FinCEN collega 12,7 miliardi di dollari di flussi di truffa crypto a organizzazioni criminali estere
- La FinCEN ha identificato circa 12,7 miliardi di dollari in attività sospette relative a truffe con asset digitali segnalate nelle dichiarazioni presentate negli Stati Uniti da settembre 2023 a 2025; la maggior parte è collegata a complessi industriali per truffe situati nel Sud-est asiatico.
- Gli exchange, gli emittenti di stablecoin e i regolatori continuano a subire pressioni per rafforzare il monitoraggio transfrontaliero, mentre i riciclatori spostano i proventi attraverso stablecoin e piattaforme offshore.
- Questo avviene mentre l'UNODC e il FATF riportano che le stesse reti si stanno espandendo verso un'economia criminale unitaria basata sui servizi.
Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), divisione del Tesoro degli Stati Uniti, ha identificato circa 12,7 miliardi di dollari di attività finanziaria segnalata dalle istituzioni statunitensi legate a sospette truffe di investimento che coinvolgono attività digitali. FinCEN afferma che queste truffe sono tipicamente operate da gruppi di criminalità organizzata transnazionali con sede nel Sud-est asiatico.
Come pubblicato nell'Analisi delle Tendenze Finanziarie di FinCEN e in un avviso alle istituzioni finanziarie del 3 settembre 2026, questa scoperta aumenta l'onere per gli exchange, gli emittenti di stablecoin e i regolatori, poiché i fondi fraudolenti perpetrati continuano a essere trasferiti attraverso gli stessi canali dei fondi dei clienti legali.
FinCEN ha consigliato alle banche e alle aziende di criptovalute di essere vigili sui segni delle operazioni di truffa e di fornire informazioni sulle truffe in modo volontario ai sensi della Sezione 314(b) del USA PATRIOT Act. Tuttavia, è piuttosto difficile rafforzare i controlli transfrontalieri senza ostacolare le attività legittime di criptovalute.
Due anni di segnalazioni, $12.7 miliardi segnalati
La cifra di 12,7 miliardi di dollari si riferisce a 33.904 rapporti presentati ai sensi del Bank Secrecy Act nel periodo tra l'8 settembre 2023 e il 31 dicembre 2025. La maggior parte di questi rapporti è stata effettuata da imprese di servizi monetari che dipendevano in larga misura dall'industria delle attività digitali e le istituzioni depositarie hanno rappresentato fino al 96% di tutti i rapporti.
FinCEN ha sottolineato che il totale non rappresenta le perdite confermate dalle vittime. I dati complessivi possono includere casi che coinvolgono tentativi di effettuare queste transazioni, segnalazioni multiple, trasferimenti in entrambe le direzioni, nonché emendamenti apportati ad alcuni rapporti presentati in precedenza.
Il volume dei rapporti presentati è aumentato in media del 10,9% rispetto al mese precedente, mentre l'importo del denaro segnalato è cresciuto di circa il 18%. Il numero delle vittime è noto in tutti i 50 stati più alcune delle territori degli Stati Uniti. FinCEN ha chiarito che l'aumento delle segnalazioni può essere attribuito all'espansione del vocabolario utilizzato per annunciare gli avvisi, il che non dovrebbe essere preso come indicazione di una crescita delle attività di truffa.
“Le truffe sugli investimenti in asset digitali rappresentano una delle minacce di frode più significative per gli americani oggi.” Le organizzazioni dietro di esse “sfruttano sia le tecnologie emergenti che le vulnerabilità umane.” — Gene Lange, in servizio come Sottosegretario per l'Intelligenza Finanziaria e la Lotta al Terrorismo
Dove va il denaro: mercati di garanzia e off-ramp di stablecoin
L'avviso di FinCEN fornisce un'occhiata a un sistema criminale completamente esternalizzato. I criminali operano attraverso “mercati di garanzia” per usufruire di servizi che vanno dalla creazione di account e phishing al riciclaggio di denaro. I fornitori professionali di servizi di riciclaggio creano società di comodo e conti mule che permettono di spostare illegalmente i fondi attraverso il sistema finanziario, incluso l'uso di stablecoin per trasferimenti a exchange fuori dagli Stati Uniti.
