ربطت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) تدفقات احتيال العملات المشفرة بقيمة 12.7 مليار دولار بشبكات احتيال خارجية

dentشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN)، التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية، عن نشاط مالي بقيمة 12.7 مليار دولار أمريكي تقريبًا، أبلغت عنه مؤسسات أمريكية، ويرتبط بعمليات احتيال استثماري مشتبه بها تتعلق بالأصول الرقمية. وتشير FinCEN إلى أن هذه العمليات الاحتيالية تُدار عادةً من قبل جماعات إجرامية منظمة عابرة للحدود تتخذ من جنوب شرق آسيا مقرًا لها.

كما ورد في تحليل الاتجاهات المالية لشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) والتنبيه المصاحب للمؤسسات المالية في 3 سبتمبر 2026، فإن هذا الاكتشاف يزيد من العبء على البورصات ومصدري العملات المستقرة والجهات التنظيمية حيث لا تزال الأموال الاحتيالية المرتكبة تُنقل عبر نفس قنوات تحويل أموال العملاء الشرعيين.

نصحت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) البنوك وشركات العملات المشفرة بتوخي الحذر من علامات عمليات الاحتيال، وتقديم معلومات عنها طواعيةً وفقًا للمادة 314 (ب) من قانون باتريوت الأمريكي. مع ذلك، من الصعب تشديد الرقابة عبر الحدود دون عرقلة أنشطة العملات المشفرة المشروعة.

بعد عامين من تقديم التقارير، تم رصد مبلغ 12.7 مليار دولار

ويتعلق مبلغ 12.7 مليار دولار بـ 33904 تقريرًا تم تقديمها بموجب قانون السرية المصرفية في الفترة ما بين 8 سبتمبر 2023 و31 ديسمبر 2025. وقد تم تقديم غالبية هذه التقارير من قبل شركات خدمات الأموال التيdent بشكل كبير على صناعة الأصول الرقمية، وشكلت المؤسسات الإيداعية ما يصل إلى 96٪ من جميع التقارير.

أشارت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) إلى أن الإجمالي لا يمثل الخسائر المؤكدة التي تكبدها الضحايا. قد تتضمن البيانات الإجمالية حالات تتعلق بمحاولات إجراء هذه المعاملات، وتقارير متعددة، وتحويلات في كلا الاتجاهين، بالإضافة إلى تعديلات أُجريت على بعض التقارير المقدمة سابقًا.

ارتفع حجم البلاغات المقدمة بنسبة 10.9% في المتوسط ​​مقارنةً بالشهر السابق، بينما زادت المبالغ المبلغ عنها بنسبة 18% تقريبًا. ويُعرف عدد الضحايا في جميع الولايات الخمسين بالإضافة إلى بعض الأراضي الأمريكية. وقد أوضحت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) أن ارتفاع عدد البلاغات يعود إلى توسيع نطاق المصطلحات المستخدمة في الإعلان عن التنبيهات، وهو ما لا يُعد مؤشرًا على ازدياد عمليات الاحتيال.

"تُشكّل عمليات الاحتيال في استثمارات الأصول الرقمية أحد أخطر التهديدات الاحتيالية التي تواجه الأمريكيين اليوم." المنظمات التي تقف وراءها "التقنيات الناشئة ونقاط الضعف البشرية على حدّ سواء." - جين لانج، القائم بأعمال وكيل وزارة مكافحة الإرهاب والاستخبارات المالية

أين تذهب الأموال: أسواق الضمان وبوابات تحويل العملات المستقرة

يُقدّم تنبيه شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) نظرةً ثاقبةً على نظام إجرامي مُعتمد كلياً على جهات خارجية. يعمل المجرمون عبر "أسواق الضمان" للاستفادة من خدمات تتراوح بين إنشاء الحسابات والاحتيال الإلكتروني وغسيل الأموال. يقوم مُقدّمو خدمات غسيل الأموال المحترفون بإنشاء شركات وهمية وحسابات وسيطة تُتيح نقل الأموال بطرق غير مشروعة عبر النظام المالي، بما في ذلك استخدام العملات المستقرة للتحويلات إلى منصات تداول خارج الولايات المتحدة.

