Associação da Indústria de Futuros pede regulamentação do uso de IA nos mercados de derivativos

A Futures Industry Association (FIA) enviou uma solicitação substancial à Commodity Futures Trading Commission (CFTC) para que considerasse limitar a regulamentação da IA ​​aos casos de uso em que a IA seria empregada, em vez de testar a IA em si. Essa proposta de recomendação, feita em uma carta conjunta à ASME, BIS e FIA ​​PTG, defende a adoção de uma abordagem tecnologicamente neutra que dê total importância aos insumos e aos casos de uso.

regulamentação tecnologicamente neutra

O principal objetivo da carta da FIA é desenvolver uma estrutura regulatória focada em resultados, em vez da técnica específica de IA utilizada. Apreciamos essa opção por ser a melhor e mais rápida maneira de lidar com os problemas de mitigação de riscos associados à IA no mercado de derivativos. A FIA afirma ainda que não há necessidade de um conjunto diferente de regras ou normas para detalhar elementos específicos de controle ou supervisão que mantenham a integridade e a resiliência do mercado, visto que o que a CFTC oferece é suficiente para esse propósito. Nesse caso, seriadent avaliar se tais regulamentações gerais poderiam ser aplicadas ao uso de sistemas de IA antes de decidir sobre a necessidade de novas regulamentações específicas para IA.

Regulamentação da tecnologia de IA 

A FIA, entre outras coisas,dento foco no problema da defide IA como um dos aspectos mais desafiadores. Entre as falhas da intervenção no campo demasiado amplo da regulamentação da IA ​​está a necessidade de defiIA de forma abrangente e concisa, tarefa que não só é extremamente difícil, como também consome muitos recursos. A carta enfatiza que diferenciar a IA de forma a distingui-la de outras tecnologias parece muito difícil e que pode exigir grandes investimentos. 

A FIA interpreta a posição da CFTC como sendo mais geral do que concreta; portanto, a FIA sugere uma perspectiva específica sobre casos de uso de IA nos quais a CFTC poderia adotar a abordagem prática para a regulamentação. De acordo com a FIA, a aplicação de IA nos mercados de derivativos não se restringe a nenhum caso de uso específico e está em constante mudança. Esses amplos casos de uso podem ser exemplificados na transcrição de dados, estratégias de negociação, procedimentos de conformidade e controles de sistemas. Além disso, as primeiras aplicações de IA envolvem principalmente atividades relacionadas a não consumidores, e não ao atendimento de consumidores finais, visto que a ampla gama de aplicações não se restringe apenas a determinados setores.

Governança e controles personalizados 

O principal aspecto abordado pela Autoridade de Instrumentos Financeiros nesse mesmo contexto é a necessidade de adaptar a governança e os controles de IA às características específicas das empresas. A carta afirma que o mecanismo estabelecido deve levar em consideração fatores como o tipo de operação comercial, o porte ou a escala da operação e o grau de complexidade do negócio.

Por exemplo, em vez de um Diretor de TI especializado em IA, algumas universidades preferem delegar essa função ao seu Comitê de IA, levando em consideração situações e condições específicas. Essa flexibilidade é considerada crucial para tornar os riscos da gestão de IA administráveis; assim, as empresas podem personalizar a operação de IA para atender às suas circunstâncias de negócios particulares. Com base na carta da FIA à CFTC, podemos entender por que a regulamentação das aplicações de IA no mercado de derivativos é tão significativa e imprescindível. 

Ao optar por uma abordagemdent de tecnologia, fundamentada na aplicação da IA ​​ou mesmo no nível de resultados, os reguladores podem solucionar os riscos sem se envolverem nas complexidades relacionadas à defie regulamentação da própria IA. Embora a regulamentação possa ser específica para cada local e exija diversos requisitos comerciais, ela continua sendo um dos principais obstáculos que a IA enfrenta neste setor. A CFTC continuará coletando informações e observando as consequências. À medida que a FIA – uma associação do setor – e outras partes interessadas contribuírem, as implicações da IA ​​e do ambiente regulatório serão defi.