Tether affida la revisione contabile alle Big Four dopo anni di infame vaghezza

Tether sta finalmente facendo ciò che ha continuato a ripetere per anni: sottoporsi a un vero audit. Il CEO Paolo Ardoino ha confermato che l'azienda sta "collaborando con una delle quattro grandi società di revisione contabile", senza però specificare quale né quando avverrà l'audit. Ha affermato che ora è "fattibile" grazie alle politiche favorevoli alle criptovalute deldent degli Stati Uniti Donald Trump.

"È la nostra massima priorità", ha affermato Ardoino. Sostiene che il contesto normativo è cambiato completamente e che la spinta di Trump verso le criptovalute lo rende più semplice. Tether promette trasparenza da sempre, ma finora rilascia solo attestazioni trimestrali, non audit completi.

Tether cerca il supporto dell'era Trump per portare avanti la revisione contabile

Ardoino non ha specificato se si tratti di PwC, EY, KPMG o Deloitte, ma ha affermato che stanno parlando con una di queste. Ha indicato la posizione di Trump come un via libera. "Se ildent degli Stati Uniti afferma che questa è la massima priorità per gli Stati Uniti, le Big Four dovranno ascoltarlo", ha affermato.

Tutto questo fa parte dell'ultimo sforzo di Tether per dimostrare di supportare effettivamente i 140 miliardi di dollari di stablecoin emesse. Afferma che ogni moneta è supportata da asset denominati in dollari. L'obiettivo ora è dimostrare finalmente i calcoli. L'azienda ha recentemente assunto Simon McWilliams come CFO per guidare l'attività di audit.

Non è una cosa che arriva dal nulla. Trump ha firmato un ordine esecutivo per una riserva strategica di criptovalute e promette nuove regole per gli asset digitali.

Ardoino ha attaccato le autorità di regolamentazione statunitensi sotto Biden, definendo le loro azioni "Operazione Chokepoint 2.0", un'espressione che gli appassionati di criptovalute usano per descrivere la campagna del governo per escludere le criptovalute dal sistema bancario.

Nel frattempo, Tether continua ad accumulare debito statunitense. Nel 2024, ha acquistato oltre 33,1 miliardi di dollari in buoni del Tesoro, diventando il settimo maggiore acquirente di debito pubblico statunitense.

Al 31 dicembre, deteneva oltre 94 miliardi di dollari in titoli del Tesoro e più di 108 milioni di dollari in depositi bancari, secondo i dati di BDO Italia.

Secondo Ardoino, il 99% di quei buoni del Tesoro sono detenuti da Cantor Fitzgerald. E ora che l'ex CEO di Cantor, Howard Lutnick, è il segretario al Commercio di Trump, sembra che si tratterà di una grande riunione.

Tether diventa più grande di BlackRock e continua a eludere le regole

Tether ha 120 miliardi di dollari di asset. La maggior parte è in titoli del Tesoro USA. Il resto è un mix di bitcoin e oro. L'anno scorso ha realizzato un utile di 6,2 miliardi di dollari, superando BlackRock di 700 milioni di dollari. Ardoino si è vantato che, con meno di 100 dipendenti, l'azienda guadagna più soldi pro capite di chiunque altro.

Ma non è tutto oro quel che luccica. Secondo un articolo, questa criptovaluta non regolamentata viene utilizzata per aggirare le sanzioni statunitensi. Oligarchi russi, compagnie petrolifere venezuelane e persino gruppi terroristici come Hamas hanno usato Tether per trasferire denaro.

"Abbiamo bisogno di un quadro normativo che non consenta ai fornitori offshore di stablecoin garantite dal dollaro di seguire regole diverse", ha affermato il vicesegretario al Tesoro Wally Adeyemo nella sua testimonianza al Congresso. Ha citato Tether per nome.

Il Journal ha analizzato dati blockchain, verbali giudiziari e messaggi privati. Ha scoperto pagamenti di petrolio venezuelano effettuati tramite Tether, gruppi sanzionati che riciclavano denaro e un enorme mercato nero. Tether afferma di congelare i portafogli legati ai criminali. Ardoino ha affermato: "Abbiamo un approccio proattivo per salvaguardare il nostro ecosistema dalle attività illecite"

Sembra una buona idea, ma ChainArgos afferma che dal 2018 a giugno 2024, Tether ha inserito nella lista nera 2.713 wallet contenenti 153 miliardi di dollari. Solo 1,4 miliardi di dollari sono stati congelati. Il resto si è mosso troppo in fretta per essere scoperto.

L'azienda afferma di poter tractutto sulle blockchain pubbliche e persino distruggere i token contenuti nei wallet, se necessario. Ma è come un gioco senza fine di Whac-A-Mole.

