인도, 90억 달러 규모 역외 암호화폐 거래소 네트워크 단속 강화

인도는 자금세탁 방지 기준을 충족하지 못한 빙엑스(BingX)와 LBank를 포함해 90억 달러 이상을 보유한 25개 해외 암호화폐 플랫폼을 블랙리스트에 올리는 등, 사상 가장 강력한 암호화폐 단속에 나섰습니다.

10월 2일 발표에 따르면, 인도 재무부는 금융정보분석원(FIU-India)이 이미 해당 거래소들에 국내에서 앱과 웹사이트 접속을 차단하도록 지시했다고 밝혔습니다.

인도는 2002년 자금세탁 방지법의 적용을 받도록 거래소를 규제 대상으로 삼았습니다

인도 금융정보분석원(FIU-IND)은 내렸는데 에 시정 명령을 25개 거래소, 코인마켓캡에 따르면 이 중 14개 거래소에서 단 24시간 만에 총 220억 달러 규모의 거래가 이루어졌습니다. 이번 시정 조치는 2023년 3월 인도 정부의 결정에 따른 것으로, 당시 정부는 암호화폐 서비스 제공업체들을 2002년 제정된 자금세탁 방지법의 적용 대상으로 삼고 금융정보분석원에 등록 및 활동 보고서 제출을 의무화했습니다.

그럼에도 불구하고 인도는 포괄적인 암호화폐 법률 제정을 주저하고 부분적인 감독 방식을 택했습니다. 인도중앙은행(RBI)은 지난달에도 암호화폐 부문을 효과적으로 규제하는 것이 매우 어렵다고 주장했습니다. 이러한 공백을 메우기 위해 인도는 높은 세율의 과세와 엄격한 규제를 시행하여 수익에 30%의 세금을 부과하고 거래액에 1%의 원천징수세(TDS)를 징수했는데, 이는 인도 내 암호화폐 거래량 감소로 이어졌습니다.

정부는 해외 거래소가 관련 규정을 준수하는 한 영업을 계속 허용하고 있으며, 부과받은 바이빗(Bybit)이 서비스를 재개 자금세탁방지법(PMLA) 위반으로 927만 루피(약 106만 달러)의 벌금을 현재 인도금융정보분석원(FIU-IND)에 등록된 암호화폐 거래소는 50곳이 넘습니다.

온체인 활동은 전년 대비 거의 70% 증가했습니다

Binance, 코인베이스, 쿠코인, OKX는 모두 2023년과 2024년에 금융정보분석원(FIU)의 제재 조치를 받았습니다. OKX는 인도 시장에서 철수했고, 나머지 거래소들은 FIU 규정을 준수하며 영업을 재개했습니다. 많은 플랫폼들이 제재 및 등록 요건을 충족할 때까지 웹사이트와 앱 접속이 차단되었습니다. Binance 와 쿠코인은 이후 서비스를 재개했지만, 규제는 여전히 강압적입니다.

규제에도 불구하고 인도인들은 약 45억 달러 상당의 디지털 자산을 보유하고 있는 것으로 추산되며, 규제는 시스템적 노출을 제한하는 역할을 합니다. 인도는 풀뿌리 차원의 디지털 자산 도입, 해외 송금, 그리고 핀테크 통합에 힘입어 거래량 기준으로 여전히 최대 시장입니다.

일본은 절대적인 규모는 작지만, 규제 개혁, 투자자 참여 확대, 주요 디지털 자산 사용 증가에 힘입어 2025년 6월까지 전년 대비 120%라는 가장 빠른 성장률을 기록했습니다. 이러한 성장은 아시아 태평양 지역의 암호화폐 시장을 형성하는 다양한 도입 모델을 보여줍니다.

해외 거래소들은 인도를 주요 시장으로 계속해서 주목하고 있습니다. 체이나리시스(Chainalysis)는 인도를 3년 연속 전 세계 암호화폐 도입률 1위로 선정했으며, 인도는 개인 투자자, 기관 투자자, DeFi및 탈중앙화 서비스 분야에서 선두를 달리고 있습니다. 2024년 6월부터 2025년 6월까지 온체인 활동은 전년 대비 69% 증가했습니다.

인도와 아시아 태평양 지역 전반에서 암호화폐 거래량이 1조 4천억 달러에서 2조 3천600억 달러로 급증하면서, 엄격한 규제에도 불구하고 거래소들이 시장에 몰려들고 있습니다. 한편, 인도는 2027년 4월까지 OECD의 CARF(암호화폐 보고 프레임워크)를 채택하여 국경을 넘나드는 암호화폐 흐름 보고를 가능하게 할 계획입니다.

인도 재무부 고위 관계자는 인도가 내년에 다자간 세무당국협정(MCAA)에 서명하여 세무 정보의matic 교환을 위한 법적 틀을 마련할 계획이라고 밝혔습니다. 인도는 이미 2015년에 금융 계좌 관련 MCAA에 가입했으며, 이번 개정안에서는 디지털 자산까지 확대 적용될 예정입니다.

새로운 시스템은 해외 플랫폼에서 투자자의 디지털 자산을 trac하고 해외 중앙거래소(CEX)에서의 거래 보고를 의무화할 것입니다. 세무 전문가들은 이 제도가 시행되면 소급 적용되어 공무원들이 이전에 신고하지 않은 이익에 대해 통지서를 발송할 수 있게 될 것이라고 경고합니다.