- FinCEN は、2023 年 9 月から 2025 年にかけて提出された米国の報告書で検出された疑わしいデジタル資産詐欺活動が約 127 億ドルに上ると特定しました。その大部分は東南アジアの産業型詐欺複合施設に関連しています。
- マネーロンダリング業者がステーブルコインやオフショアプラットフォームを通じて資金を移動させる中、取引所、ステーブルコイン発行体、規制当局は引き続き越境監視の強化を迫られています。
- これは、UNODC（国連薬物犯罪事務所）とFATF（金融活動作業部会）が、これらのネットワークが単一のサービス指向型犯罪経済へと拡大しているとの報告を行ったタイミングです。
米国財務省の下部組織である金融犯罪取り締まりネットワーク（FinCEN）は、デジタル資産をめぐる疑わしい投資詐欺に関連し、米国機関によって報告された約127億ドルの金融活動を確認した。FinCENは、これらの詐欺は通常、東南アジアを拠点とする越境組織犯罪グループによって運営されていると述べている。
2026年9月3日にFinCENの金融動向分析およびそれに伴う金融機関への警報で公表されたこの発見により、詐欺的な資金が合法顧客の資金と同じチャネルを通じて送金され続けているため、取引所、ステーブルコイン発行者、規制当局への負担が増大している。
FinCENは、銀行や暗号通貨企業に対し、詐欺行為の兆候に警戒し、米国パトリオット法第314条(b)に基づき、詐欺に関する情報を自発的に提供するよう助言している。しかし、正当な暗号通貨活動を阻害することなく越境管理を強化するのは非常に困難である。
2年間の提出書類、$12.7億ドルがフラグ付き
127億ドルという数字は、2023年9月8日から2025年12月31日の期間に銀行秘密法に基づいて提出された3万3,904件の報告書に関連している。これらの報告書の大部分は、デジタル資産業界に大きく依存していたマネーサービスビジネスによって行われ、預金機関はすべての報告書の最大96%を占めていた。
FinCENは、この合計額が被害者の確認された損失を表すものではないと指摘している。全データには、これらの取引を実行しようとした事例、複数の報告、双方向の送金、および以前に提出された一部の報告書に対する修正が含まれている可能性がある。
提出された報告書の量は前月比平均10.9%増加し、報告された金額は約18%増加した。被害者の数は米国の全50州および一部の米領土で確認されている。FinCENは、報告の増加は、警報を発表するために使用される語彙の拡大に起因するものであり、詐欺活動の増加を示すものではないと明確にしている。
「デジタル資産投資詐欺は、今日アメリカ人が直面している最も重大な詐欺脅威の一つである。」 これらの組織は「新興技術と人間の脆弱性の両方を悪用している。」 — ジーン・ラング氏（テロリズム・金融情報担当副長官の職務執行）
資金の行方：保証マーケットプレイスとステーブルコインのオフランプ
FinCENの警報は、完全にアウトソーシングされた犯罪システムへの洞察を提供する。犯罪者は「保証マーケットプレイス」を通じて、アカウント作成やフィッシングからマネーロンダリングに至るまでのサービスを利用している。プロの洗浄サービスプロバイダーは、資金を金融システムを通じて違法に移動できるようにするシェルカンパニーとムールアカウントを設立しており、これには米国外の取引所への送金にステーブルコインを使用することも含まれる。
この傾向は、他の規制機関からの報告によっても裏付けられる。例えば、3月に公表されたFATFの報告書では、ステーブルコインと非保管型ウォレットの使用について言及され、Chainalysisを引用して、2025年の仮想資産に関連する違法取引の圧倒的な84%がステーブルコインによるものだと指摘した。FATFはまた、資金の起源を隠すために使用される非保管型ウォレットの使用と洗練された洗浄方法についても詳述した。
地下銀行およびホーラシステムに関する9月3日のFATF報告書でも、「デジタルホーラ」の出現が記録されており、運営者はWhatsApp、Telegram、Signalなどの暗号化メッセージングアプリケーションを通じて通信し、ステーブルコインを含む仮想資産によって口座を清算している。
単一の東南アジアの犯罪経済
7月の国連薬物犯罪事務所（UNODC）の評価によれば、東南アジアの犯罪組織は、詐欺、人身売買、およびマネーロンダリングが同じインフラを共有する、成長中のサービスベースの経済の一部である。
UNODCは、2025年の東アジア、東南アジア、オーストラリア、ニュージーランド全体での詐欺損失を883億ドルから1,141億ドルの間と推計している。また、地域全体の詐欺コンパウンドで少なくとも80の国と地域からの人々が特定されたと述べている。
Cryptopolitanは以前、これらのネットワークが個々の裁判所にどのように到達するかを報じた。8月、香港の控訴院は、5人を東南アジアに誘引したリクルーターに56ヶ月の刑を確定した。その被害者の一部はミャンマーのKKパークに拘禁されていた。裁判所は、人身売買と強制労働を詐欺事件の加重事情として扱った。
コンプライアンスの圧力
FinCENの警報は、暗号通貨企業に対し、取引監視、ムールアカウントの監視、および迅速な国際的な情報共有への投資をさらに増やすよう圧力をかけている。
しかし、3月のFATF報告書が示すように、オフショア仮想資産サービスプロバイダーを調査した結果、より深刻な問題は、管轄区域間で監督の不平等があり、犯罪者がこれを悪用できることである。
FinCENによると、その迅速対応プログラムにより、FinCENは外国の金融情報機関と連携して不正な取引を特定し、資金を回収することができますが、個人は引き続き自分の事件を報告するよう推奨されています。 FBIのインターネット犯罪苦情センター （IC3）に速やかに報告するようアドバイスされている。ここで主な疑問は、犯罪者がより頻繁にマネーロンダリングサービスを使用している中で、そのような協力がどれほど効果的かつ迅速かということである。
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よくある質問
FinCEN が暗号資産詐欺と関連付けた金額はいくらですか？
FinCEN は、2023 年 9 月 8 日から 2025 年 12 月 31 日までに提出された銀行秘密法（BSA）報告書 33,904 件において、疑わしいデジタル資産投資詐欺活動が約 127 億ドルに上ると特定しました。ただし、同機関は総額には未遂や重複した取引が含まれる可能性があることに注意を促しています。
これらの暗号資産詐欺はどこから行われていますか？
FinCEN によると、これらの詐欺は主に東南アジアに拠点を置く国際的な犯罪組織によって運営される大規模な産業型詐欺複合施設で行われており、この見解は地域の相互接続された犯罪経済に関する 7 月の UNODC の評価でも裏付けられています。
詐欺師は盗んだ暗号資産をどのように移動させるのか？
米国財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）によると、プロのマネーロンダラーは空壳会社やミューアカウントを利用し、安定通貨送金を通じて米国外の取引所へ資金を流入させるなどして、不正な収益を金融システムに組み込んでいます。FATF（金融活動作業部会）の報告では、2025年の不正な仮想資産取引量の84%が安定通貨によるものでした。
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Micah Abiodun
マイカ・アビオドゥンは、タリン工科大学（TalTech）で取得した環境工学および管理（MSc）の知識を活かし、Cryptopolitan でコンテンツの質を高め、価格予測ニュースを提供しています。暗号通貨メディア業界で7年目を迎える彼は、主要な暗号資産、アルトコイン、DeFi、ステーブルコイン、マクロトレンド、そして新興技術について幅広く取り上げています。
