الإمارات: التخلص من سمعة "الرمادية" مع تدفق المزيد من شركات Crypto إلى دبي

تسعى دولة الإمارات العربية المتحدة (UAE) إلى التخلص من قائمتها الرمادية لدول (فريق العمل المالي) FATF. تعني القائمة الرمادية أن الإمارات تخضع لمراقبة مكثفة للامتثال لمكافحة غسل الأموال. على الرغم من كونها تحت المراقبة، كانت الدولة وجهة رئيسية لمعظم شركات العملات المشفرة.

نقلت مجموعة العمل المالي (FATF) دولة الإمارات العربية المتحدة إلى قائمتها الرمادية من الدول التي يتم مراقبتها عن كثب للامتثال لمكافحة غسل الأموال في أوائل مارس. ووفقاً للتقارير، كانت الدولة أيضاً متهاونة في تنفيذ قوانين مكافحة غسل الأموال. يجادل البعض بأن دبي تجذب شركات Crypto للحصول على أموال سهلة الغسل. ومع ذلك، فإن إدراج الإمارات في القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي يعني أنها ستخضع لمراقبة مكثفة.

وفقاً لمعظم المطلعين في الصناعة، فإن زيادة الامتثال ستضيف فقط إلى جاذبية الصناعة لدبي. يعني الإدراج في القائمة الرمادية إشرافاً وثيقاً. وبالتالي، تواجه الإمارات مواقف صعبة على جبهات مختلفة. من بين آثار الظهور في الرابط الرمادي تشمل مراجعات التصنيف. بالإضافة إلى ذلك، تواجه الدولة ضوابط متزايدة في الحصول على التمويل العالمي. بالإضافة إلى ذلك، ستتحمل تكاليف معاملات أكبر طالما بقيت في القائمة الرمادية.

عبء الظهور في قائمة المراقبة كبير جداً. لذلك، تبذل الإمارات الجهود اللازمة للحصول على الموافقة. لكي تحصل الإمارات على الموافقة، يجب أن تظهر أنها تحقق تقدماً في مساعدة تحقيقات مكافحة غسل الأموال. كما يجب أن تثبت أنها يمكنها إدارة المخاطر في صناعات محددة واكتشاف المعاملات المشبوهة في الاقتصاد.

سيحتاج أيضاً إلى زيادة استخدام الاستخبارات المالية في مكافحة غسل الأموال. بالإضافة إلى ذلك، زيادة عدد التحقيقات والملاحقات القضائية لقضايا غسل الأموال. علاوة على ذلك، يجب أن تحدد وتقاوم التهرب من العقوبات بشكل أكثر عدوانية.

ما تقدمه الإمارات

جدير بالذكر أن معظم الشركات المشيدة أسست وجوداً لها في دبي بعد أن تمرير البلاد لـ قانون الأصول الافتراضية (VAL) في منتصف فبراير. جاء هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA) بسبب هذا التنظيم. بالإضافة إلى ذلك، كانت Binance واحدة من أول الشركات التي حصلت على ترخيص بموجب التشريع الجديد.

يعتقد المحللون أن القانون الذي تم سنه مؤخراً هو العنصر الأكثر أهمية الذي يجذب شركات Crypto. بالإضافة إلى ذلك، تعتبر مثل هذه القواعد والقيود حاسمة إذا حصلت استخدامات البيتكوين على زخم كبير. ومع ذلك، ليس VAL فقط هو الذي أنتج فيضاً من الشركات ولكن أيضاً الموقف المفتوح لدبي تجاه الابتكار المالي والنمو. عندما يتعلق الأمر بالأتمتة والتكنولوجيا الجديدة، تعد دبي من بين أكثر الدول تقدماً في التفكير. كانوا دائماً خطوة أمام الاتجاه.

أدركت Binance وFTX هذا واستغلتاه. مرة أخرى، تشمل العديد من الجوانب الأخرى الجاذبة للانتقال إلى دبي نمط الحياة والاستقرار ومعدلات الضرائب المواتية.

دبي أيضاً متحمسة للابتكار. يمكن رؤية ذلك في حاضنات الأعمال المتعددة التي تم إنشاؤها على مر السنين. ما يلفت الانتباه حول الحاضنات هو أن الوكالات الحكومية والخاصة حريصة على تطويرها.

يقدم VAL الجديد أيضاً إطاراً للعملات غير القابلة للاستبدال (NFTs) وأنواع أخرى من العملات المشفرة. وبالتالي، فإن ذلك يوضح أن دبي - والإمارات بشكل عام - أكثر تقبلاً للأفكار الجديدة من الأنظمة المختلفة. في الوقت نفسه، في أوائل أبريل، ذهبت إدارة شرطة دبي إلى حد توزيع 150 عملة NFT مجانية. أظهرت هذه الإيماءة موقف المدينة المؤيد للعملات المشفرة.

القواعد الواضحة تجذب شركات Crypto في الإمارات.

كانت Binance من بين أولى منصات التداول التي استقرت في دبي بعد اعتماد التنظيم. عندما غادرت Binance مالطا، اعتقد معظم الناس أن سياسة مكافحة غسل الأموال الصارمة أرسلتهم بعيداً. أسست Binance لاحقاً مكاتب في فرنسا وألمانيا. هذه الدول لديها قواعد مالية أكثر صرامة من مالطا.

بعد الانضمام إلى دبي، أصبح من الواضح أكثر أن معظم منصات تداول العملات المشفرة تبحث عن إنشاء قواعد في أماكن ذات قواعد واضحة. وإلا لكانت Binance في دبي في وقت سابق عندما لم تكن هناك قواعد على العملات. بالإضافة إلى ذلك، إذا كانت Binance ومنصات أخرى تريد التهرب من القوانين والمراقبة، لما أسست وجوداً لها في دبي. نفذت دبي إرشادات جديدة لتشريع الأصول الافتراضية وتعزز الامتثال لمكافحة غسل الأموال.