ويمكن تأكيد هذا التوجه من خلال تقارير صادرة عن هيئات تنظيمية أخرى. فعلى سبيل المثال، تقرير مجموعة العمل المالي (FATF) الصادر في مارس/آذار بشأن استخدام العملات المستقرة والمحافظ غير المستضافة، إلى أن العملات المستقرة شكلت النسبة الأكبر، بلغت 84%، من المعاملات غير المشروعة المتعلقة بالأصول الافتراضية في عام 2025، وذلك استنادًا إلى بيانات شركة Chainalysis. كما أوضحت مجموعة العمل المالي استخدام المحافظ غير المستضافة وأساليب غسل الأموال المعقدة المستخدمة لإخفاء مصدر الأموال.

كما سجل تقرير مجموعة العمل المالي (FATF) الصادر في 3 سبتمبر بشأن الخدمات المصرفية غير الرسمية ونظام الحوالة ظهور "الحوالة الرقمية" حيث يتواصل المشغلون من خلال تطبيقات المراسلة المشفرة مثل WhatsApp و Telegram و Signal ويقومون بتسوية الحسابات عن طريق الأصول الافتراضية بما في ذلك العملات المستقرة.

اقتصاد إجرامي واحد في جنوب شرق آسيا

وفقًا لتقييم أجراه مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة في يوليو، فإن عصابات الجريمة في جنوب شرق آسيا هي جزء من اقتصاد قائم على الخدمات متنامٍ تشترك فيه عمليات الاحتيال والاتجار بالبشر وغسل الأموال في نفس البنية التحتية.

وقدّر مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة خسائر الاحتيال في جميع أنحاء شرق آسيا وجنوب شرق آسيا وأستراليا ونيوزيلندا بما يتراوح بين 88.3 مليار دولار و114.1 مليار دولار في عام 2025. وقال أيضاً إنه تمdentأشخاص من 80 دولة وإقليم على الأقل في مجمعات الاحتيال في جميع أنحاء المنطقة.

Cryptopolitan سبق لموقع حول كيفية وصول هذه الشبكات إلى قاعات المحاكم. في أغسطس/آب، أيدت محكمة الاستئناف في هونغ كونغ الحكم الصادر بحق وسيط توظيف بالسجن 56 شهرًا، بعد أنtracخمسة أشخاص إلى جنوب شرق آسيا. وقد احتُجز بعض هؤلاء الضحايا في حديقة كي كي في ميانمار. واعتبرت المحكمة الاتجار بالبشر والعمل القسري ظروفًا مشددة في قضية الاحتيال.

ضغط الامتثال

يزيد تنبيه شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) الضغط على شركات العملات المشفرة للاستثمار بشكل أكبر في مراقبة المعاملات، ومراقبة حسابات الغش، وتبادل المعلومات الدولية على وجه السرعة.

ومع ذلك، وكما أظهر تقرير مجموعة العمل المالي الصادر في مارس والذي يبحث في مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الخارجية، فإن القضية الأكثر إلحاحاً هي أن السلطات القضائية لديها رقابة غير متساوية، وهو ما يمكن للمجرمين استغلاله.

بحسب شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، يُمكّنها برنامج الاستجابة السريعة من التعاون مع وحدات الاستخبارات المالية الأجنبية لتحديدdentالاحتيالية واسترداد الأموال، ومع ذلك، يُنصح الأفراد بالإبلاغ عن حالاتهم إلى مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3) على وجه السرعة. والسؤال الأهم هنا هو: ما مدى فعالية وسرعة هذا التعاون في ظل تزايد لجوء المجرمين إلى خدمات غسيل الأموال؟