A Rede de Aplicação da Lei de Crimes Financeiros (FinCEN), divisão do Tesouro dos EUA, identificou cerca de US$ 12,7 bilhões em atividade financeira relatada por instituições dos EUA vinculadas a supostos golpes de investimento envolvendo ativos digitais. O FinCEN diz que esses golpes são normalmente operados por grupos de crime organizado transnacionais com base no Sudeste Asiático.
- A FinCEN identificou cerca de US$ 12,7 bilhões em atividade suspeita de golpes com ativos digitais sinalizada nos relatórios dos EUA entre setembro de 2023 e 2025, a maioria deles vinculada a complexos de fraude industrial no Sudeste Asiático.
- Corretoras, emissoras de stablecoins e reguladores continuam sob pressão para intensificar o monitoramento transfronteiriço, à medida que os lavadores de dinheiro movimentam os recursos por meio de stablecoins e plataformas offshore.
- Isso ocorre enquanto o UNODC e o FATF relatam que as mesmas redes estão se expandindo para uma única economia criminal orientada por serviços.
Dois anos de registros, US$ ⟦N1⟧ bilhões sinalizados
Conforme divulgado no Análise de Tendências Financeiras do FinCEN e em um alerta às instituições financeiras de 3 de setembro de 2026, essa descoberta aumenta a carga sobre as exchanges, emissores de stablecoins e reguladores, já que os fundos fraudulentos continuam sendo transferidos pelos mesmos canais utilizados pelos fundos de clientes legítimos.
O FinCEN aconselhou bancos e empresas de criptomoedas a estarem atentos aos sinais de operações de golpe e a fornecer informações sobre golpes de forma voluntária, de acordo com a Seção 314(b) da Lei PATRIOT dos EUA. No entanto, é bastante difícil reforçar os controles transfronteiriços sem prejudicar a atividade legítima de criptomoedas.
Dois anos de declarações, $12.7 bilhão sinalizados
O FinCEN apontou que o total não representa perdas confirmadas pelas vítimas. Os dados gerais podem consistir em casos envolvendo tentativas de realizar essas transações, múltiplos relatórios, transferências em ambas as direções, bem como emendas feitas em alguns relatórios submetidos anteriormente.
O volume de relatórios apresentados aumentou em média 10,9% em comparação com o mês anterior, enquanto o valor do dinheiro relatado cresceu aproximadamente 18%. O número de vítimas é conhecido em todos os 50 estados, além de alguns territórios dos EUA. O FinCEN deixou claro que o aumento nos relatórios pode ser atribuído à expansão do vocabulário usado para anunciar os alertas, o que não deve ser interpretado como um indicador de crescimento nas atividades de golpe.
Para onde o dinheiro vai: mercados de garantia e pontos de saída de stablecoins
“Os golpes de investimento em ativos digitais representam uma das maiores ameaças de fraude enfrentadas pelos americanos hoje.” As organizações por trás deles “exploram tanto tecnologias emergentes quanto vulnerabilidades humanas.” — Gene Lange, exercendo as funções de Secretário Adjunto para Inteligência Financeira e Combate ao Terrorismo
O alerta do FinCEN fornece uma visão de um sistema criminal completamente terceirizado. Os criminosos operam por meio de “mercados de garantia” para obter serviços que vão desde a criação de contas e phishing até lavagem de dinheiro. Provedores profissionais de serviços de lavagem de dinheiro estabelecem empresas de fachada e contas muletas que permitem que os fundos sejam movidos ilegalmente pelo sistema financeiro, incluindo o uso de stablecoins para transferências para exchanges fora dos Estados Unidos.
Uma única economia do crime no Sudeste Asiático
O relatório do FATF de 3 de setembro sobre bancos subterrâneos e o sistema hawala também registrou o surgimento do “hawala digital”, onde os operadores se comunicam por meio de aplicativos de mensagens criptografadas, como WhatsApp, Telegram e Signal, e liquidam contas por meio de ativos virtuais, incluindo stablecoins.
De acordo com uma avaliação da UNODC em julho, as organizações criminosas no Sudeste Asiático fazem parte de uma economia baseada em serviços em crescimento, na qual fraude, tráfico e lavagem de dinheiro compartilham a mesma infraestrutura.
