- 华尔街高管表示，监管不明确、基础设施薄弱以及缺乏教育是阻碍全面采用加密货币的原因。
- 摩根大通、汇丰银行和黑石等大型银行已处理数十亿美元的区块链交易，但仍需更清晰的规则。
- 高管们一致认为，公共区块链、代币化存款和行业范围内的合作是扩大金融领域加密货币规模的关键。
加密货币行业正撞上一堵墙。大型银行、投资公司以及金融巨头已经在处理数十亿美元的区块链交易，但在传统金融领域实现全面采用仍遥遥无期。
问题在于，据彭博社的一篇专题报道，监管混乱，基础设施薄弱，机构对加密货币的理解仍不够深入。
随着唐纳德·特朗普重返白宫，美国采取了亲加密立场，欧洲《加密资产市场法规》（MiCA）现已生效。华尔街高管们正在分析，加密货币要从金融边缘走向中心，需要付出哪些努力。
监管混乱阻碍机构采用加密货币
摩根大通旗下 Kinexys 的联合负责人 Naveen Mallela 表示，需要明确的规则以及监管机构与企业之间更好的合作。
“更大的监管透明度、广泛的行业合作以及强有力的公私合作伙伴关系，将是数字资产在传统金融领域扩展的关键要素。”
摩根大通的 Kinexys 数字支付系统（一种基于区块链的支付系统）每天处理的交易量已超过 20 亿美元。
纽约梅隆银行（BNY Mellon）全球数字资产负责人 Caroline Butler 表示，最需要的变革是建立强大的机构级区块链基础设施，以连接加密货币和传统金融。
“在未来 12 到 36 个月内，我们预计将进入加速阶段，数字资产将成熟并更深入地融入金融生态系统。”
纽约梅隆银行已经是主要参与者，为美国加密货币 ETF 提供基金服务，担任贝莱德代币化货币市场基金 BUIDL 的托管人，甚至参与了欧洲投资银行的数字债券发行。
汇丰集团数字资产负责人 John O’Neill 表示，解决方案是代币化存款。
“汇丰银行认为，安全可靠的数字货币形式（如代币化存款）可以加速数字资产的采用。”
汇丰银行已经发行了多只数字债券，包括 2024 年发行的 1.28 亿美元原生数字债券。
法国兴业银行 FORGE 的首席执行官 Jean-Marc Stenger 指出，美国共和党对加密货币的支持是一个转折点。他表示，欧洲于 2024 年 12 月 30 日生效的 MiCA 法规为加密市场制定了清晰的规则手册。
他的公司 FORGE 深度参与了数字债券发行，甚至推出了 EURCV，这是由大型银行发行的第一款欧元稳定币。
花旗集团数字资产负责人 Artem Korenyuk 也同意监管透明度是关键。
“我们对美国日益关注为数字资产建立监管透明度感到鼓舞。”
花旗集团一直在开发花旗代币服务（Citi Token Services），允许企业客户发送基于区块链的支付。
公共区块链与私有区块链：机构立场如何？
贝莱德数字资产负责人 Robert Mitchnick 表示，公共区块链的表现优于私有区块链。
“在活跃度和采用率方面，公共区块链明显优于其私有区块链竞争对手。”
贝莱德运营着两只主要的加密货币 ETF，包括 iShares 比特币信托基金，该基金成为历史上最快达到 500 亿美元资产规模的 ETF。该公司还管理着 BUIDL，这是以太坊上的一只代币化货币市场基金，资产规模为 10 亿美元。
桑坦德银行加密货币董事总经理 John Whelan 表示，传统金融需要获得监管批准才能使用公共区块链。
“传统金融需要寻求明确的监管许可才能使用公共区块链，因为真正的创新就存在于那里。”
桑坦德银行一直在从事数字证券、抵押品流动性和数字现金方面的工作。
Zodia Custody 首席执行官 Julian Sawyer 表示，合规性阻碍了传统金融全面拥抱加密货币。
“传统金融机构在确保符合现有的复杂运营要求之前，无法涉足数字资产。” Zodia Custody 由渣打银行支持，与 Invesco 以及 21Shares 和 Bitwise 等 ETF 发行商合作。
Euroclear 集团创新负责人 Jorgen Ouaknine 表示，标准化最终将把加密货币带入主流金融。
“标准化是历史上几乎所有重大技术和金融创新成功扩展背后的关键因素。”
Euroclear 一直在测试用于债券发行和市场流动性的区块链解决方案。
教育和协作仍然是主要障碍
富达数字资产总裁 Mike O’Reilly 表示，教育差距阻碍了加密货币的发展。“教育——或缺乏教育——是加密领域采用的主要驱动力——或阻碍因素之一。”
富达提供比特币、以太币和莱特币的加密货币托管和执行服务。该公司运营富达加密货币（Fidelity Crypto），允许零售客户和财富经理进行加密货币交易。
Laser Digital 首席执行官 Jez Mohideen 表示，机构仍然不理解加密货币、Web3 和代币化之间的区别。
“通过投资有针对性的教育并培养对区块链赋能产品和服务提供的机会和优势的更深入理解，机构可以定位自己以更有效地参与。”
Laser Digital 由野村控股支持，提供加密货币交易、资产管理和财库服务。
DTCC 全球数字资产负责人 Nadine Chakar 表示，最大的问题是公司各自为政，缺乏协作。
“很简单：我们需要停止在孤岛中实验，开始在整个行业范围内协作，以实现区块链在金融服务中的全部潜力。”
DTCC 于 2023 年收购了区块链初创公司 Securrency，并为金融机构推出了代币化沙盒。
富兰克林邓普顿数字资产负责人 Sandy Kaul 表示，美国监管机构改变了方向，现在推动采用公共区块链。
“这应该消除阻碍传统金融和加密生态系统融合的现有障碍。”
富兰克林邓普顿一直在扩展其基于区块链的金融服务和代币化资产。
AXA IM 全球创新负责人 Laurence Arnold 表示，缺失的部分是像法币一样运作的数字货币。“这些数字货币可以是私有的或公有的，但需要具备与法币相同的特征。”
AXA IM 曾与欧洲中央银行合作开发央行数字货币，并向斯洛文尼亚的数字债券投资了 300 万欧元。
瑞银战略风险投资负责人 Hyder Jaffrey 表示，机构在深入涉足加密货币之前需要明确的规则。瑞银参与了数字债券发行、Fnality 全球支付系统、数字回购和数字保证金业务。
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Jai Hamid
Jai Hamid在过去6年中一直报道加密货币、股票市场、科技、全球经济以及影响市场的地缘政治事件。她曾在专注于区块链的出版物工作，包括AMB Crypto、Coin Edition和CryptoTale，从事市场分析、大型公司、监管和宏观经济趋势的报道。她毕业于伦敦新闻学院，并三次在非洲顶级电视网络之一分享加密货币市场见解。
