印度打击价值9亿美元的离岸加密货币交易所网络

印度发起了迄今为止最严厉的加密货币打击行动，将 25 个离岸平台列入黑名单，这些平台持有超过 90 亿美元的资金，包括 BingX 和 LBank，原因是它们未能满足反洗钱标准。

根据 10 月 2 日发布的一份声明，该国财政部表示，金融情报单位-印度（FIU-India）已指示这些交易所禁用在该国境内的应用程序和网站访问权限。

印度将交易所纳入2002反洗钱法

印度的 FIU-IND 已 若提案获得足够支持，则予以批准。流动性提供者、资助方和审计员将获得利息作为回报，而借款人则可在无需抵押的情况下获取资金。 向 25交易所发出执法通知，其中 14 家交易所仅在 24 小时内就产生了 220 亿美元的交易量，据 CoinMarketCap 数据显示。周四的执法行动可追溯至 2023 年 3 月的一项决定，当时该国将加密货币服务提供商纳入其 2002 年反洗钱法，并强制要求它们向 FIU 注册并提交有关其活动的报告。

尽管如此，印度尚未颁布全面的加密货币法律，而是选择零散的监管。印度储备银行（RBI）上个月甚至辩称，有效监管该行业将极具挑战性。为了填补这一空白，该国转向重税和合规措施，对利润征收 30% 的税款，并对交易征收 1% 的预扣税（TDS），这导致该国的交易量下降。

政府仍允许符合规定的海外交易所运营，正如 Bybit 恢复服务 在《反洗钱法》（PMLA）下缴纳 9.27 亿卢比（约合 106 万美元）的罚款后。 迄今为止，已有超过 50 家加密货币交易所在 FIU-IND 注册。

链上活动同比增长近70%

Binance、Coinbase、KuCoin 和 OKX 在 2023 年和 2024 年均受到执法措施的影响。OKX 选择退出印度，而其他交易所则遵守 FIU 规定并恢复业务。许多平台在遵守处罚和注册要求之前，其网站和应用程序都被下架。Binance 和 KuCoin 后来重新启动，尽管监管仍然严厉。

尽管存在限制，但估计印度人持有的数字资产约为 45 亿美元，而监管限制了系统性风险敞口。该国仍然是交易量最大的市场，这得益于基层采用、汇款和金融科技整合的支持。

日本虽然绝对交易量较小，但在 2025 年 6 月之前实现了 120% 的最快同比增长，这得益于监管改革、更广泛的投资者参与以及主要数字资产使用量的增加。这种增长凸显了塑造亚太区加密货币格局的多样化采用模式。

离岸交易所继续将印度视为主要市场。Chainalysis 连续第三年将印度列为全球采用率第一，印度在零售、机构、DeFi 和去中心化服务方面均居首位。2024 年 6 月至 2025 年 6 月期间，链上活动同比增长 69%。

在印度和亚太区，加密货币交易量已从 1.4 万亿美元飙升至 2.36 万亿美元，尽管要求严格，但仍吸引了交易所进入该市场。另外，印度计划到 2027 年 4 月采用经合组织（OECD）的 CARF，以实现加密货币资金流动的跨境报告。

一位财政部高级官员表示，印度计划明年签署《多边主管当局协议》（MCAA），从而建立自动交换税务信息的法律框架。该国已于 2015 年加入 MCAA 以涵盖金融账户，新版本将扩展至数字资产。

新系统将追踪投资者在外围平台上的数字资产，并强制报告在海外中心化交易所（CEX）上的交易。税务专家警告称，一旦实施，该制度将追溯适用，允许官员对之前未申报的收益发出通知。