在多年臭名昭著的模糊不清后，泰达币聘请“四大”会计师事务所进行审计

泰达币终于开始做它多年来声称会做的事——进行真正的审计。首席执行官保罗·阿尔多伊诺（Paolo Ardoino）证实公司正在“与一家‘四大’会计师事务所接洽”，但他未透露是哪一家，也未说明审计何时进行。他表示，得益于美国总统唐纳德·特朗普的加密货币友好政策，现在进行审计已“可行”。

“这是我们的首要任务，”阿尔多伊诺说。他声称监管环境已发生彻底变化，特朗普推动的加密货币政策使其变得更加容易。泰达币一直承诺透明，但迄今为止，它仅发布季度鉴证报告，而非全面审计。

泰达币寻求特朗普时代的支持以推进审计

阿尔多伊诺未透露是普华永道、安永、毕马威还是德勤，但表示他们正在与其中一家洽谈。他指出特朗普的立场是绿灯信号。“如果美国总统说这是美国的首要任务，‘四大’会计师事务所必须倾听，”他说。

这一切都是泰达币最新努力的一部分，旨在证明其确实支持已发行的1,400亿美元稳定币。该公司表示，每枚代币均由以美元计价的资产支持。现在的目标是最终展示数学依据。该公司最近聘请西蒙·麦克威廉姆斯（Simon McWilliams）担任首席财务官，领导审计工作。

这并非凭空而来。特朗普已签署行政命令，建立战略加密货币储备，并承诺为数字资产制定新规则。

阿尔多伊诺对拜登政府下的美国监管机构进行了抨击，称其行动为“窒息行动2.0”（Operation Chokepoint 2.0），这是加密货币圈用来形容政府切断加密货币与银行系统联系的运动的术语。

与此同时，泰达币继续大量囤积美国国债。2024年，它购买了超过331亿美元的国库券，成为美国国债第七大买家。

根据意大利BDO会计师事务所的数据，截至12月31日，其持有超过940亿美元的国债和超过1.08亿美元的银行存款。

据阿尔多伊诺称，99%的国库券由坎托·费茨杰拉德（Cantor Fitzgerald）持有。而现在，前坎托首席执行官霍华德·卢特尼克（Howard Lutnick）已成为特朗普的商务部长，这一切听起来就像一场盛大的重逢。

泰达币规模超越贝莱德，继续规避监管

泰达币拥有1,200亿美元资产。大部分资产投资于美国国债。其余资产由比特币和黄金组成。去年其利润为62亿美元，比贝莱德多出7亿美元。阿尔多伊诺吹嘘称，凭借不到100名员工，该公司的人均创收高于任何竞争对手。

但这并非全是荣耀。据《华尔街日报》报道，这种不受监管的代币正被用于规避美国制裁。俄罗斯寡头、委内瑞拉石油公司，甚至哈马斯等恐怖组织都使用泰达币（Tether）转移资金。

“我们需要一个监管框架，不允许离岸美元支持稳定币提供商遵循不同的规则，”美国财政部副部长沃利·阿德耶莫（Wally Adeyemo）在向国会提交的证词中说。他点名批评了泰达币。

《华尔街日报》深入挖掘了区块链数据、法庭记录和私人信息。他们发现了以泰达币进行的委内瑞拉石油支付、受制裁团体洗钱以及巨大的黑市。泰达币表示会冻结与犯罪分子相关的钱包。阿尔多伊诺声称：“我们采取主动措施，保护我们的生态系统免受非法活动侵害。”

这听起来不错，但ChainArgos数据显示，从2018年到2024年6月，泰达币将2,713个持有1,530亿美元资产的钱包列入黑名单。只有14亿美元被冻结。其余资金转移速度太快，无法捕捉。

