Tether recurre a una de las cuatro grandes firmas para una auditoría tras años de infame vaguedad

Tether finalmente está haciendo lo que prometió durante años: una auditoría real. El director ejecutivo, Paolo Ardoino, confirmó que la compañía está "trabajando con una de las cuatro grandes firmas de contabilidad", aunque no especificó cuál ni cuándo se realizará la auditoría. Aseguró que ahora es "factible" gracias a las políticas favorables a las criptomonedas deldent estadounidense Donald Trump.

"Es nuestra máxima prioridad", dijo Ardoino. Afirma que el entorno regulatorio ha cambiado por completo y que el impulso de Trump hacia las criptomonedas lo facilita. Tether siempre ha prometido transparencia, pero hasta ahora solo publica certificaciones trimestrales, no auditorías completas.

Tether busca el apoyo de la era Trump para impulsar la auditoría

Ardoino no especificó si se trata de PwC, EY, KPMG o Deloitte, pero afirmó que están en conversaciones con una de ellas. Señaló la postura de Trump como una luz verde. "Si eldent de Estados Unidos dice que esto es la máxima prioridad para el país, las cuatro grandes firmas de auditoría tendrán que escuchar", afirmó.

Todo esto forma parte del último esfuerzo de Tether para demostrar que realmente respalda los 140 000 millones de dólares en stablecoins que ha emitido. Afirma que cada moneda está respaldada por activos denominados en dólares. El objetivo ahora es finalmente demostrar los cálculos. La firma contrató recientemente a Simon McWilliams como director financiero para dirigir la auditoría.

Esto no surge de la nada. Trump firmó una orden ejecutiva para una reserva estratégica de criptomonedas y promete nuevas reglas para los activos digitales.

Ardoino criticó a los reguladores estadounidenses bajo el gobierno de Biden, calificando sus acciones de “Operación Chokepoint 2.0”, una frase que utiliza el sector cripto para describir la campaña del gobierno para aislar las criptomonedas del sistema bancario.

Mientras tanto, Tether sigue acumulando deuda estadounidense. En 2024, compró más de 33.100 millones de dólares en letras del Tesoro, lo que lo convierte en el séptimo mayor comprador de deuda pública estadounidense.

Al 31 de diciembre, tenía más de 94.000 millones de dólares en bonos del Tesoro y más de 108 millones de dólares en depósitos bancarios, según cifras de BDO Italia.

Según Ardoino, el 99% de esas letras del Tesoro están en manos de Cantor Fitzgerald. Y ahora que el exdirector ejecutivo de Cantor, Howard Lutnick, es el secretario de Comercio de Trump, todo parece indicar que se trata de una gran reunión.

Tether se vuelve más grande que BlackRock y sigue eludiendo las reglas

Tether cuenta con 120 000 millones de dólares en activos. La mayor parte se encuentra en bonos del Tesoro estadounidense. El resto es una combinación de bitcoin y oro. El año pasado obtuvo 6200 millones de dólares en beneficios, superando a BlackRock por 700 millones de dólares. Ardoino presumió de que, con menos de 100 empleados, la empresa gana más dinero por persona que cualquier otra.

Pero no todo es color de rosa. Según un informe, esta criptomoneda no regulada se está utilizando para eludir las sanciones estadounidenses. Oligarcas rusos, petroleras venezolanas e incluso grupos terroristas como Hamás han utilizado Tether para transferir dinero.

“Necesitamos un marco regulatorio que impida que los proveedores de monedas estables offshore respaldadas por dólares se rijan por normas diferentes”, declaró el subsecretario del Tesoro, Wally Adeyemo, en su testimonio ante el Congreso. Mencionó a Tether por su nombre.

El Journal analizó datos de blockchain, registros judiciales y mensajes privados. Encontraron pagos de petróleo venezolano realizados en Tether, grupos sancionados que blanquean dinero y un enorme mercado negro. Tether afirma congelar billeteras vinculadas a delincuentes. Ardoino afirmó: «Tenemos un enfoque proactivo para proteger nuestro ecosistema de actividades ilícitas»

Eso suena bien, pero ChainArgos afirma que, entre 2018 y junio de 2024, Tether bloqueó 2713 billeteras con $153 mil millones. Solo $1400 millones fueron congelados. El resto se movió demasiado rápido para ser recuperado.

La compañía afirma que puede tractodo en las cadenas de bloques públicas e incluso destruir tokens guardados en billeteras si es necesario. Pero es como un juego de Whac-A-Mole sin fin.