Questa tendenza può essere ulteriormente supportata dai rapporti di altre organizzazioni regolatorie. Ad esempio, il rapporto FATF pubblicato a marzo riguardo all'uso di stablecoin e portafogli non ospitati menzionava che le stablecoin rappresentavano il schiacciante 84% delle transazioni illegali relative alle attività virtuali nel 2025, citando Chainalysis. Il FATF ha anche approfondito l'uso di portafogli non ospitati e metodi sofisticati di riciclaggio utilizzati per coprire l'origine dei fondi.
Il rapporto FATF del 3 settembre sulla banca sotterranea e sul sistema hawala ha anche registrato l'emergere dell'“hawala digitale” in cui gli operatori comunicano attraverso applicazioni di messaggistica crittografata come WhatsApp, Telegram e Signal e regolano i conti mediante attività virtuali incluse le stablecoin.
Un'unica economia criminale del Sud-est asiatico
Secondo una valutazione dell'UNODC di luglio, le organizzazioni criminali nel Sud-est asiatico fanno parte di un'economia basata sui servizi in crescita in cui frode, traffico di esseri umani e riciclaggio di denaro condividono la stessa infrastruttura.
L'UNODC ha stimato le perdite da truffa in tutto l'Est Asia, Sud-est asiatico, Australia e Nuova Zelanda tra 88,3 miliardi e 114,1 miliardi di dollari nel 2025. Ha anche affermato che persone provenienti da almeno 80 paesi e territori sono state identificate nei compound delle truffe in tutta la regione.
Cryptopolitan aveva precedentemente riportato come queste reti raggiungano le aule dei tribunali individuali. Ad agosto, la Corte d'Appello di Hong Kong ha confermato la sentenza di 56 mesi a un reclutatore che ha attirato cinque persone nel Sud-est asiatico. Alcune di quelle vittime furono confinate a KK Park in Myanmar. Il tribunale ha trattato il traffico di esseri umani e il lavoro forzato come circostanze aggravanti per il caso di frode.
La stretta sulla conformità
L'avviso di FinCEN aumenta la pressione sulle aziende di criptovalute per investire di più nella sorveglianza delle transazioni, nel monitoraggio dei conti mule e nella rapida condivisione delle informazioni a livello internazionale.
Tuttavia, come mostrato dal rapporto FATF di marzo che esamina i fornitori di servizi di attività virtuali offshore, il problema più pressante è che le giurisdizioni hanno una supervisione diseguale, che i criminali possono sfruttare.
Secondo FinCEN, il suo Rapid Response Program permette a FinCEN di lavorare con le unità di intelligenza finanziaria straniere per identificare e recuperare le transazioni fraudolente, ma si consiglia comunque alle persone di segnalare i loro casi al Centro per i Reati Informatici dell'FBI (IC3) rapidamente. La domanda principale qui è quanto efficace e veloce sia tale cooperazione mentre i criminali utilizzano più frequentemente servizi di riciclaggio di denaro.
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Domande frequenti
Quanto denaro ha collegato la FinCEN alle truffe crypto?
La FinCEN ha identificato circa 12,7 miliardi di dollari in attività sospette relative a truffe di investimento con asset digitali su 33.904 rapporti Bank Secrecy Act presentati tra l'8 settembre 2023 e il 31 dicembre 2025, sebbene l'agenzia sottolinei che il totale potrebbe includere tentativi e transazioni duplicate.
Da dove vengono gestite queste truffe crypto?
Secondo la FinCEN, le truffe sono condotte principalmente da organizzazioni criminali transnazionali con sede nel Sud-est asiatico che operano complessi per truffe su scala industriale, una conclusione confermata da una valutazione dell'UNODC di luglio sull'economia criminale interconnessa della regione.
Come spostano i crypto rubati gli truffatori?
Secondo il FinCEN, i professionisti del riciclaggio di denaro utilizzano società di comodo e conti mule e immettono i proventi nel sistema finanziario anche tramite trasferimenti di stablecoin verso exchange situati fuori dagli Stati Uniti; l'FATF ha riferito che le stablecoin hanno rappresentato l'84% del volume di asset virtuali illeciti nel 2025.
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Micah Abiodun
Micah Abiodun utilizza al meglio la sua laurea magistrale in Ingegneria Ambientale e Gestione (MSc) presso l'Università Tecnologica di Tallinn (TalTech) per affinare le notizie su contenuti e previsioni dei prezzi su Cryptopolitan. Ora al suo 7° anno nello spazio mediatico crypto, copre le principali criptovalute, altcoin, DeFi, stablecoin, trend macroeconomici e tecnologie emergenti.