该公司表示，它可以追踪公共区块链上的所有交易，并在必要时销毁钱包中的代币。但这就像一场永无止境的打地鼠游戏。

泰达币无处不在——战区、骗局、崩溃的经济体

早在2014年，泰达币的创始团队就很奇怪。其中一位创始人吉安卡洛·德瓦西尼（Giancarlo Devasini）是一名整形外科医生。另一位是威廉·奎格利（William Quigley），他称从数十亿保证金中获利是“一种幻想”。

奎格利和其他人早期就离开了。德瓦西尼留了下来，至今仍掌管公司。他住在罗克布吕讷-卡普马丹（Roquebrune-Cap-Martin）的一座豪华别墅里。阿尔多伊诺已成为这一切的代表人物。

泰达币在2020-2021年的牛市期间真正起飞。其市值从40亿美元迅速飙升至800亿美元。交易者喜欢它，因为它可以在不接触银行的情况下进出投注。

如今，它在常规美元无法进入的各种地方使用。在伊朗，一个名为TetherLand的平台让人们将其里亚尔兑换成泰达币。在通货膨胀失控的阿根廷和土耳其，人们使用泰达币储蓄和进行日常消费。据阿尔多伊诺称，超过3亿人使用泰达币。

但犯罪分子也使用它。根据2024年联合国报告，东南亚洗钱者喜欢泰达币。代币从一个钱包快速转移到另一个钱包，难以追踪。该报告还称，泰达币是该地区不良行为者的“首选选择”。

结构很简单。直接客户将美元汇入泰达币控股公司，公司发行由美国国债支持的代币。但这些代币一旦进入公开市场，任何事情都可能发生。世界各地的交易所和经纪公司都在移动这些代币，而没有人监管二级市场。

在委内瑞拉，国有石油公司PDVSA自2020年开始要求以泰达币支付石油款项。买家被指示将代币发送到特定钱包。其他人则直接用成箱的现金兑换泰达币，然后将其用于购买预付加密货币卡。

这种安排不仅帮助马杜罗政府规避了制裁，还助长了腐败。中间人截留了资金。丑闻爆发如此严重，以至于迫使石油部长辞职。“这种加密货币的使用只会 perpetuate（延续）巨大的腐败水平，”前石油部长拉斐尔·拉米雷斯（Rafael Ramírez）说。

尽管如此，对于普通委内瑞拉人来说，泰达币成为了生存手段。通货膨胀率高达200%。外汇管制阻断了海外支付。一位名叫吉列尔莫·贡萨雷斯（Guillermo Goncalvez）的人创建了一个名为El Dorado的平台，连接用户进行点对点泰达币交易。该平台拥有超过15万用户。“USDT是所有委内瑞拉人的数字美元，”他说。

在俄罗斯，USDT无处不在。俄罗斯一个研究小组的报告发现，进口商使用它来将卢布兑换成外币。主要贷款机构罗斯银行帮助客户向供应商发送USDT。

据Telegram聊天和区块链数据显示，一名名叫叶卡捷琳娜·日达诺娃（Ekaterina Zhdanova）的中间人安排了价值数亿美元的USDT交易。她来自西伯利亚的一个小镇，但建立了一家豪华业务，帮助富有的俄罗斯人规避制裁。她经手的现金太多，甚至需要飞机来运输。

一名客户希望每月购买价值1000万美元的USDT，总计3亿美元。这笔钱将在土耳其或阿联酋交付。她说：“他们将使用飞机来收取现金。”

随后，美国财政部对日达诺娃实施了制裁。法国警方在一次单独的反洗钱案件中将她在机场逮捕。她目前仍被拘留。

现在，Tether正在投资使用其代币进行日常支付的企业。更多的使用意味着更多的代币发行。更多的发行意味着需要管理更多的美元。在格鲁吉亚的第比利斯，商店外展示了Tether的标志。ATM机允许人们用现金购买该代币。当真正的美元被封锁时，它已成为首选货币。

Tether已成为影子美元——快速、几乎不受监管地将资金转移到任何地方。而现在，它想要一次“四大”审计。也许吧。最终吧。如果氛围合适的话。