Компания Tether привлекла крупную аудиторскую фирму из «большой четверки» для проведения аудита после многих лет печально известной неопределенности

Компания Tether наконец-то делает то, о чем обещала годами — проводит настоящую аудиторскую проверку. Генеральный директор Паоло Ардоино подтвердил, что компания «ведет переговоры с одной из компаний «большой четверки» аудиторских фирм», хотя и не уточнил, с какой именно и когда состоится проверка. Он сказал, что теперь это «осуществимо» благодаря политикеdent США Дональда Трампа, благоприятствующей криптовалютам.

«Это наш главный приоритет», — сказал Ардоино. Он утверждает, что нормативно-правовая среда полностью изменилась, и что поддержка криптовалют со стороны Трампа упрощает этот процесс. Tether всегда обещала прозрачность, но пока публикует только ежеквартальные отчеты, а не полные аудиты.

Компания Tether рассчитывает на поддержку в эпоху Трампа для продвижения аудита

Ардоино не уточнил, идет ли речь о PwC, EY, KPMG или Deloitte, но сказал, что они ведут переговоры с одной из этих компаний. Он назвал позицию Трампа «зеленым светом». «Еслиdent Соединенных Штатов скажет, что это первоочередная задача для США, то аудиторские фирмы «большой четверки» будут вынуждены прислушаться», — сказал он.

Всё это — часть последней попытки Tether доказать, что компания действительно обеспечивает свои стейблкоины на сумму 140 миллиардов долларов. По утверждению компании, каждый стейблкоин обеспечен активами, номинированными в долларах. Теперь цель — наконец-то показать это на практике. Недавно компания наняла Саймона МакУильямса на должность финансового директора, чтобы возглавить аудиторскую проверку.

Это не случайность. Трамп подписал указ о создании стратегического крипторезерва и обещает ввести новые правила для цифровых активов.

Ардоино раскритиковал действия американских регуляторов при Байдене, назвав их «Операцией «Узкое место 2.0»» — термин, используемый криптосообществом для описания правительственной кампании по отключению криптовалют от банковской системы.

Тем временем Tether продолжает наращивать государственный долг США. В 2024 году компания приобрела казначейские векселя на сумму более 33,1 миллиарда долларов, став седьмым крупнейшим покупателем государственного долга США.

По данным BDO Italia, по состоянию на 31 декабря банк владел казначейскими облигациями на сумму более 94 миллиардов долларов и банковскими депозитами на сумму более 108 миллионов долларов.

По словам Ардоино, 99% этих казначейских векселей находятся в банке Cantor Fitzgerald. А теперь, когда бывший генеральный директор Cantor Говард Лютник стал министром торговли в администрации Трампа, все это звучит как одно большое воссоединение.

Tether становится крупнее BlackRock и продолжает обходить правила

Компания Tether располагает активами на сумму 120 миллиардов долларов. Большая часть из них находится в казначейских облигациях США. Остальное – это смесь bitcoin и золота. В прошлом году компания получила прибыль в размере 6,2 миллиарда долларов, опередив BlackRock на 700 миллионов долларов. Ардоино хвастался, что, имея менее 100 сотрудников, компания зарабатывает больше денег на человека, чем кто-либо другой.

Но не всё так радужно. Согласно сообщению, эта нерегулируемая криптовалюта используется для обхода санкций США. Российские олигархи, венесуэльские нефтяные компании и даже террористические группировки, такие как ХАМАС, использовали Tether для перевода денег.

«Нам нужна нормативно-правовая база, которая не позволит офшорным поставщикам стейблкоинов, обеспеченных долларами, играть по другим правилам», — заявил заместитель министра финансов Уолли Адейемо в своем выступлении перед Конгрессом. Он упомянул компанию Tether по имени.

Журналисты изучили данные блокчейна, судебные протоколы и личные сообщения. Они обнаружили платежи за венесуэльскую нефть, осуществляемые через Tether, отмывание денег группами, находящимися под санкциями, и огромный черный рынок. Tether утверждает, что блокирует кошельки, связанные с преступниками. Ардоино заявил: «Мы применяем проактивный подход к защите нашей экосистемы от незаконной деятельности»

Звучит неплохо, но ChainArgos сообщает, что с 2018 года по июнь 2024 года Tether внесла в черный список 2713 кошельков, содержащих 153 миллиарда долларов. Заморожено было только 1,4 миллиарда долларов. Остальные активы были заблокированы слишком быстро, чтобы их успели заблокировать.

