Checkout.com 因合规问题终止与 Binance 的合作

总部位于伦敦的支付处理商 Checkout.com 因洗钱和合规问题终止了与 Binance（全球最大的加密货币交易所之一）的合同。总部位于伦敦的知名信用卡处理公司 Checkout.com 突然结束了与加密货币巨头 Binance 的业务关系。这一决定是通过两家公司之间的一系列信件披露的。 

与 Binance 的突然分裂

8 月 9 日和 11 日，Checkout 的首席执行官 Guillaume Pousaz 传达了公司切断与 Binance 联系的意图，Binance 曾是该公司最重要的客户。引用的主要原因是“相关司法管辖区监管机构行动和命令的报告”以及随后的“合作伙伴调查”。

在初始沟通发出两天后发送的后续信件详细阐述了 Checkout 对 Binance 反洗钱协议、制裁和整体合规控制日益增长的担忧。这一终止将于 8 月 17 日生效。Checkout的发言人 Lewis Jones。

然而，Binance 并未轻率地对待这一决定。这家加密货币巨头不同意 Checkout 终止合同的理由，并暗示可能采取法律行动。Binance 的发言人 Dewi Mustajab 强调了公司致力于建立“行业领先的合规计划”，并表达了与监管机构和伙伴建立信任的希望。Mustajab 还保证，Checkout 的决定不会影响 Binance 的服务。

一段有利可图的合作关系的兴起与衰落

Checkout 和 Binance 之间的合作曾经是一个互利共赢的联盟。2020 年，Binance 正在加密货币领域寻求合法性，该领域主要由大型金融机构主导。与此同时，Checkout.com 急于摆脱其为成人娱乐和赌博网站处理支付的形象。他们的合作改变了双方的轨迹。Binance 获得了一个可靠的支付处理商，而 Checkout 则受益于交易量的激增。

这段关系的巅峰出现在 2021 年，Checkout 在一个月内处理了 Binance 高达 20 亿美元的交易。如此巨大的交易量显著提高了 Checkout 的收入，推动其在该年进行了一轮 10 亿美元的融资。这一轮融资使公司估值达到惊人的 400 亿美元，将首席执行官 Guillaume Pousaz 推向了欧洲最富有的人之列。

然而，这段合作关系也面临挑战。当 Binance 在 2020 年集成 Checkout.com 的平台时，它没有激活 3D-Secure，这是一个对减轻洗钱风险至关重要的安全功能。这一决定符合 Binance 提高交易量并简化用户资金转移的策略。但这一举动适得其反，Visa 标记了 Binance 上的一系列欺诈交易，金额约为 1000 万美元。 

消息人士透露，Binance 绕过 Checkout 的 3D-Secure 措施的决定使该平台面临信用卡欺诈的风险，并被一个欧洲犯罪集团所利用。Binance 最终承担了这些损失资金的成本，并实施了必要的安全措施。

重新评估加密货币承诺

尽管起初遇到了一些小插曲，Checkout.com 继续加深与 Binance 的联系。这家加密货币交易所很快成为这家支付公司最重要的客户，将其转账量推升至每月超过 20 亿美元。然而，局势开始发生变化。随着另一家主要加密货币客户 FTX 的倒闭以及对 Binance 监管审查的增加，Checkout.com 开始重新评估其对加密货币的严重依赖。

最近的报道表明，Checkout.com 已两次调整其内部估值，首先在 12 月调整为 110 亿美元，然后在 6 月调整为约 90 亿美元。Lewis Jones 澄清说，数字资产客户现在仅占公司总处理量的“低个位数百分比”。

在他最近写给 Binance 的信中，Pousaz 对终止合作表示遗憾，并祝愿 Binance 在未来的事业中取得成功。这一发展凸显了加密货币行业的波动性质以及企业在 navigating 监管环境 时面临的挑战。

结论

终止 Checkout.com 和 Binance 之间的合作关系凸显了快速发展的加密货币行业固有的复杂性和挑战。随着公司努力在增长与监管合规之间取得平衡，这种转变强调了强大安全措施的重要性，以及在面对不断变化的行业格局时始终保持适应能力的必要性。