SEC调查First Republic Bank高管涉嫌内幕交易

美国证券交易委员会（SEC）已启动对First Republic Bank高管涉嫌内幕交易的调查。调查重点集中在该银行被接管及随后出售给摩根大通（JP Morgan Chase & Co.）之前这些高管的行为。

SEC正在审查该银行的高管团队是否利用内幕信息进行不当交易。然而，关于正在进行的调查中哪些高管受到审查，尚未提供细节。

摩根大通和SEC均未对此事发表评论。在被美国政府接管后，First Republic经历了重大损失，随后被出售给摩根大通（JP Morgan Chase & Co.）。

SEC调查紧随沃伦参议员对First Republic高管的指控

SEC对First Republic Bank高管进行调查的披露，恰逢伊丽莎白·沃伦参议员在致该银行前首席执行官Michael Roffler的一封信中指责他们“管理不善”的一天后。沃伦参议员的信提出了对该银行风险管理以及高管薪酬和奖金的担忧。

在她的信中，这位民主党参议员要求Roffler做出解释，指出该银行的崩溃似乎是Roffler和其他银行高管“自满、无能和失职”的结果。Roffler已被给予5月17日前提交回复，但周五无法发表评论。

虽然SEC的内幕交易调查中没有指名First Republic的任何特定高管为目标，但几位高管的股票销售此前曾引起媒体关注。据《华尔街日报》报道，First Republic Bank高管在过去三个月内出售了价值近1,200万美元的公司股票。

执行董事长James Herbert II自年初以来出售的股份最多，价值450万美元。此外，这家陷入困境的银行的四位高管今年总共出售了价值1,180万美元的股票，平均价格略低于每股130美元。

这些销售发生在该银行面临流动性问题前几天，当时投资者在硅谷银行和签名银行倒闭后争相提取资金。

高管的销售缺乏10b5-1计划

必须知道的是，高管的销售申报均未表明这些销售是在10b5-1计划下执行的，10b5-1计划是预先安排的销售，旨在保护企业高管免受内幕交易的指控。

然而，这些交易在很大程度上未被注意，因为First Republic不需要根据1933年证券法的规定向SEC报告内幕销售。相反，高管的交易被报告给联邦存款保险公司（FDIC），该公司定期在其网站上披露这些信息。

First Republic Bank的崩溃是今年观察到的众多银行倒闭案例之一，包括硅谷银行（Silicon Valley Bank）和签名银行（Signature Bank）。这些倒闭事件凸显了银行业当前的金融不稳定。SEC也在调查硅谷银行的交易活动，特别是涉及该银行3月倒闭的情况。