Bitcoins Einbruch könnte Haltern helfen, Gewinne mit Steuerverlust-Ernte-Strategien auszugleichen

Bitcoin ist um 30 % von seinem Hoch in diesem Jahr gefallen, und dieser Rückgang tut etwas Nützliches für einen Wechsel; er gibt den Menschen eine Chance, ihre Steuerrechnungen zu kürzen. Im Preis ist es hässlich, aber sehr hilfreich, wenn Sie von Aktienprofits sitzen.

Da der S&P 500 im Jahr bisher um 18 % steigt, während Bitcoin etwa 5 % fällt, entsorgen Investoren, die Vermögenswerte in beiden Bereichen besitzen, jetzt ihre Krypto-Verluste, um Aktien-Gewinne auszugleichen.

Tom Geoghegan, der Beacon Hill Private Wealth in New Jersey leitet, sagte:

„Steuerverlust-Ernte im Krypto-Bereich wird als Teil der gesamten Steuerstrategie behandelt, insbesondere in einem Jahr mit starker Aktienmarktentwicklung, und nicht als isolierte Taktik.“

Krypto-Investoren verkaufen und kaufen schnell neu, ohne IRS-Beschränkungen

Steuerverlust-Ernte funktioniert so: Verkaufen Sie ein Vermögenswert, der gefallen ist, beanspruchen Sie den Verlust und nutzen Sie ihn, um Ihre Steuerrechnung zu senken. Sie können Kapitalgewinne Dollar für Dollar auslöschen, und wenn die Verluste größer sind als die Gewinne, können Sie auch bis zu 3.000 $ von Ihrem regulären Einkommen abziehen, während Sie etwaige Reste ins nächste Jahr übertragen.

Für Aktien besagt die IRS-Wash-Sale-Regel, dass Sie dieselbe Aktie nicht innerhalb von 31 Tagen zurückkaufen dürfen, sonst verlieren Sie den Abzug.

Bei Krypto sieht die IRS Bitcoin jedoch als Eigentum und nicht als Wertpapier an, also ist es kein Problem, wenn Sie es verkaufen und sofort wieder kaufen.

„Sie können diesen Bitcoin verkaufen, ihn am selben Tag zurückkaufen, und es löst diese Einschränkung nicht aus“, sagte Robert Persichitte, ein Steuerberater und Finanzplaner bei Delagify Financial in der Nähe von Denver.

Will Cong, ein Finanzprofessor an der Cornell University, sagte, dass das Timing in diesem Jahr wichtig ist. Wenn jemand Bitcoin während des Herbstgipfels gekauft und gehalten hat, ist er jetzt tief im Minus. „Ein Rückgang von 30 % von einem Herbstgipfel führt tendenziell genau zu dieser Situation für neuere Teilnehmer, was historisch den Verkaufsdruck am Jahresende verstärkt“, sagte Cong gegenüber Bloomberg.

In den letzten Wochen des Jahres 2025 steigt die Zahl der gezielten Krypto-Steuerstrategien

Da es im Krypto-Bereich keine 31-Tage-Wartezeit-Regel gibt, führen die Leute den Verkauf-und-Wiederkau-Vorgang komplett in einem Zug durch. Cong sagte: „Das Fehlen einer Wash-Sale-Einschränkung macht den ‚Harvest-and-Rebuy‘-Trade einfacher, sofort auszuführen, und das tendenziell die Aktivität um die steuerlich relevantesten Daten konzentriert.“ Einfach ausgedrückt? Der Verkauf geschieht schnell und nahe der Frist.

Und dies ist nicht nur eine Menge Händler, die es aus dem Ärmel schütteln. Geoghegan sagte, Kunden denken ernster über Bitcoin nach. Sie nutzen Krypto-Verluste, um Aktien- oder private Investitionsgewinne auszugleichen.

„In einigen Fällen ernten Kunden Verluste ein und stellen die Exposure schnell wieder her; in anderen nutzen sie die erzielten Verluste, um realisierte Gewinne anderswo auszugleichen, wie bei Aktien oder privaten Investitionen“, sagte er . Es geht nicht mehr nur um Krypto. Es ist jetzt Teil eines größeren Steuerplans.

Aber die Zukunft könnte schwieriger werden. Cong sagte, Krypto habe den typischen „Januar-Effekt“ erst nach der IRS-Kampagne im Jahr 2018 wirklich gezeigt. Und bis 2026 wird die Kampagne weitergehen. Broker und Börsen müssen ein neues Formular, 1099-DA, einreichen, um Krypto-Verkaufserlöse erstmals an die IRS zu melden.

Dies erhöht natürlich die Einsatzhöhe. „Mehr Volatilität macht dies wichtiger zu berücksichtigen“, sagte Persichitte. „Wenn Sie diesen Verlust mit sehr wenig Einschränkung oder Konsequenzen ernten können, macht dies den Verlust viel erträglicher.“