Tether aparece en todas partes: zonas de guerra, estafas, economías en colapso

En 2014, Tether empezó con un equipo fundador peculiar. Uno de ellos, Giancarlo Devasini, era cirujano plástico. Otro era William Quigley, quien calificó la idea de lucrarse con miles de millones de dólares en financiación como "una fantasía"

Quigley y los demás se marcharon temprano. Devasini se quedó y aún dirige la empresa. Vive en una lujosa villa en Roquebrune-Cap-Martin. Ardoino se ha convertido en la imagen de todo.

Tether realmente despegó durante el ciclo alcista de 2020-2021. Su capitalización de mercado pasó rápidamente de 4 mil millones de dólares a 80 mil millones. A los operadores les encantaba porque entraba y salía de las apuestas sin tocar los bancos.

Ahora se usa en todo tipo de lugares donde los dólares tradicionales no pueden llegar. En Irán, una plataforma llamada TetherLand permite cambiar riales por Tether. En Argentina y Turquía, donde la inflación está descontrolada, se usa Tether para ahorrar dinero y realizar compras diarias. Más de 300 millones de personas usan Tether, según Ardoino.

Pero los delincuentes también lo usan. Los blanqueadores de dinero del sudeste asiático adoran Tether, según un informe de la ONU de 2024. Los tokens rebotan de una billetera a otra tan rápido que es difícil trac. Ese mismo informe afirma que Tether es la opción preferida de los delincuentes en la región.

La estructura es sencilla. Los clientes directos transfieren dólares a Tether Holdings, y la empresa emite tokens respaldados por bonos del Tesoro estadounidense. Pero una vez que esos tokens llegan al mercado abierto, cualquier cosa puede suceder. Las casas de cambio y corredores de todo el mundo mueven las monedas, y nadie vigila el mercado secundario.

En Venezuela, PdVSA, la petrolera estatal, comenzó a exigir pagos de petróleo en Tether en 2020. Se les indicó a los compradores que enviaran monedas a billeteras específicas. Otros simplemente intercambiaban maletas llenas de cash por Tether y luego lo gastaban en tarjetas prepago de criptomonedas.

Ese sistema no solo ayudó al gobierno de Maduro a evadir sanciones, sino que también fomentó la corrupción. Los intermediarios se quedaron con el dinero. El escándalo estalló tan gravemente que obligó al ministro de Petróleo a dimitir. «El uso de esta criptomoneda solo ha servido para perpetuar niveles gigantescos de corrupción», declaró el exministro de Petróleo Rafael Ramírez.

Aun así, para el venezolano común, Tether se convirtió en una forma de sobrevivir. La inflación alcanzó el 2 millones por ciento. Los controles cambiarios bloquearon los pagos internacionales. Un hombre llamado Guillermo Goncalvez creó una plataforma llamada El Dorado que conecta a usuarios para intercambiar Tether entre pares. La plataforma tiene más de 150.000 usuarios. «USDT es el dólar digital para todos los venezolanos», afirmó.

En Rusia, Tether está en todas partes. Un informe de un grupo de investigación ruso reveló que los importadores lo utilizan para intercambiar rublos por divisas. Rosbank, un importante banco, ayuda a sus clientes a enviar Tether a sus proveedores.

Una intermediario llamada Ekaterina Zhdanova concertó acuerdos por cientos de millones en Tether, según chats de Telegram y datos de blockchain. Proviene de un pueblo siberiano, pero creó un negocio de lujo ayudando a rusos adinerados a evadir sanciones. Manejaba tanto cash que necesitaban aviones para moverlo.

Un cliente quería comprar 10 millones de dólares en Tether al mes, por un total de 300 millones. El dinero se entregaría en Turquía o los Emiratos Árabes Unidos. «Usarían aviones para recoger el cash», dijo.

Posteriormente, Zhdanova fue sancionada por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos. La policía francesa la arrestó en un aeropuerto como parte de un caso separado de lavado de dinero. Sigue detenida.

Ahora, Tether invierte en negocios que usan su token para pagos diarios. Un mayor uso implica una mayor emisión de tokens. Una mayor emisión implica más dólares que gestionar. En Tiflis, Georgia, las tiendas muestran el logotipo de Tether en sus exteriores. Los cajeros automáticos permiten comprar la moneda con cash. Se ha convertido en la moneda predilecta cuando se bloquean los dólares reales.

Tether se ha convertido en el dólar fantasma: mueve dinero a cualquier parte, rápido y sin mucha supervisión. Y ahora quiere una auditoría de las Cuatro Grandes. Quizás. Con el tiempo. Si las vibeson las correctas.