FinCEN은 127억 달러 규모의 암호화폐 사기 사건이 해외 사기 조직과 연관되어 있다고 밝혔습니다

미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 미국 금융기관들이 신고한 약 127억 달러 규모의 금융 거래가 디지털 자산 관련 투자 사기에 연루된 것으로dent됐다고 밝혔습니다. FinCEN에 따르면 이러한 사기 행각은 주로 동남아시아에 기반을 둔 초국가적 조직범죄 집단에 의해 자행됩니다.

2026년 9월 3일 FinCEN의 금융 동향 분석 및 금융 기관에 대한 관련 경고 에서 발표된 바와 같이 , 이러한 발견은 사기 자금이 합법적인 고객의 자금과 동일한 경로를 통해 여전히 이체되고 있기 때문에 거래소, 스테이블코인 발행자 및 규제 기관에 부담을 가중시킵니다.

미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 은행과 암호화폐 기업들에게 사기 행위의 징후에 주의를 기울이고 미국 애국법(USA PATRIOT Act) 314조 (b)항. 그러나 합법적인 암호화폐 활동을 저해하지 않으면서 국경 간 통제를 강화하는 것은 매우 어렵습니다.

지난 2년간 제출된 서류 중 127억 달러 규모의 문제가 지적되었습니다

127억 달러라는 수치는 2023년 9월 8일부터 2025년 12월 31일까지 은행비밀보호법에 따라 제출된 33,904건의 보고서와 관련이 있습니다. 이 보고서의 대부분은 디지털 자산 산업에 크게dent 금융 서비스 업체에서 제출했으며, 예금 기관이 전체 보고서의 96%를 차지했습니다.

FinCEN은 해당 총액이 피해자들이 실제로 입은 손실액을 나타내는 것은 아니라고 지적했습니다. 전체 데이터에는 이러한 거래를 시도한 사례, 중복 신고, 양방향 송금, 그리고 이전에 제출된 일부 보고서에 대한 수정 사항 등이 포함될 수 있습니다.

신고 건수는 전월 대비 평균 10.9% 증가했으며, 신고 금액은 약 18% 증가했습니다. 피해자는 미국 50개 주와 일부 미국령 지역에 걸쳐 있는 것으로 파악됩니다. FinCEN은 신고 건수 증가가 사기 행위 증가를 의미하는 것이 아니라, 경고 문구의 사용 빈도 증가에 기인한 것이라고 분명히 밝혔습니다.

“디지털 자산 투자 사기는 오늘날 미국인들이 직면한 가장 심각한 사기 위협 중 하나입니다.” 이러한 사기를 저지르는 조직들은 “신기술과 인간의 취약점을 모두 악용합니다.” — 진 랭, 테러 및 금융정보 담당 차관 대행

자금 흐름: 보증 시장 및 스테이블코인 출금 ​​경로

FinCEN의 경고는 완전히 외주화된 범죄 시스템을 엿볼 수 있게 해줍니다. 범죄자들은 ​​"보증 시장"을 통해 계좌 생성, 피싱, 자금 세탁 등 다양한 서비스를 제공합니다. 전문 자금 세탁 서비스 제공업체는 유령 회사와 자금 세탁용 계좌를 개설하여 미국 외 거래소로 자금을 이체하는 등 금융 시스템을 통해 불법적으로 자금을 이동시킵니다.

이러한 추세는 다른 규제 기관의 보고서에서도 확인할 수 있습니다. 예를 들어, FATF가 3월에 발표한 스테이블코인 및 언호스팅 지갑 사용 관련 보고서에 따르면, Chainalysis의 자료를 인용하여 2025년에는 스테이블코인이 가상자산 관련 불법 거래의 84%를 차지할 것으로 예상했습니다. FATF는 또한 언호스팅 지갑의 사용과 자금 출처를 은폐하는 데 사용되는 정교한 자금 세탁 수법에 대해서도 자세히 설명했습니다.

9 월 3일 FATF( 자금세탁방지기구)의 지하 금융 및 하왈라 ​​시스템 보고서는 운영자들이 WhatsApp, Telegram, Signal과 같은 암호화된 메시징 애플리케이션을 통해 소통하고 스테이블코인을 포함한 가상 자산으로 계좌를 정산하는 "디지털 하왈라"의 등장도 기록했습니다.

단일 동남아시아 범죄 경제

유엔 마약 범죄사무국(UNODC)이 7월에 발표한 평가 에 따르면 , 동남아시아의 범죄 조직들은 사기, 인신매매, 자금세탁이 동일한 인프라를 공유하는 성장하는 서비스 기반 경제의 일부입니다.

유엔 마약범죄사무국(UNODC)은 동아시아, 동남아시아, 호주 및 뉴질랜드 전역에서 발생하는 사기 피해액이 2025년까지 883억 달러에서 1,141억 달러에 이를 것으로 추산했습니다. 또한, 해당 지역의 사기 현장에서 최소 80개 국가 및 지역 출신의 사람들이dent되었다고 밝혔습니다.

Cryptopolitan 이전에도 이러한 네트워크가 어떻게 개별 법정에까지 도달하는지 보도한 바 있습니다 . 지난 8월, 홍콩 항소법원은trac. 피해자 중 일부는 미얀마의 KK 공원에 감금되었습니다. 법원은 인신매매와 강제 노동을 사기 사건의 가중 처벌 사유로 고려했습니다.

규정 준수 압박

미국 재무부 산하 금융범죄단속국(FinCEN)의 경고는 암호화폐 기업들이 거래 감시, 자금 세탁 방지 계좌 모니터링, 신속한 국제 정보 공유에 더 많은 투자를 하도록 압력을 가하고 있습니다.

하지만 3월에 발표 된 FATF 보고서에서 드러났듯이, 역외 가상자산 서비스 제공업체에 대한 조사에서 더욱 시급한 문제는 관할권별로 감독 권한이 불균등하여 범죄자들이 이를 악용할 수 있다는 점입니다.

단속네트워크(FinCEN)에 따르면, FinCEN의 신속대응 프로그램은 해외 금융정보분석원과 협력하여dent사기 거래를 ​​FBI의 인터넷 범죄 신고 센터 (IC3)에 신속하게 신고할 것을 권고받고 있습니다. 여기서 핵심적인 질문은 범죄자들이 자금 세탁 서비스를 더욱 빈번하게 이용하는 상황에서 이러한 협력이 얼마나 효과적이고 신속하게 이루어질 수 있느냐는 것입니다.