A UNODC estimou as perdas por golpes em toda a Ásia Oriental, Sudeste Asiático, Austrália e Nova Zelândia entre US$ 88,3 bilhões e US$ 114,1 bilhões em 2025. Ela também disse que pessoas de pelo menos 80 países e territórios foram identificadas em complexos de golpes em toda a região.
A Cryptopolitan relatou anteriormente como essas redes alcançam salas de tribunal individuais. Em agosto, o Tribunal de Apelação de Hong Kong confirmou a sentença de 56 meses para um recrutador que atraiu cinco pessoas para o Sudeste Asiático. Algumas dessas vítimas foram confinadas no KK Park, em Mianmar. O tribunal tratou o tráfico de pessoas e o trabalho forçado como circunstâncias agravantes para o caso de fraude.
A aperto de conformidade
No entanto, conforme mostrado pelo relatório do FATF de março que examina provedores de serviços de ativos virtuais offshore, a questão mais urgente é que as jurisdições têm supervisão desigual, o que os criminosos podem explorar.
O alerta do FinCEN aumenta a pressão sobre as empresas de criptomoedas para investir mais em vigilância de transações, monitoramento de contas muletas e compartilhamento rápido de informações internacionais.
De acordo com o FinCEN, seu Programa de Resposta Rápida permite que o FinCEN trabalhe com unidades de inteligência financeira estrangeiras para identificar e recuperar transações fraudulentas, mas as pessoas ainda são aconselhadas a relatar seus casos ao
No entanto, conforme demonstrado pelo relatório do GAFI de março que investiga provedores de serviços de ativos virtuais offshore, a questão mais premente é que as jurisdições possuem supervisão desigual, o que os criminosos podem explorar.
Centro de Denúncias de Crimes na Internet do FBI (IC3) rapidamente. A principal questão aqui é quão eficaz e rápida é tal cooperação enquanto os criminosos usam serviços de lavagem de dinheiro com mais frequência. A Rede de Aplicação da Lei de Crimes Financeiros (FinCEN), divisão do Tesouro dos EUA, identificou cerca de US$ 12,7 bilhões em atividade financeira relatada por instituições dos EUA vinculadas a supostos golpes de investimento envolvendo ativos digitais. O FinCEN diz que esses golpes são normalmente operados por grupos de crime organizado transnacionais com base no Sudeste Asiático. Conforme divulgado na Análise de Tendências Financeiras do FinCEN…
Não apenas leia notícias sobre criptomoedas. Entenda-as. Inscreva-se em nossa newsletter. É grátis.
Perguntas Frequentes
Quanto dinheiro a FinCEN vinculou a golpes de criptomoedas?
A FinCEN identificou aproximadamente US$ 12,7 bilhões em atividade suspeita de golpes de investimento com ativos digitais em 33.904 relatórios do Bank Secrecy Act apresentados entre 8 de setembro de 2023 e 31 de dezembro de 2025, embora a agência observe que o total pode incluir tentativas e transações duplicadas.
De onde esses golpes de criptomoedas são realizados?
A FinCEN afirma que os golpes são amplamente executados por organizações criminosas transnacionais baseadas no Sudeste Asiático, que operam complexos de fraude em escala industrial, uma conclusão corroborada por uma avaliação do UNODC de julho sobre a economia criminal interconectada da região.
Como os golpistas movem as criptomoedas roubadas?
De acordo com o FinCEN, os profissionais de lavagem de dinheiro utilizam empresas de fachada e contas de mules, injetando os recursos no sistema financeiro em parte por meio de transferências de stablecoins para exchanges fora dos Estados Unidos; a FATF relatou que as stablecoins representaram 84% do volume ilícito de ativos virtuais em 2025.
Aviso. As informações fornecidas não constituem aconselhamento de negociação. Cryptopolitan.com não assume responsabilidade por quaisquer investimentos realizados com base nas informações fornecidas nesta página. Recomendamos fortemente a realização de pesquisa independente e/ou consulta a um profissional qualificado antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Micah Abiodun
Micah Abiodun faz bom uso de sua especialização em Engenharia e Gestão Ambiental (MSc) na Universidade de Tecnologia de Tallinn (TalTech) para refinar notícias sobre previsão de preços e conteúdo no Cryptopolitan. Agora em seu 7º ano no espaço de mídia cripto, ele cobre principais criptomoedas, altcoins, DeFi, stablecoins, tendências macroeconômicas e tecnologias emergentes.
