binance معالج دفع موثوق، بينما استفادت Checkout من ارتفاع حجم المعاملات.

شهدت ذروة هذه العلاقة Checkout معالجة مبلغ مذهل قدره 2 مليار دولار من معاملات Binance في شهر واحد فقط في عام 2021. عزز هذا الحجم بشكل كبير إيرادات Checkout، مما دفعها نحو جولة تمويل بقيمة 1 مليار دولار في ذلك العام. قيمت هذه الجولة الشركة بمبلغ مذهل قدره 40 مليار دولار، مما رفع رئيس مجلس الإدارة Guillaume Pousaz إلى صفوف أغنى الأفراد في أوروبا.

ومع ذلك، كانت للشراكة تحدياتها. عندما دمجت Binance منصة Checkout.com في عام 2020، فعلت ذلك دون تفعيل 3D-Secure، وهي ميزة أمنية حاسمة للتخفيف من مخاطر غسل الأموال. كان هذا القرار متوافقًا مع استراتيجية Binance لتعزيز أحجام التداول وتبسيط تحويلات الأموال لمستخدميها. لكن هذا التحرك ارتد سلبًا عندما أشارت Visa إلى سلسلة من المعاملات الاحتيالية على Binance، بمبلغ يقارب 10 ملايين دولار. 

كشفت المصادر أن قرار Binance بتجاوز تدابير 3D-Secure الخاصة بـ Checkout تعرض المنصة للاحتيال ببطاقات الائتمان، والذي استغله عصابة إجرامية أوروبية. تحملت Binance في النهاية تكلفة هذه الأموال المفقودة ونفذت تدابير الأمان اللازمة.

إعادة تقييم الالتزامات بالعملات المشفرة

على الرغم من التعثرات الأولية، استمرت Checkout.com في تعميق علاقاتها مع Binance. سرعان ما أصبح تبادل العملات المشفرة العميل الأكثر أهمية لشركة الدفع، مما دفع أحجام تحويلاتها إلى ما يزيد عن 2 مليار دولار شهريًا. ومع ذلك، بدأ المشهد يتغير. مع سقوط FTX، وهو عميل رئيسي آخر في العملات المشفرة، والرقابة التنظيمية المتزايدة على Binance، بدأت Checkout.com في إعادة تقييم اعتمادها الكبير على العملات المشفرة.

تشير التقارير الأخيرة إلى أن Checkout.com عدلت تقييمها الداخلي مرتين، أولاً إلى 11 مليار دولار في ديسمبر ثم إلى حوالي 9 مليارات دولار في يونيو. أوضح لويس جونز أن عملاء الأصول الرقمية يشكلون الآن فقط "مبلغًا منخفضًا في الآحاد" من إجمالي أحجام معالجة الشركة.

في رسالته الأخيرة إلى Binance، أعرب Pousaz عن أسفه لإنهاء شراكتهما، متمنيًا لـ Binance النجاح في جهودها المستقبلية. يؤكد هذا التطور الطبيعة المتقلبة لصناعة العملات المشفرة والتحديات التي تواجهها الشركات في التنقل بين المناظر التنظيمية.

الخلاصة

يؤكد إنهاء الشراكة بين Checkout.com و Binance على التعقيدات والتحديات الكامنة في صناعة العملات المشفرة سريعة التطور. بينما تسعى الشركات إلى تحقيق التوازن بين النمو والامتثال التنظيمي، تسلط هذه التحولات الضوء على أهمية تدابير الأمان القوية والحاجة الدائمة للتكيف في مواجهة المناظر الصناعية المتغيرة.