美国金融犯罪执法网络（FinCEN）将127亿美元的加密货币诈骗资金与海外诈骗团伙联系起来

美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）已dent，美国机构报告的约127亿美元金融活动与涉嫌涉及数字资产的投资诈骗有关。FinCEN表示，这些诈骗活动通常由总部设在东南亚的跨国犯罪集团实施。.

根据 美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 于 2026 年 9 月 3 日发布的金融趋势分析报告 以及 向金融机构发出的警报 ，这一发现加重了交易所、稳定币发行商和监管机构的负担，因为欺诈资金仍然通过与合法客户资金相同的渠道进行转移。

金融犯罪执法网络（FinCEN）建议银行和加密货币公司警惕诈骗活动的迹象，并根据 《美国爱国者法案》第314(b)条。然而，在不阻碍合法加密货币活动的情况下加强跨境管控相当困难。

两年申报记录显示，涉案金额高达127亿美元

127 亿美元的数字与 2023 年 9 月 8 日至 2025 年 12 月 31 日期间根据《银行保密法》提交的 33904 份报告有关。这些报告大多由货币服务企业提交，这些企业很大程度上dent 于数字资产行业，而存款机构提交的报告占所有报告的 96%。.

金融犯罪执法网络（FinCEN）指出，该总数并不代表受害者的已确认损失。总体数据可能包含试图进行此类交易的案例、重复申报、双向转账，以及对先前提交的部分报告所做的修改。.

与上月相比，举报数量平均增长了10.9%，举报金额增长了约18%。受害者人数遍布美国所有50个州以及部分美国属地。金融犯罪执法网络（FinCEN）明确指出，举报数量的增长可归因于警报发布所用词汇的扩展，但这并不意味着诈骗活动有所增加。.

“数字资产投资诈骗是当今美国人面临的最严重的欺诈威胁之一。” 幕后组织 “既利用新兴技术，也利用人性的弱点。” ——吉恩·兰格，代理主管恐怖主义和金融情报的副部长

资金流向：担保市场和稳定币退出渠道

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的警报揭示了一个完全外包的犯罪系统。犯罪分子通过“担保市场”运作，利用各种服务进行账户创建、网络钓鱼和洗钱等活动。专业的洗钱服务提供商设立空壳公司和洗钱账户，使资金能够通过金融系统非法转移，包括使用稳定币向美国境外的交易所转账。.

其他监管机构的报告也印证了这一趋势。例如， 金融行动特别工作组（FATF）3月份发布的 关于稳定币和非托管钱包使用情况的报告援引Chainalysis的数据指出，到2025年，稳定币将占虚拟资产相关非法交易的84%。FATF还详细阐述了非托管钱包的使用以及用于掩盖资金来源的复杂洗钱手段。

日 FATF 关于地下银行和哈瓦拉系统的报告还记录了“数字哈瓦拉”的出现，其中运营商通过 WhatsApp、Telegram 和 Signal 等加密消息应用程序进行通信，并通过包括稳定币在内的虚拟资产结算账户。

单一的东南亚犯罪经济

根据 问题办公室 (UNODC) 7 月份的一项评估，东南亚的犯罪集团是日益增长的服务型经济的一部分，在这个经济中，欺诈、贩运和洗钱活动共享着相同的基础设施。

联合国毒品和犯罪问题办公室估计，到2025年，东亚、东南亚、澳大利亚和新西兰的诈骗损失将达到883亿美元至1141亿美元。该机构还表示，在该地区各地的诈骗窝点中，至少已dent来自80个国家和地区的人员。.

Cryptopolitan 此前曾报道 过这些网络如何影响到个别法庭。今年8月，香港上诉法院维持了对一名招募人员的56个月监禁判决，该招募人员trac五人前往东南亚。部分受害者被限制在缅甸的KK Park。法院将人口贩运和强迫劳动视为该诈骗案的加重情节。

合规压力

FinCEN 的警告加大了加密货币公司在交易监控、洗钱账户监控和及时国际信息共享方面的投资压力。.

然而，正如 FATF 3 月份 关于离岸虚拟资产服务提供商的报告所显示的那样，更紧迫的问题是司法管辖区的监管不平等，犯罪分子可以利用这一点。

根据美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的说法，其快速反应计划允许FinCEN与外国金融情报机构合作，识别dent追回欺诈交易，但FinCEN仍然建议民众尽快向 美国联邦调查局（FBI）的互联网犯罪投诉中心 （IC3）举报案件。这里的主要问题是，随着犯罪分子越来越频繁地使用洗钱服务，这种合作的有效性和速度究竟如何。