테더는 수년간의 모호한 태도 끝에 빅4 회계법인을 감사 파트너로 선정했습니다

테더(Tether)가 마침내 수년간 공언해왔던 대로 정식 회계 감사를 실시합니다. 파올로 아르도이노 CEO는 "빅4 회계법인 중 한 곳과 협의 중"이라고 확인했지만, 구체적인 회계법인명이나 감사 일정은 밝히지 않았습니다. 그는 도널드 트럼프 미국dent 의 암호화폐 친화적인 정책 덕분에 회계 감사가 "가능해졌다"고 덧붙였습니다.

아르도이노는 "이것이 우리의 최우선 과제"라고 말했습니다. 그는 규제 환경이 완전히 바뀌었고, 트럼프의 암호화폐 지원 정책이 이를 더욱 용이하게 만들었다고 주장했습니다. 테더는 오랫동안 투명성을 약속해 왔지만, 지금까지는 분기별 증명서만 제출할 뿐 전체 감사 보고서는 제공하지 않았습니다.

테더는 감사 절차를 진행하기 위해 트럼프 행정부 시절의 지원을 모색하고 있습니다

아르도이노는 PwC, EY, KPMG, 딜로이트 중 어느 회사인지 구체적으로 밝히지는 않았지만, 이들 중 한 곳과 협의 중이라고 말했습니다. 그는 트럼프 대통령의 입장을 청신호로 해석하며, "미국dent 이를 미국의 최우선 과제라고 말한다면, 빅4 회계법인들은 귀를 기울여야 할 것"이라고 말했습니다.

이는 테더가 발행한 1400억 달러 상당의 스테이블코인을 실제로 뒷받침한다는 것을 입증하기 위한 최근 노력의 일환입니다. 테더는 모든 코인이 달러 표시 자산으로 뒷받침된다고 주장하며, 이제 최종적으로는 그 계산 방식을 보여주는 것이 목표입니다. 이를 위해 테더는 최근 사이먼 맥윌리엄스를 최고재무책임자(CFO)로 영입하여 감사 작업을 이끌도록 했습니다.

이건 갑자기 나온 얘기가 아닙니다. 트럼프 대통령은 전략적 암호화폐 비축량에 관한 행정 명령에 서명했고, 디지털 자산에 대한 새로운 규정을 약속했습니다.

아르도이노는 바이든 행정부의 미국 규제 당국을 비판하며 그들의 조치를 "작전명 초크포인트 2.0"이라고 불렀는데, 이는 암호화폐 업계에서 정부가 암호화폐를 은행 시스템에서 차단하려는 캠페인을 묘사하는 데 사용하는 표현이다.

한편, 테더는 미국 국채 매입을 지속하고 있습니다. 2024년에는 331억 달러 이상의 미국 국채를 매입하여 미국 정부 부채 매입 규모 7위를 기록했습니다.

BDO 이탈리아의 자료에 따르면, 12월 31일 기준으로 해당 회사는 940억 달러 이상의 국채와 1억 800만 달러 이상의 은행 예금을 보유하고 있었습니다.

아르도이노에 따르면, 그 국채의 99%는 캔터 피츠제럴드가 보유하고 있다고 합니다. 그리고 캔터 피츠제럴드의 전 CEO였던 하워드 루트닉이 트럼프 행정부의 상무장관으로 임명되면서, 마치 거대한 재회처럼 들립니다.

테더는 블랙록보다 규모가 더 커졌고, 계속해서 규정을 교묘하게 피해가고 있다

테더는 1200억 달러 규모의 자산을 보유하고 있으며, 대부분은 미국 국채에 투자되어 있습니다. 나머지는 bitcoin 과 금으로 구성되어 있습니다. 테더는 작년에 62억 달러의 순이익을 기록하며 블랙록보다 7억 달러 높은 실적을 올렸습니다. 아르도이노 CEO는 직원 수가 100명도 채 되지 않는 회사가 직원 1인당 수익 면에서 다른 어떤 회사보다 뛰어나다고 자랑했습니다.

