FinCEN verknüpft 12,7 Milliarden US-Dollar an Krypto-Betrugsflüssen mit ausländischen Betrugsbanden
- Das FinCEN hat rund 12,7 Milliarden US-Dollar an verdächtigen digitalen Asset-Betrugsaktivitäten identifiziert, die in US-Einreichungen von September 2023 bis 2025 gemeldet wurden; der Großteil davon steht im Zusammenhang mit industriellen Betrugs-Komplexen in Südostasien.
- Börsen, Stablecoin-Aussteller und Aufsichtsbehörden stehen weiterhin unter Druck, die grenzüberschreitende Überwachung zu verschärfen, da Geldwäscher die Erlöse über Stablecoins und Offshore-Plattformen bewegen.
- Dies geschieht vor dem Hintergrund, dass UNODC und FATF berichten, wie dieselben Netzwerke zu einer einzigen, dienstleistungsorientierten kriminellen Wirtschaft aufsteigen.
Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), eine Abteilung des US-Finanzministeriums, hat etwa 12,7 Milliarden US-Dollar an finanziellen Aktivitäten identifiziert, die von US-Institutionen gemeldet wurden und mit verdächtigen Anlagetrugs im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten in Verbindung stehen. FinCEN sagt, dass diese Betrügereien typischerweise von transnationalen organisierten Kriminalitätsgruppen betrieben werden, die in Südostasien ansässig sind.
Wie am 3. September 2026 in FinCENs Financial Trend Analysis und einem begleitenden Alert an Finanzinstitute veröffentlicht, erhöht diese Entdeckung die Belastung für Börsen, Stablecoin-Herausgeber und Aufsichtsbehörden, da betrügerische Gelder weiterhin über dieselben Kanäle transferiert werden wie die Gelder legaler Kunden.
FinCEN hat Banken und Kryptounternehmen geraten, wachsam auf Anzeichen von Betrugsoperationen zu sein und Informationen über Betrug freiwillig gemäß Abschnitt 314(b) des USA PATRIOT Act bereitzustellen. Es ist jedoch ziemlich schwierig, grenzüberschreitende Kontrollen zu verschärfen, ohne legitime Kryptowährungsaktivitäten zu behindern.
Zwei Jahre an Einreichungen, $12.7 Milliarden markiert
Die Summe von 12,7 Milliarden US-Dollar bezieht sich auf 33.904 Berichte, die im Zeitraum zwischen dem 8. September 2023 und dem 31. Dezember 2025 gemäß dem Bank Secrecy Act eingereicht wurden. Die Mehrheit dieser Berichte wurde von Gelddienstleistungsunternehmen erstellt, die weitgehend von der Branche der digitalen Vermögenswerte abhängig waren, und Einlageinrichtungen machten bis zu 96 % aller Berichte aus.
FinCEN hat darauf hingewiesen, dass die Gesamtsumme keine bestätigten Verluste der Opfer darstellt. Die Gesamtdaten können Fälle enthalten, die Versuche umfassen, diese Transaktionen durchzuführen, mehrfache Meldungen, Überweisungen in beide Richtungen sowie Änderungen, die an einigen zuvor eingereichten Berichten vorgenommen wurden.
Das Volumen der eingereichten Berichte stieg im Durchschnitt um 10,9 % im Vergleich zum Vormonat, während der gemeldete Geldbetrag um etwa 18 % wuchs. Die Anzahl der Opfer ist in allen 50 Bundesstaaten sowie in einigen US-Territorien bekannt. FinCEN hat klar gestellt, dass der Anstieg der Meldungen auf die Erweiterung des Vokabulars zurückzuführen ist, das zur Ankündigung der Warnungen verwendet wird, was nicht als Hinweis auf das Wachstum betrügerischer Aktivitäten gewertet werden sollte.
„Betrug mit digitalen Anlageprodukten stellt eine der größten Betrugsbedrohungen dar, vor der Amerikaner heute stehen.“ Die Organisationen dahinter „ausnutzen sowohl aufkommende Technologien als auch menschliche Verwundbarkeiten.“ — Gene Lange, geschäftsführend als Unterstaatssekretär für Terrorismus und Finanznachrichten
Wohin das Geld geht: Garantie-Marktplätze und Stablecoin-Offramps
Der Alert von FinCEN bietet einen Einblick in ein vollständig ausgelagertes kriminelles System. Die Kriminellen operieren über „Garantie-Marktplätze“, um Dienstleistungen in Anspruch zu nehmen, die von der Kontenerstellung und Phishing bis hin zur Geldwäsche reichen. Professionelle Geldwäscher richten Briefkastengesellschaften und Mule-Konten ein, die es ermöglichen, Gelder illegal durch das Finanzsystem zu bewegen, einschließlich der Verwendung von Stablecoins für Überweisungen an Börsen außerhalb der USA.