Компания утверждает, что может tracвсе операции в публичных блокчейнах и даже уничтожать токены, хранящиеся в кошельках, если это необходимо. Но это похоже на бесконечную игру «Ударь крота».

Tether встречается повсюду — в зонах боевых действий, в мошеннических схемах, в странах с крахом экономики

В 2014 году компания Tether начинала свою деятельность с необычной команды основателей. Один из них, Джанкарло Девазини, был пластическим хирургом. Другим был Уильям Куигли, который назвал идею получения прибыли от миллиардных инвестиций «фантазией»

Куигли и остальные ушли рано. Девасини остался и до сих пор руководит компанией. Он живет в роскошной вилле в Рокбрюн-Кап-Мартин. Ардоино стал лицом компании.

Tether действительно взлетел во время бычьего рынка 2020–2021 годов. Его рыночная капитализация быстро выросла с 4 миллиардов долларов до 80 миллиардов долларов. Трейдерам нравилось, что с его помощью можно было заключать и закрывать сделки, не прибегая к банковским операциям.

Сейчас Tether используется везде, куда обычные доллары не могут попасть. В Иране платформа TetherLand позволяет людям обменивать риалы на Tether. В Аргентине и Турции, где инфляция вышла из-под контроля, люди используют Tether для накопления денег и совершения повседневных покупок. По данным Ардоино, Tether используют более 300 миллионов человек.

Но им пользуются и преступники. Согласно отчету ООН за 2024 год, отмыватели денег в Юго-Восточной Азии обожают Tether. Токены переходят из одного кошелька в другой настолько быстро, что tracих сложно. В том же отчете говорится, что Tether является «предпочтительным выбором» для злоумышленников в регионе.

Структура проста. Клиенты напрямую переводят доллары в Tether Holdings, а компания выпускает токены, обеспеченные казначейскими облигациями США. Но как только эти токены попадают на открытый рынок, может произойти всё что угодно. Биржи и брокерские компании по всему миру перемещают монеты, и никто не следит за вторичным рынком.

В Венесуэле государственная нефтяная компания PdVSA в 2020 году начала требовать оплату нефти в Tether. Покупателям было предложено отправлять монеты на определенные кошельки. Другие просто обменивали чемоданы с cash на Tether, а затем тратили их на предоплаченные криптовалютные карты.

Эта схема не только помогла правительству Мадуро обойти санкции, но и подпитала коррупцию. Деньги оставались у посредников. Скандал разросся настолько, что вынудил министра нефти уйти в отставку. «Использование этой криптовалюты лишь способствовало распространению колоссального уровня коррупции», — заявил бывший министр нефти Рафаэль Рамирес.

Тем не менее, для обычных венесуэльцев Tether стал средством выживания. Инфляция достигла 2 миллионов процентов. Валютный контроль заблокировал международные платежи. Парень по имени Гильермо Гонсалвес запустил платформу El Dorado, которая объединяет пользователей для торговли Tether между физическими лицами. У платформы более 150 000 пользователей. «USDT — это цифровой доллар для всех венесуэльцев», — сказал он.

В России Tether используется повсеместно. В отчете российской исследовательской группы говорится, что импортеры используют его для обмена рублей на иностранную валюту. Росбанк, крупный кредитор, помогает клиентам отправлять Tether поставщикам.

Согласно переписке в Telegram и данным блокчейна, некая Екатерина Жданова, занимавшаяся организацией сделок в Tether на сотни миллионов долларов, создала роскошный бизнес, помогая богатым россиянам обходить санкции. Она работала с такими огромными cash , что для их перевозки требовались самолеты.

Один из клиентов хотел покупать Tether на 10 миллионов долларов в месяц, на общую сумму 300 миллионов долларов. Деньги должны были передаваться в Турцию или ОАЭ. «Они будут использовать самолеты, чтобы забрать cash», — сказала она.

Позже Жданова попала под санкции Министерства финансов США. Французская полиция арестовала её в аэропорту в рамках отдельного дела об отмывании денег. Она до сих пор находится под стражей.

Теперь Tether инвестирует в компании, которые используют его токен для повседневных платежей. Чем больше использование, тем больше выпусков токенов. А чем больше выпусков, тем больше долларов для управления. В Тбилиси, Грузия, на фасадах магазинов красуется логотип Tether. Банкоматы позволяют людям покупать монеты за cash. Она стала основной валютой, когда реальные доллары заблокированы.

Tether превратился в теневой доллар — он быстро перемещает деньги куда угодно, практически без контроля. И теперь компания хочет пройти аудит в одной из компаний «большой четверки». Возможно. Когда-нибудь. Если vibeбудет в порядке.