Após anos de notória imprecisão, a Tether contrata uma das quatro maiores empresas de auditoria para realizar a auditoria

A Tether finalmente está fazendo o que prometia há anos: passar por uma auditoria de verdade. O CEO Paolo Ardoino confirmou que a empresa está "em contato com uma das quatro maiores firmas de auditoria", embora não tenha especificado qual delas nem quando a auditoria ocorrerá. Ele afirmou que agora é "viável" graças às políticas favoráveis ​​às criptomoedas dodent dos EUA, Donald Trump.

“É nossa prioridade máxima”, disse Ardoino. Ele afirma que o ambiente regulatório mudou completamente e que o incentivo às criptomoedas por Trump facilita esse processo. A Tether promete transparência há tempos, mas até agora, divulga apenas declarações trimestrais, e não auditorias completas.

A Tether busca apoio da era Trump para impulsionar a auditoria

Ardoino não especificou se se trata da PwC, EY, KPMG ou Deloitte, mas afirmou que estão em negociações com uma delas. Ele citou a posição de Trump como um sinal verde. "Se odent dos Estados Unidos diz que esta é a principal prioridade para os EUA, as quatro maiores empresas de auditoria terão que acatar", disse ele.

Tudo isso faz parte do mais recente esforço da Tether para provar que realmente lastreia os US$ 140 bilhões em stablecoins que emitiu. A empresa afirma que cada moeda é garantida por ativos denominados em dólares. O objetivo agora é finalmente apresentar os cálculos. Recentemente, a empresa contratou Simon McWilliams como diretor financeiro para liderar o processo de auditoria.

Isso não surgiu do nada. Trump assinou uma ordem executiva para uma reserva estratégica de criptomoedas e está prometendo novas regras para ativos digitais.

Ardoino criticou os reguladores dos EUA sob o governo Biden, chamando suas ações de "Operação Ponto de Estrangulamento 2.0", uma expressão usada pela comunidade cripto para descrever a campanha do governo para isolar as criptomoedas do sistema bancário.

Enquanto isso, a Tether continua a acumular dívida dos EUA. Em 2024, comprou mais de US$ 33,1 bilhões em títulos do Tesouro, tornando-se a sétima maior compradora de dívida do governo americano.

Em 31 de dezembro, detinha mais de US$ 94 bilhões em títulos do Tesouro e mais de US$ 108 milhões em depósitos bancários, segundo dados da BDO Italia.

Segundo Ardoino, 99% dessas letras do Tesouro estão sob custódia da Cantor Fitzgerald. E agora que o ex-CEO da Cantor, Howard Lutnick, é o secretário de comércio de Trump, tudo parece um grande reencontro.

A Tether cresce mais que a BlackRock e continua a burlar as regras

A Tether possui US$ 120 bilhões em ativos. A maior parte está em títulos do Tesouro dos EUA. O restante é uma combinação de bitcoin e ouro. A empresa obteve um lucro de US$ 6,2 bilhões no ano passado, superando a BlackRock em US$ 700 milhões. Ardoino se gabou de que, com menos de 100 funcionários, a empresa gera mais lucro por pessoa do que qualquer outra.

Mas nem tudo são flores. De acordo com uma reportagem, essa criptomoeda não regulamentada está sendo usada para burlar as sanções americanas. Oligarcas russos, empresas petrolíferas venezuelanas e até mesmo grupos terroristas como o Hamas já usaram o Tether para movimentar dinheiro.

“Precisamos de uma estrutura regulatória que não permita que provedores offshore de stablecoins lastreadas em dólar operem com regras diferentes”, disse o Secretário Adjunto do Tesouro, Wally Adeyemo, em seu depoimento ao Congresso. Ele citou a Tether nominalmente.

O jornal investigou dados da blockchain, registros judiciais e mensagens privadas. Descobriram pagamentos de petróleo venezuelano feitos em Tether, grupos sancionados lavando dinheiro e um enorme mercado negro. A Tether afirma congelar carteiras ligadas a criminosos. Ardoino declarou: "Adotamos uma abordagem proativa para proteger nosso ecossistema contra atividades ilícitas."

Isso parece ótimo, mas a ChainArgos afirma que, de 2018 a junho de 2024, a Tether colocou 2.713 carteiras na lista negra, totalizando US$ 153 bilhões. Apenas US$ 1,4 bilhão foram congelados. O restante foi movimentado rápido demais para ser detectado.

A empresa afirma que consegue tractudo em blockchains públicas e até destruir tokens armazenados em carteiras, se necessário. Mas é como um jogo de bater em toupeiras sem fim.

