FinCEN bringt Kryptobetrugsfälle in Höhe von 12,7 Milliarden US-Dollar mit ausländischen Betrügerringen in Verbindung

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), eine Abteilung des US-Finanzministeriums, hat Finanzaktivitäten in Höhe von rund 12,7 Milliarden US-Dollardent, die von US-Institutionen gemeldet wurden und mit mutmaßlichen Anlagebetrügereien im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten in Verbindung stehen. Laut FinCEN werden diese Betrügereien typischerweise von transnationalen, in Südostasien ansässigen kriminellen Organisationen verübt.

Wie aus der Finanztrendanalyse von FinCEN und einer begleitenden Warnung an Finanzinstitute vom 3. September 2026 hervorgeht, erhöht diese Entdeckung die Belastung für Börsen, Stablecoin-Emittenten und Regulierungsbehörden, da die begangenen betrügerischen Gelder immer noch über dieselben Kanäle transferiert werden wie die Gelder rechtmäßiger Kunden.

FinCEN hat Banken und Kryptowährungsunternehmen dazu aufgerufen, wachsam auf Anzeichen von Betrug zu achten und gemäß Abschnitt 314(b) des USA PATRIOT Act freiwillig Informationen über Betrugsfälle bereitzustellen . Es ist jedoch schwierig, die grenzüberschreitenden Kontrollen zu verschärfen, ohne legitime Kryptowährungsaktivitäten zu behindern.

Zwei Jahre an Einreichungen, 12,7 Milliarden Dollar gemeldet

Die Summe von 12,7 Milliarden US-Dollar bezieht sich auf 33.904 Meldungen, die im Zeitraum vom 8. September 2023 bis zum 31. Dezember 2025 gemäß dem Bankgeheimnisgesetz eingereicht wurden. Die Mehrheit dieser Meldungen stammte von Geldtransferunternehmen, die in hohem Maße von der Digitalvermögensbranchedent waren, und Einlageninstitute machten bis zu 96 % aller Meldungen aus.

FinCEN hat darauf hingewiesen, dass die Gesamtzahl nicht die bestätigten Verluste der Opfer widerspiegelt. Die Gesamtdaten können Fälle umfassen, in denen versucht wurde, diese Transaktionen durchzuführen, Mehrfachmeldungen, Überweisungen in beide Richtungen sowie Änderungen an zuvor eingereichten Meldungen vorgenommen wurden.

Die Anzahl der eingereichten Meldungen stieg im Vergleich zum Vormonat um durchschnittlich 10,9 %, während die gemeldeten Geldbeträge um etwa 18 % zunahmen. Die Zahl der Opfer ist in allen 50 Bundesstaaten sowie in einigen US-Territorien bekannt. FinCEN stellte klar, dass der Anstieg der Meldungen auf die Erweiterung des verwendeten Vokabulars bei den Warnmeldungen zurückzuführen ist und nicht als Indiz für eine Zunahme von Betrugsfällen gewertet werden sollte.

„Betrug mit digitalen Vermögenswerten stellt eine der größten Betrugsgefahren für die amerikanische Bevölkerung dar.“ Die dahinterstehenden Organisationen „nutzen sowohl neue Technologien als auch menschliche Schwächen aus.“ – Gene Lange, in seiner Funktion als Staatssekretär für Terrorismusbekämpfung und Finanzaufklärung

Wohin das Geld fließt: Garantiemärkte und Stablecoin-Ausstiegspunkte

Die Warnung von FinCEN gewährt Einblick in ein vollständig ausgelagertes kriminelles System. Die Kriminellen operieren über sogenannte „Garantie-Marktplätze“, um Dienstleistungen von der Kontoeröffnung und dem Phishing bis hin zur Geldwäsche in Anspruch zu nehmen. Professionelle Geldwäschedienstleister gründen Briefkastenfirmen und nutzen Strohmannkonten, um Gelder illegal durch das Finanzsystem zu transferieren, unter anderem mithilfe von Stablecoins für Überweisungen an Börsen außerhalb der USA.

Dieser Trend wird auch durch Berichte anderer Aufsichtsbehörden bestätigt. So erwähnte beispielsweise der im März veröffentlichte FATF-Bericht zur Nutzung von Stablecoins und nicht gehosteten Wallets, dass Stablecoins laut Chainalysis im Jahr 2025 für überwältigende 84 % der illegalen Transaktionen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten verantwortlich sein werden. Die FATF ging zudem detailliert auf die Nutzung nicht gehosteter Wallets und ausgeklügelte Geldwäschemethoden ein, mit denen die Herkunft von Geldern verschleiert wird.

Der FATF-Bericht vom 3. September über Untergrundbankwesen und das Hawala-System dokumentierte auch das Aufkommen von „digitalem Hawala“, bei dem die Betreiber über verschlüsselte Messenger-Anwendungen wie WhatsApp, Telegram und Signal kommunizieren und Konten mit virtuellen Vermögenswerten, einschließlich Stablecoins, abrechnen.

Eine einheitliche südostasiatische Kriminalitätswirtschaft

Laut einer Einschätzung des UNODC vom Julisind kriminelle Syndikate in Südostasien Teil einer wachsenden dienstleistungsorientierten Wirtschaft, in der Betrug, Menschenhandel und Geldwäsche dieselbe Infrastruktur nutzen.

Das UNODC schätzte die durch Betrug verursachten Verluste in Ostasien, Südostasien, Australien und Neuseeland im Jahr 2025 auf 88,3 bis 114,1 Milliarden US-Dollar. Es gab außerdem an, dass Personen aus mindestens 80 Ländern und Gebieten in Betrugsanlagen in der gesamten Regiondentwurden.

Cryptopolitan berichtete bereits darüber, wie diese Netzwerke bis vor einzelne Gerichte vordringen. Im August bestätigte das Berufungsgericht in Hongkong die 56-monatige Haftstrafe für einen Anwerber, der fünf Personen nach Südostasien gelockt hattetracEinige der Opfer wurden im KK-Park in Myanmar festgehalten. Das Gericht wertete Menschenhandel und Zwangsarbeit als erschwerende Umstände in dem Betrugsfall.

Der Druck der Einhaltung

Die FinCEN-Warnung erhöht den Druck auf Kryptowährungsunternehmen, mehr in die Überwachung von Transaktionen, die Überwachung von Geldwäschekonten und den schnellen internationalen Informationsaustausch zu investieren.

Wie der FATF-Bericht vom März über Offshore-Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte zeigt, ist das dringlichere Problem jedoch die ungleiche Aufsicht in den verschiedenen Jurisdiktionen, die Kriminelle ausnutzen können.

Laut FinCEN ermöglicht das Schnellreaktionsprogramm die Zusammenarbeit mit ausländischen Finanzermittlungsbehörden, umdentund zurückzuerlangen. Dennoch wird empfohlen, Fälle umgehend dem Internet Crime Complaint Center (IC3) des FBI zu melden. Die zentrale Frage ist, wie effektiv und schnell diese Zusammenarbeit angesichts der zunehmenden Nutzung von Geldwäschediensten durch Kriminelle ist.