- FinCENは、2023年9月から2025年までの米国における届出でdentされた、約127億ドル相当のデジタル資産詐欺の疑いのある活動を特定した。そのほとんどは、東南アジアの産業詐欺施設に関連している。.
- 資金洗浄者がステーブルコインやオフショアプラットフォームを通じて資金を移動させるため、取引所、ステーブルコイン発行者、規制当局は、国境を越えた監視を強化するよう引き続き圧力を受けている。.
- これは、国連薬物犯罪事務所（UNODC）と金融活動作業部会（FATF）が、同じネットワークが単一のサービス主導型犯罪経済へと拡大していると報告したのと同時期に起こった。.
米国財務省傘下の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、米国の金融機関から報告された約127億ドル相当の金融取引が、デジタル資産をめぐる投資詐欺の疑いがあるとdentした。FinCENによると、これらの詐欺は通常、東南アジアを拠点とする国際的な組織犯罪グループによって行われているという。.
FinCENの金融動向分析および2026年9月3日に金融機関向けに発表された警告によると、この発見は、不正に行われた資金が依然として合法的な顧客の資金と同じ経路で送金されているため、取引所、ステーブルコイン発行者、および規制当局への負担を増大させるものです。
FinCENは、銀行や仮想通貨企業に対し、詐欺行為の兆候に注意を払い、 米国愛国者法第314条(b)。しかし、合法的な仮想通貨活動を阻害することなく、国境を越えた規制を強化することは非常に困難である。
2年間の提出書類、127億ドルが問題視される
127億ドルという数字は、2023年9月8日から2025年12月31日までの期間に銀行秘密法に基づいて提出された33,904件の報告書に関連するものです。これらの報告書の大部分は、デジタル資産業界に大きくdent している資金サービス事業者によって提出され、預金取扱機関が全報告書の96%を占めています。.
FinCENは、この合計額は被害者による確認済みの損失額を表すものではないと指摘している。全体のデータには、これらの取引を実行しようとした事例、複数回の報告、双方向の送金、および以前に提出された一部の報告書に対する修正が含まれている可能性がある。.
報告件数は前月比で平均10.9%増加し、報告された金額は約18%増加しました。被害者数は全50州と一部の米領で確認されています。FinCENは、報告件数の増加は警告の発表に使用される用語の拡大によるものであり、詐欺行為の増加を示すものではないと明言しています。.
「デジタル資産投資詐欺は、今日アメリカ国民が直面する最も深刻な詐欺の脅威の一つである。」 これらの詐欺組織は 「新興技術と人間の脆弱性の両方を悪用している。」 ――テロ対策・金融情報担当次官代行を務めるジーン・ラング氏
資金の流れ：保証型マーケットプレイスとステーブルコインの出口
FinCENの警告は、完全に外部委託された犯罪システムの実態を明らかにしている。犯罪者たちは「保証マーケットプレイス」を通じて、口座開設やフィッシング詐欺から資金洗浄に至るまで、様々なサービスを提供している。プロの資金洗浄サービス提供者は、ペーパーカンパニーや資金洗浄用の口座を開設し、ステーブルコインを使った米国外の取引所への送金など、金融システムを通じて資金を不正に移動させている。.
この傾向は、他の規制機関の報告書からも裏付けられています。例えば、 FATFが3月に発表した ステーブルコインと非ホスト型ウォレットの使用に関する報告書では、Chainalysisのデータに基づき、2025年には仮想資産関連の違法取引の圧倒的な84%がステーブルコインによるものになると指摘しています。FATFはまた、非ホスト型ウォレットの使用や、資金の出所を隠蔽するために用いられる高度な資金洗浄手法についても詳しく説明しています。
日 に発表されたFATF（金融活動 作業部会）の地下銀行とハワラシステムに関する報告書では、「デジタルハワラ」の出現も記録されている。これは、運営者がWhatsApp、Telegram、Signalなどの暗号化されたメッセージングアプリを通じて連絡を取り合い、ステーブルコインなどの仮想資産を用いて決済を行うというものだ。
東南アジアの単一の犯罪経済
国連薬物犯罪事務所（UNODC）が7月に発表した評価によると、東南アジアの犯罪組織は、詐欺、人身売買、資金洗浄が同じインフラを共有する、成長著しいサービス経済の一部となっている。
国連薬物犯罪事務所（UNODC）は、東アジア、東南アジア、オーストラリア、ニュージーランドにおける詐欺被害額を2025年までに883億ドルから1141億ドルと推定した。また、同地域各地の詐欺拠点で、少なくとも80の国と地域の出身者がdentされたと述べた。.
Cryptopolitan 以前、 こうしたネットワークが個々の裁判所にどのように影響を与えるかについて報じたことがある。8月、香港控訴院は、trac。被害者の中には、ミャンマーのKKパークに監禁されていた者もいた。裁判所は、人身売買と強制労働を詐欺事件の加重事由として扱った。
コンプライアンスのプレッシャー
FinCENの警告は、仮想通貨企業に対し、取引監視、マネーロンダリング用口座の監視、迅速な国際情報共有への投資を増やすよう圧力を強めるものだ。.
しかし、 3月に 発表されたFATF（金融活動作業部会）の報告書が示すように、オフショア仮想資産サービスプロバイダーに関する調査結果から、より差し迫った問題は、管轄区域によって監督体制が不平等であり、犯罪者がそれを悪用できるという点にある。
FinCENによると、同機関の迅速対応プログラムにより、FinCENは外国の金融情報機関と協力してdent不正取引を 、FBIのインターネット犯罪苦情センター （IC3）に速やかに通報するよう勧められている。ここで主な疑問となるのは、犯罪者がマネーロンダリングサービスをより頻繁に利用する中で、こうした協力がどれほど効果的かつ迅速に行われるかということである。
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よくある質問
FinCENは仮想通貨詐欺にどれだけの金額を関連付けたのか？
FinCENは、2023年9月8日から2025年12月31日までの間に提出された33,904件の銀行秘密法に基づく報告書において、約127億ドル相当のデジタル資産投資詐欺の疑いのdent活動を特定したが、同機関は、この総額には未遂取引や重複取引が含まれている可能性があると指摘している。.
これらの仮想通貨詐欺はどこから行われているのか？
FinCENによると、これらの詐欺行為は主に東南アジアを拠点とする国際的な犯罪組織によって行われており、彼らは大規模な詐欺拠点を運営しているという。この見解は、7月に国連薬物犯罪事務所（UNODC）が発表した、同地域の相互に関連した犯罪経済に関する評価でも裏付けられている。.
詐欺師は盗んだ仮想通貨をどのように移動させるのか？
FinCENによると、プロの資金洗浄業者はペーパーカンパニーやマネーロンダリング用の口座を利用し、米国外の取引所へのステーブルコイン送金などを通じて、資金を金融システムに流入させている。FATFの報告によると、2025年には違法な仮想資産取引量の84%がステーブルコインによるものだった。.
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マイカ・アビオドゥン
ミカ・アビオドゥンは、タリン工科大学（TalTech）で取得した環境工学・経営学修士号（MSc）を活かし、 Cryptopolitanでコンテンツや価格予測ニュースを磨き上げています。暗号通貨メディア業界で7年目を迎える彼は、主要な暗号通貨、アルトコイン、 DeFi、ステーブルコイン、マクロトレンド、そして新興テクノロジーを幅広くカバーしています。