O Tether aparece em todo lugar — zonas de guerra, golpes, economias em colapso

Em 2014, a Tether começou com uma equipe fundadora peculiar. Um deles, Giancarlo Devasini, era cirurgião plástico. Outro era William Quigley, que considerava a ideia de lucrar com bilhões em investimentos "uma fantasia"

Quigley e os outros saíram mais cedo. Devasini ficou e ainda hoje dirige a empresa. Ele mora em uma luxuosa mansão em Roquebrune-Cap-Martin. Ardoino se tornou a figura central de tudo isso.

A Tether realmente decolou durante a alta do mercado de 2020-2021. Seu valor de mercado saltou de US$ 4 bilhões para US$ 80 bilhões rapidamente. Os investidores adoraram a possibilidade de entrar e sair de posições sem precisar mexer nos bancos.

Agora, é usado em todo tipo de lugar onde o dólar comum não circula. No Irã, uma plataforma chamada TetherLand permite que as pessoas troquem seus riais por Tether. Na Argentina e na Turquia, onde a inflação está fora de controle, as pessoas usam o Tether para economizar dinheiro e fazer compras do dia a dia. Mais de 300 milhões de pessoas usam o Tether, segundo Ardoino.

Mas os criminosos também o utilizam. Lavadores de dinheiro do Sudeste Asiático adoram o Tether, de acordo com um relatório da ONU de 2024. Os tokens transitam de uma carteira para outra tão rapidamente que é difícil trac-los. O mesmo relatório afirmou que o Tether é uma "escolha preferida" para criminosos na região.

A estrutura é simples. Os clientes diretos transferem dólares para a Tether Holdings, e a empresa emite tokens lastreados em títulos do Tesouro dos EUA. Mas, uma vez que esses tokens chegam ao mercado aberto, tudo pode acontecer. Corretoras e exchanges do mundo todo movimentam as moedas, e ninguém monitora o mercado secundário.

Na Venezuela, a PDVSA, a estatal petrolífera, começou a exigir pagamentos de petróleo em Tether em 2020. Os compradores foram instruídos a enviar as moedas para carteiras específicas. Outros simplesmente trocaram malas de cash em espécie por Tether e, em seguida, gastaram o valor em cartões pré-pagos de criptomoedas.

Essa estrutura não apenas ajudou o governo Maduro a driblar as sanções, como também alimentou a corrupção. Os intermediários ficaram com o dinheiro. O escândalo explodiu de forma tão desproporcional que forçou o ministro do petróleo a renunciar. "O uso dessa criptomoeda só serviu para perpetuar níveis gigantescos de corrupção", afirmou o ex-ministro do petróleo Rafael Ramírez.

Mesmo assim, para os venezuelanos comuns, o Tether se tornou uma questão de sobrevivência. A inflação chegou a 2 milhões por cento. Os controles cambiais bloquearam pagamentos internacionais. Um homem chamado Guillermo Goncalvez criou uma plataforma chamada El Dorado que conecta usuários para negociação de Tether ponto a ponto. A plataforma tem mais de 150.000 usuários. "USDT é o dólar digital para todos os venezuelanos", disse ele.

Na Rússia, o Tether está por toda parte. Um relatório de um grupo de pesquisa russo constatou que importadores o utilizam para trocar rublos por moedas estrangeiras. O Rosbank, um dos principais bancos, auxilia seus clientes no envio de Tether para fornecedores.

Uma intermediária chamada Ekaterina Zhdanova intermediou negócios no valor de centenas de milhões em Tether, de acordo com conversas no Telegram e dados da blockchain. Ela é de uma cidade siberiana, mas construiu um negócio de luxo ajudando russos ricos a driblar sanções. Ela lidava com tanto cash que era preciso usar aviões para transportá-lo.

Uma cliente queria comprar US$ 10 milhões em Tether por mês, totalizando US$ 300 milhões. O dinheiro seria entregue na Turquia ou nos Emirados Árabes Unidos. "Eles usarão aviões para buscar o cash", disse ela.

Zhdanova foi posteriormente sancionada pelo Departamento do Tesouro dos EUA. A polícia francesa a prendeu em um aeroporto como parte de um caso separado de lavagem de dinheiro. Ela permanece sob custódia.

Agora, a Tether está investindo em empresas que usam seu token para pagamentos diários. Mais uso significa mais emissão de tokens. Mais emissão significa mais dólares para administrar. Em Tbilisi, na Geórgia, as lojas exibem o logotipo da Tether na fachada. Caixas eletrônicos permitem que as pessoas comprem a moeda com cash. Ela se tornou a moeda preferida quando o dólar físico está bloqueado.

A Tether se tornou o dólar paralelo — movimentando dinheiro para qualquer lugar, rapidamente, sem muita supervisão. E agora quer uma auditoria das quatro maiores empresas de auditoria. Talvez. Eventualmente. Se o vibefor favorável.