المدير التنفيذي لمنصة بينانس والموظفون يخططون زعمًا لتجنب اللوائح الأمريكية والمملكة المتحدة

رويترز أجرت تحقيقاً في منصة بينانس ومديرها التنفيذي تشانغ بنج تشاو "CZ"، ويبدو أنهم اكتشفوا كيف اتفق المدير التنفيذي وموظفوه على تجنب الجهات التنظيمية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة.

بدأت وزارة العدل الأمريكية التحقيق في المنصة بشأن غسل الأموال في عام 2018. وقد سمح CZ للمقربين منه بإنشاء منصة أمريكية جديدة لحماية بينانس من الرقابة التنظيمية.

وفقاً لرويترز، تم القيام بذلك عن قصد للحفاظ على المسافة من السلطات. بعد أن اختار المدير التنفيذي مديراً جديداً في منتصف عام 2022، استقال أكثر من نصف موظفي الامتثال الأمريكيين.

على الرغم من العقوبات الأمريكية على إيران، تم تحويل ما لا يقل عن 29 مليون دولار عبر المنصة بين منصتين للعملات المشفرة الإيرانية. ومع ذلك، قال تشاو علناً إنه لا يدير شؤون مرؤوسيه بشكل دقيق.

تعتقد رويترز أنه أنشأ الشركة حوله كقائد قوي مكرس للسرية، يركز على هيمنة السوق، وحساس للتفاصيل التشغيلية الدقيقة.

مع توسع الشركة، ركز تشاو على بلدين أولاً الصين، ثم اليابان، على الرغم من عدم امتلاكه الحق القانوني في ممارسة الأعمال في أي منهما. أمر رئيس منصة بينانس العمال بالصمت حول مكان عملهم ومواقع المكاتب.

مع مرور الوقت، شددت المنصة من قبضتها على الهوية من خلال جعل من غير القانوني للعمال النشر عن أماكن وجودهم على وسائل التواصل الاجتماعي، أو مناقشة وظائفهم في الأماكن العامة، أو حتى ارتداء أي ملابس أو إكسسوارات تحمل شعار بينانس، تقول رويترز. ومن خلال الغموض حول موقعها المادي، حماية أكبر منصة في العالم نفسها من السلطات الدولية.

كيف خططت بينانس زعمًا بنفس الشيء في المملكة المتحدة

حاولت بينانس أيضاً تجنب الإشراف التنظيمي في المملكة المتحدة. في عام 2020، اقترح مسؤول في بينانس تأريخ وثيقة مؤسسية بشكل رجعي للهروب من تفتيش فرع بينانس في المملكة المتحدة بموجب تشريعات جديدة لتمويل الإرهاب، وافق تشاو على الاقتراح، تقول رويترز.

سيكون أحد الفروع البريطانية لمنصة بينانس مسؤولاً عن معاملات العملة الورقية، كما طلبت شركة Checkout.com، شريك الدفع المستقر في لندن، في الربع الأول من عام 2020.

أعرب موظف عن قلقه من أن هذا الإجراء قد يخلق مساراً ورقياً يربط الفرع البريطاني بالمنصة الرئيسية، التي أخفتها بينانس عن السلطات العالمية من خلال عدم الإفصاح عن موقعها.

قالت زوي وي، مسؤولة الاستراتيجية في بينانس، إن الحركة يمكن أن تتم دون الإفصاح علناً عن روابط الوحدة البريطانية بالمنصة الرئيسية. وقالت وي إن بينانس قد تحذف الميزة لاحقاً، مما يمنحهم مجالاً للعب مع الامتثال.

لم تتمكن بينانس من ممارسة نشاط منظم دون الموافقة الرسمية لهيئة السلوك المالي (FCA). فرضت الهيئة التنظيمية القيود العام الماضي بعد أن خلصت إلى أن وحدة بريطانية أخرى لا يمكن مراقبتها بشكل كافٍ لأنها رفضت مشاركة تفاصيل حول عمليات المنصة والكيان القانوني الذي يدعم المنصة الرئيسية.

كانت هيئة السلوك المالي (FCA) قد نفذت لوائح صارمة لقطاع العملات المشفرة لمكافحة غسل الأموال والإرهاب. ومع ذلك، فإن الشركات التي يمكنها إثبات أنها فتحت أبوابها قبل 10 يناير 2020، لن تضطر إلى التسجيل لمدة 12 شهراً أخرى.

قالت وي إن لدى بينانس حتى 10 يناير لإقناع المنظم بأن أعمالها في المملكة المتحدة بدأت قبل تاريخها الفعلي.

الشركات التي كانت تقوم بالفعل بأعمال متعلقة بالعملات المشفرة في المملكة المتحدة قبل هذا التاريخ ستكون معفاة من التسجيل لدى هيئة السلوك المالي (FCA) حتى 10 يناير 2021. تقول رويترز إن تشاو أعطى موافقته على مخطط التأريخ الرجعي، مما خدع هيئة السلوك المالي (FCA) في العملية.