하지만 모든 것이 순조로운 것만은 아닙니다. 월스트리트 저널 보도, 이 규제받지 않는 코인이 미국의 제재를 우회하는 데 사용되고 있다고 합니다. 러시아 재벌, 베네수엘라 석유 회사, 심지어 하마스와 같은 테러 단체까지 테더를 이용해 자금을 이동시켰다는 것입니다.

월리 아데예모 재무부 차관보는 의회 증언에서 "해외 달러 기반 스테이블코인 제공업체들이 다른 규칙을 적용받지 않도록 하는 규제 체계가 필요하다"고 말하며 테더를 직접적으로 언급했다.

월스트리트 저널은 블록체인 데이터, 법원 기록, 개인 메시지 등을 샅샅이 조사했습니다. 그 결과, 베네수엘라의 석유 대금 결제가 테더(Tether)로 이루어졌고, 제재 대상 단체들이 자금 세탁에 이용했으며, 거대한 암시장이 존재한다는 사실을 발견했습니다. 테더 측은 범죄자와 연관된 지갑은 동결한다고 밝혔습니다. 아르도이노는 "우리는 불법 활동으로부터 생태계를 보호하기 위해 선제적으로 대응하고 있다"고 주장했습니다

그럴듯하게 들리지만, 체인아르고스(ChainArgos)에 따르면 2018년부터 2024년 6월까지 테더(Tether)는 1,530억 달러를 보유한 2,713개의 지갑을 블랙리스트에 올렸지만, 실제로 동결된 금액은 14억 달러에 불과했습니다. 나머지는 너무 빠르게 이동해서 추적할 수 없었던 것입니다.

이 회사는 공개 블록체인 상의 모든 것을 trac할 수 있고 필요하다면 지갑에 보관된 토큰까지 파괴할 수 있다고 주장합니다. 하지만 이는 마치 끝없는 두더지 잡기 게임과 같습니다.

테더는 전쟁터, 사기 사건, 경제 붕괴 현장 등 어디에서나 발견됩니다

2014년, 테더는 다소 특이한 창립 멤버 구성으로 시작했습니다. 그중 한 명인 지안카를로 데바시니는 성형외과 의사였고, 또 다른 한 명인 윌리엄 퀴글리는 수십억 달러의 투자금으로 수익을 올리는 것을 "환상"이라고 불렀습니다

퀴글리와 다른 사람들은 일찍 떠났습니다. 데바시니는 남아서 오늘날까지 회사를 경영하고 있습니다. 그는 로크브룬-카프-마르탱에 있는 호화로운 빌라에 살고 있습니다. 아르도이노는 이제 회사의 얼굴마담이 되었습니다.

테더는 2020년에서 2021년까지 이어진 강세장에서 폭발적인 인기를 얻었습니다. 시가총액이 40억 달러에서 800억 달러로 순식간에 급증했죠. 투자자들은 은행을 건드리지 않고도 투자 기회를 포착하고 청산할 수 있다는 점에서 테더를 선호했습니다.

이제 테더는 일반 달러가 통용되지 않는 다양한 곳에서 사용되고 있습니다. 이란에서는 테더랜드(TetherLand)라는 플랫폼을 통해 사람들이 리알화를 테더로 교환할 수 있습니다. 인플레이션이 심각한 아르헨티나와 터키에서는 사람들이 테더를 저축하고 일상적인 물품을 구매하는 데 사용합니다. 아르도이노에 따르면 3억 명이 넘는 사람들이 테더를 사용하고 있습니다.

하지만 범죄자들도 테더를 이용합니다. 2024년 유엔 보고서에 따르면 동남아시아 자금 세탁범들은 테더를 매우 선호합니다. 테더 토큰은 지갑 간 이동 속도가 매우 빨라 trac이 어렵기 때문입니다. 같은 보고서에서 테더는 해당 지역의 범죄자들이 "선호하는" 수단이라고 언급했습니다.