Tether compare ovunque: zone di guerra, truffe, economie al collasso

Nel 2014, Tether è nata con un team di fondatori piuttosto bizzarro. Uno di loro, Giancarlo Devasini, era un chirurgo plastico. Un altro era William Quigley, che definiva l'idea di trarre profitto da miliardi di dollari di finanziamenti "una fantasia"

Quigley e gli altri se ne andarono presto. Devasini rimase e ancora oggi dirige l'azienda. Vive in una lussuosa villa a Roquebrune-Cap-Martin. Ardoino è diventato il volto di tutto questo.

Tether ha davvero preso piede durante la corsa al rialzo del 2020-2021. La sua capitalizzazione di mercato è passata rapidamente da 4 a 80 miliardi di dollari. I trader l'hanno apprezzata perché permetteva di entrare e uscire dalle scommesse senza dover interferire con le banche.

Ora viene utilizzato ovunque, dove i dollari tradizionali non arrivano. In Iran, una piattaforma chiamata TetherLand permette di scambiare i propri rial con Tether. In Argentina e Turchia, dove l'inflazione è fuori controllo, le persone usano Tether per risparmiare denaro e fare acquisti quotidiani. Oltre 300 milioni di persone usano Tether, secondo Ardoino.

Ma anche i criminali lo usano. Secondo un rapporto delle Nazioni Unite del 2024, i riciclatori di denaro del Sud-Est asiatico adorano Tether. I token rimbalzano da un portafoglio all'altro così velocemente che è difficile trac. Lo stesso rapporto afferma che Tether è la "scelta preferita" per i malintenzionati nella regione.

La struttura è semplice. I clienti trasferiscono direttamente dollari a Tether Holdings, e la società emette token garantiti da titoli del Tesoro statunitensi. Ma una volta che questi token arrivano sul mercato aperto, tutto può succedere. Exchange e broker in tutto il mondo spostano le monete e nessuno controlla il mercato secondario.

In Venezuela, la PdVSA, la compagnia petrolifera statale, ha iniziato a richiedere pagamenti in Tether per il petrolio nel 2020. Agli acquirenti è stato chiesto di inviare monete a wallet specifici. Altri hanno semplicemente scambiato valigie di cash con Tether, per poi spenderli su carte prepagate crittografiche.

Questa situazione non solo ha aiutato il governo di Maduro a eludere le sanzioni, ma ha anche alimentato la corruzione. Gli intermediari si sono trattenuti il ​​denaro. Lo scandalo è esploso così tanto da costringere il ministro del petrolio a dimettersi. "L'uso di questa criptovaluta non ha fatto altro che perpetuare livelli giganteschi di corruzione", ha affermato l'ex ministro del petrolio Rafael Ramírez.

Ciononostante, per i venezuelani comuni, Tether è diventata la loro sopravvivenza. L'inflazione ha raggiunto il 2 milioni percento. I controlli valutari hanno bloccato i pagamenti esteri. Un tizio di nome Guillermo Goncalvez ha lanciato una piattaforma chiamata El Dorado che mette in contatto gli utenti per il trading peer-to-peer di Tether. La piattaforma conta oltre 150.000 utenti. "USDT è il dollaro digitale per tutti i venezuelani", ha affermato.

In Russia, Tether è ovunque. Un rapporto di un gruppo di ricerca russo ha scoperto che gli importatori lo usano per scambiare rubli con valute estere. Rosbank, un importante istituto di credito, aiuta i clienti a inviare Tether ai fornitori.

Una faccendiera di nome Ekaterina Zhdanova ha organizzato affari per centinaia di milioni in Tether, secondo le chat di Telegram e i dati della blockchain. Proviene da una città siberiana, ma ha creato un'attività di lusso aiutando i ricchi russi a eludere le sanzioni. Ha gestito così tanto cash che hanno avuto bisogno di aerei per spostarlo.

Un cliente voleva acquistare 10 milioni di dollari in Tether al mese, per un totale di 300 milioni di dollari. Il denaro sarebbe stato consegnato in Turchia o negli Emirati Arabi Uniti. "Useranno aerei per ritirare il cash", ha detto.

Zhdanova è stata successivamente sanzionata dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti. La polizia francese l'ha arrestata in un aeroporto nell'ambito di un altro caso di riciclaggio di denaro. È ancora in custodia.

Ora, Tether sta investendo in aziende che utilizzano il suo token per i pagamenti quotidiani. Un maggiore utilizzo significa una maggiore emissione di token. Una maggiore emissione significa più dollari da gestire. A Tbilisi, in Georgia, i negozi espongono il logo Tether all'esterno. Gli sportelli bancomat consentono di acquistare la moneta in cash. È diventata la valuta di riferimento quando i dollari veri sono bloccati.

Tether è diventato il dollaro ombra: sposta denaro ovunque, velocemente, senza troppi controlli. E ora vuole un controllo da parte delle Big Four. Forse. Prima o poi. Se le vibesono giuste.