FinCEN تربط تدفحات احتيال العملات المشفرة بقيمة 12.7 مليار دولار بحلقات الاحتيال الأجنبية

حدد مكتب إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN)، التابع لوزارة الخزانة الأمريكية، حوالي 12.7 مليار دولار من النشاط المالي الذي أبلغت عنه المؤسسات الأمريكية مرتبطة بعمليات احتيال استثمارية مشتبه بها تتضمن أصولاً رقمية. تقول FinCEN إن هذه الاحالات تُدار عادةً من قبل مجموعات الجريمة المنظمة العابرة للحدود المقيمة في جنوب شرق آسيا.

كما تم الإفصاح عنه في التحليل المالي لاتجاهات FinCEN وتنبيه مؤسسات مالية مصاحب في 3 سبتمبر 2026، يزيد هذا الاكتشاف من العبء على البورصات، ومصدري العملات المستقرة، والهيئات التنظيمية حيث لا تزال الأموال المحتالة تنتقل عبر نفس القنوات التي تنتقل بها أموال العملاء الشرعيين.

نصحت FinCEN البنوك وشركات العملات المشفرة باليقظة تجاه علامات عمليات الاحتيال وتقديم معلومات حول الاحاتات بشكل طوعي وفقاً لـ القسم 314(b) من قانون USA PATRIOT. ومع ذلك، من الصعب جداً تشديد الضوابط عبر الحدود دون عرقلة نشاط العملات المشفرة المشروع.

سنتان من filings، $12.7 مليار تم وضع علامة عليها

يرتبط مبلغ 12.7 مليار دولار بـ 33,904 تقارير تم تقديمها بموجب قانون سرية البنك في الفترة بين 8 سبتمبر 2023 و31 ديسمبر 2025. تم تقديم معظم هذه التقارير من قبل مؤسسات خدمات المال التي كانت تعتمد بشكل كبير على صناعة الأصول الرقمية، وشكلت المؤسسات الإيداعية ما يصل إلى 96% من جميع التقارير.

أشارت FinCEN إلى أن المجموع لا يمثل الخسائر المؤكدة من قبل الضحايا. قد تتكون البيانات الإجمالية من حالات تتضمن محاولات لإجراء هذه المعاملات، وإبلاغ متعدد، وتحويلات في كلا الاتجاهين، بالإضافة إلى تعديلات أجريت على بعض التقارير المقدمة سابقاً.

زاد حجم التقارير المقدمة بنسبة متوسطة قدرها 10.9% مقارنة بالشهر السابق بينما نما مبلغ المال المبلغ عنه بنسبة تقارب 18%. معروفة عدد الضحايا في جميع الولايات الخمسين بالإضافة إلى بعض الأراضي الأمريكية. جعلت FinCEN من الواضح أن الارتفاع في الإبلاغ يمكن أن يعزى إلى توسع المفردات المستخدمة للإعلان عن التنبيهات، وهو ما لا ينبغي اعتباره مؤشراً على نمو أنشطة الاحتيال.

"تشكّل عمليات الاحتيال في استثمارات الأصول الرقمية واحدة من أكبر تهديدات الاحتيال التي تواجه الأمريكيين اليوم." المنظمات وراءها "تستغل كل من التقنيات الناشئة والضعف البشري." — جين لانغ، يؤدي مهام نائب وزير المخابرات المالية ومكافحة الإرهاب

إلى أين تذهب الأموال: أسواق الضمان وآليات تحويل العملات المستقرة إلى نقد

توفر إنذارات هيئة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) نظرة ثاقبة على نظام إجرامي مُنَفَّذ بالكامل عبر الاستعانة بمصادر خارجية. يعمل المجرمون من خلال "أسواق الضمان" للحصول على خدمات تتراوح بين إنشاء الحسابات والاحتيال التصيدي (phishing) إلى غسل الأموال. يقوم مزودو خدمات الغسل المحترفون بإشراك شركات صورية وحسابات صورية تسمح بنقل الأموال بشكل غير قانوني عبر النظام المالي، بما في ذلك استخدام العملات المستقرة للتحويلات إلى البورصات خارج الولايات المتحدة.

يمكن أيضاً دعم هذا الاتجاه من خلال التقارير الصادرة عن هيئات تنظيمية أخرى. على سبيل المثال، تقرير FATF الصادر في مارس بشأن استخدام العملات المستقرة والمحافظ غير المستضافة ذكر أن العملات المستقرة شكلت الغالبية العظمى بنسبة 84% من المعاملات غير المشروعة المتعلقة بالأصول الافتراضية في عام 2025، مستشهدة بـ Chainalysis. وشرحت FATF أيضاً استخدام المحافظ غير المستضافة والأساليب المتطورة لغسل الأموال المستخدمة لإخفاء أصل الأموال.

سجل تقرير FATF الصادر في سبتمبر حول البنوك تحت الأرض ونظام الحوالة أيضاً ظهور "الحوالة الرقمية" حيث يتواصل المشغلون من خلال تطبيقات المراسلة المشفرة مثل WhatsApp وTelegram وSignal ويوازنون الحسابات من خلال الأصول الافتراضية بما في ذلك العملات المستقرة.

اقتصاد الجريمة الآسيوي الجنوبي الشرقي الموحد

وفقاً لـ تقييم من UNODC في يوليو، فإن عصابات الجريمة في جنوب شرق آسيا هي جزء من اقتصاد قائم على الخدمات المتنامي حيث تتشارك الاحتيال، والاتجار، وغسل الأموال في نفس البنية التحتية.

قُدرت خسائر الاحتيال عبر شرق آسيا وجنوب شرق آسيا وأستراليا ونيوزيلندا بين 88.3 مليار دولار و114.1 مليار دولار في عام 2025. وذكرت الهيئة أيضاً أن أشخاصاً من ما لا يقل عن 80 دولة وإقليماً تم تحديدهم في معسكرات الاحتيال عبر المنطقة.

أبلغت Cryptopolitan سابقاً عن كيفية وصول تلك الشبكات إلى قاعات المحاكم الفردية. في أغسطس، أكدت محكمة الاستئناف في هونغ كونغ حكم السجن لمدة 56 شهراً على مجند جذب خمسة أشخاص إلى جنوب شرق آسيا. تم احتجاز بعض الضحايا في منتزه KK في ميانمار. تعاملت المحكمة مع الاتجار بالبشر والعمل القسري كظروف مشددة في قضية الاحتيال.

ضغط الامتثال

يزيد إنذار هيئة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) من الضغط على شركات العملات المشفرة لاستثمار المزيد في مراقبة المعاملات، ومراقبة الحسابات الصورية، وتبادل المعلومات الدولية بشكل فوري.

ومع ذلك، كما أظهر تقرير FATF الصادر في مارس الذي يبحث في مقدمي خدمات الأصول الافتراضية في الخارج، فإن القضية الأكثر إلحاحاً هي أن الولايات القضائية لديها إشراف غير متكافئ، مما يمكن للمجرمين استغلاله.

وفقاً لهيئة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN)، يسمح برنامج الاستجابة السريعة الخاص بها للهيئة بالعمل مع وحدات الاستخبارات المالية الأجنبية لتحديد المعاملات الاحتيالية واستردادها، لكن لا يزال يُنصح الأشخاص بالإبلاغ عن حالاتهم إلى مركز شكاوى الجرائم عبر الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) (IC3) بسرعة. السؤال الرئيسي هنا هو مدى فعالية وسرعة هذا التعاون بينما يستخدم المجرمون خدمات غسل الأموال بشكل متزايد.