期货业协会呼吁规范衍生品市场中的人工智能应用场景

期货行业协会（FIA）向商品期货交易委员会（CFTC）提交了一份重要请求，建议将人工智能（AI）监管限制在AI被应用的用例中，而不是对AI本身进行测试。这项建议提案是在与ASME、BIS和FIA PTG的联合信中提出的，呼吁采取一种技术中立的监管方法，赋予输入和应用用例极高的重视程度。

技术中立的监管

FIA信函的主要观点是制定一种侧重于结果而非特定AI技术的监管框架。我们喜欢这种方案，因为它是处理衍生品市场中与AI相关的去风险化问题最快、最好的方式。FIA进一步指出，没有必要制定一套不同的规则或指导标准来详细说明维持市场完整性和韧性的特定控制或监督要素，因为CFTC目前提供的方案已足以满足目的。在这种情况下，在决定是否有必要制定新的AI特定监管规定之前，审慎的做法是评估这些通用监管规定是否可应用于之前的AI系统用例。

AI技术的监管 

FIA指出，定义AI的问题是其面临的最令人望而生畏的方面之一。在过于宽泛的AI监管领域进行干预的缺陷在于，必须全面且简洁地定义AI，而这项任务不仅极其困难，而且耗费精力。信函强调，以能够将其与其他技术区分开来的方式界定AI似乎非常困难，并且可能需要巨大的开支。 

FIA认为CFTC的立场更为笼统而非具体；因此，FIA建议从AI用例的具体视角出发，CFTC可以采取务实的监管方法。根据FIA的说法，AI在衍生品市场中的应用并不局限于任何特定用例，并且正在不断变化。这种广泛用例的例子包括数据转录、交易策略、合规程序以及系统控制。此外，AI的早期应用主要涉及非消费者相关的活动，而非服务于最终消费者，因为其广泛的应用范围并不局限于某些行业。

定制化的治理与控制 

在同一背景下，金融工具管理局（Financial Instrument Authority）解决的主要方面是，需要根据公司的特定性质定制AI治理和控制措施。信函指出，机制的设置应取决于业务运营类型、运营规模或范围以及业务复杂程度等因素。

例如，一些大学更倾向于将专门负责AI的IT总监角色委托给其AI委员会，以考虑一些独特的情况和条件。这种灵活性被认为对于使AI管理风险可控至关重要；因此，公司可以定制AI运营以适应其独特的业务环境。根据FIA致CFTC的信函，我们可以理解为何在衍生品市场中监管AI应用如此重要和迫切。 

通过选择一种基于AI应用甚至结果层面的技术独立方法，监管机构可以在不涉及与AI本身定义和监管相关的繁琐事务的情况下解决风险。虽然监管可能具有地点特异性并需要各种业务要求，但它仍然是AI在该领域面临的主要障碍之一。CFTC将继续收集信息并观察后果。随着FIA——一个行业协会——和其他利益相关者做出贡献，AI的影响和监管环境将被明确界定。