구조는 간단합니다. 직접 고객은 테더 홀딩스로 달러를 송금하고, 회사는 미국 국채를 담보로 토큰을 발행합니다. 하지만 이 토큰들이 공개 시장에 나오면 무슨 일이든 일어날 수 있습니다. 전 세계의 거래소와 증권사들이 코인을 거래하지만, 2차 시장은 아무도 주시하지 않습니다.

베네수엘라의 국영 석유회사인 PdVSA는 2020년부터 석유 대금으로 테더(Tether)를 요구하기 시작했습니다. 구매자들은 특정 지갑으로 코인을 보내라는 지시를 받았습니다. 어떤 사람들은 cash 든 여행 가방을 테더로 바꿔 선불 암호화폐 카드에 넣어 사용하기도 했습니다.

그러한 구조는 마두로 정부가 제재를 회피하는 데 도움이 되었을 뿐만 아니라 부패를 조장했습니다. 중간업자들이 돈을 챙겼고, 이 스캔들은 너무 심각하게 커져서 석유부 장관이 사임할 수밖에 없게 만들었습니다. 라파엘 라미레스 전 석유부 장관은 "이 암호화폐의 사용은 엄청난 규모의 부패를 영속시키는 역할만 했을 뿐"이라고 말했습니다.

그럼에도 불구하고, 일반 베네수엘라 국민들에게 테더는 생존 수단이 되었습니다. 인플레이션은 200만%에 달했고, 외환 통제로 해외 송금이 차단되었습니다. 이때 기예르모 곤살베스라는 사람이 개인 간 테더 거래를 위한 플랫폼인 엘도라도를 만들었습니다. 이 플랫폼은 현재 15만 명이 넘는 사용자를 보유하고 있습니다. 그는 "USDT는 모든 베네수엘라 국민을 위한 디지털 달러"라고 말했습니다.

러시아에서는 테더가 어디에나 있습니다. 러시아의 한 연구 그룹 보고서에 따르면 수입업자들은 루블화를 외화로 환전하기 위해 테더를 사용합니다. 주요 은행인 로스뱅크는 고객들이 공급업체에 테더를 보낼 수 있도록 지원합니다.

텔레그램 채팅 기록과 블록체인 데이터에 따르면, 예카테리나 즈다노바라는 브로커가 수억 달러 상당의 테더(Tether) 거래를 성사시켰습니다. 그녀는 시베리아의 작은 마을 출신이지만, 부유한 러시아인들이 제재를 피해 자금을 조달할 수 있도록 돕는 고급 사업을 일구었습니다. 그녀가 다룬 cash 너무 많아 비행기를 동원해야 할 정도였다고 합니다.

한 고객은 매달 1천만 달러 상당의 테더를 매입하여 총 3억 달러를 투자하고 싶어 했습니다. 자금은 터키나 아랍에미리트에서 전달될 예정이었습니다. "그들은 비행기를 이용해 cash가져갈 겁니다."라고 그녀는 말했습니다.

즈다노바는 이후 미국 재무부의 제재 대상이 되었습니다. 프랑스 경찰은 별개의 자금 세탁 사건과 관련하여 공항에서 그녀를 체포했으며, 그녀는 여전히 구금되어 있습니다.

현재 테더는 일상적인 결제에 토큰을 사용하는 사업에 투자하고 있습니다. 사용량이 증가하면 토큰 발행량도 늘어나고, 발행량이 늘어나면 관리해야 할 달러도 늘어납니다. 조지아 트빌리시에서는 상점 간판에 테더 로고가 표시되어 있고, ATM에서 cash으로 테더 코인을 구매할 수 있습니다. 테더는 실제 달러 사용이 제한될 때 대체 통화로 자리 잡았습니다.

테더는 감시도 거의 없이 자금을 빠르고 자유롭게 이동시키는 '그림자 달러'가 되었습니다. 그런데 이제 빅4 회계법인의 감사를 받겠다고 나섰습니다. 어쩌면, 언젠가는, vibe가 좋다면 말이죠.