Dieser Trend kann auch durch Berichte anderer Aufsichtsorganisationen gestützt werden. Zum Beispiel erwähnte der FATF-Bericht, der im März veröffentlicht wurde regarding der Nutzung von Stablecoins und nicht gehosteten Wallets, dass Stablecoins im Jahr 2025 die überwältigenden 84 % aller illegalen Transaktionen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten ausmachten, unter Berufung auf Chainalysis. FATF erläuterte auch die Nutzung nicht gehosteter Wallets und ausgefeilter Methoden zur Geldwäsche, die verwendet werden, um die Herkunft der Gelder zu verschleiern.
Der 3. September FATF-Bericht über den Untergrundbanking- und Hawala-Systeme verzeichnete auch das Aufkommen von „digitalem Hawala“, bei dem die Betreiber über verschlüsselte Messaging-Anwendungen wie WhatsApp, Telegram und Signal kommunizieren und Konten mittels virtueller Vermögenswerte, einschließlich Stablecoins, abwickeln.
Eine einzige südostasiatische Kriminellenwirtschaft
Laut einer Bewertung der UNODC im Juli sind Kriminalitätsbanden in Südostasien Teil einer wachsenden dienstleistungsorientierten Wirtschaft, in der Betrug, Menschenhandel und Geldwäsche dieselbe Infrastruktur teilen.
Die UNODC schätzte die Betrugsverluste in Ostasien, Südostasien, Australien und Neuseeland im Jahr 2025 auf zwischen 88,3 Milliarden und 114,1 Milliarden US-Dollar. Sie sagte auch, dass Menschen aus mindestens 80 Ländern und Territorien in Betrugs-Komplexen in der Region identifiziert wurden.
Cryptopolitan hat zuvor berichtet darüber, wie diese Netzwerke einzelne Gerichtssäle erreichen. Im August bestätigte das Berufungsgericht in Hong Kong das Urteil von 56 Monaten gegen einen Rekrutierer, der fünf Personen nach Südostasien lockte. Einige dieser Opfer waren im KK Park in Myanmar eingesperrt. Das Gericht behandelte Menschenhandel und Zwangsarbeit als erschwerende Umstände für den Betrugsfall.
Der Compliance-Druck
Der FinCEN-Alert erhöht den Druck auf Kryptounternehmen, mehr in Transaktionsüberwachung, Mule-Konto-Monitoring und schnelle internationale Informationsweitergabe zu investieren.
Wie jedoch durch den FATF-Bericht vom März gezeigt wird, der sich mit Offshore-Anbietern virtueller Vermögensdienste befasst, ist das drängendere Problem, dass Jurisdiktionen ungleiche Aufsicht haben, was Kriminelle ausnutzen können.
Laut FinCEN ermöglicht es sein Rapid Response Program FinCEN, mit ausländischen Finanznachrichteneinheiten zusammenzuarbeiten, um betrügerische Transaktionen zu identifizieren und zurückzugewinnen, aber den Menschen wird dennoch geraten, ihre Fälle schnell an die Internet Crime Complaint Center (IC3) des FBI zu melden. Die Hauptfrage hier ist, wie effektiv und schnell eine solche Zusammenarbeit ist, während Kriminelle Geldwäschedienste häufiger nutzen.
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Häufig gestellte Fragen
Wie viel Geld verknüpfte das FinCEN mit Krypto-Betrug?
Das FinCEN identifizierte etwa 12,7 Milliarden US-Dollar an verdächtigen digitalen Asset-Anlagebetrugsaktivitäten in 33.904 Berichten nach dem Bank Secrecy Act, die zwischen dem 8. September 2023 und dem 31. Dezember 2025 eingereicht wurden, wobei die Behörde darauf hinweist, dass der Gesamtbetrag auch versuchte und doppelte Transaktionen umfassen kann.
Wo werden diese Krypto-Betrügereien durchgeführt?
Das FinCEN gibt an, dass die Betrugshandlungen größtenteils von transnationalen kriminellen Organisationen aus Südostasien ausgeführt werden, die Betrugs-Komplexe im industriellen Maßstab betreiben – eine Erkenntnis, die durch ein Juli-UNODC-Gutachten zur vernetzten kriminellen Wirtschaft der Region bestätigt wird.
Wie transferieren Betrüger das gestohlene Krypto?
Laut FinCEN nutzen professionelle Geldwäscher Briefkastenfirmen und Mule-Konten und speisen die Erlöse teilweise durch Stablecoin-Überweisungen an Börsen außerhalb der USA in das Finanzsystem ein; Die FATF berichtete, dass Stablecoins 84 % des illegalen Volumenhandels mit virtuellen Vermögenswerten im Jahr 2025 ausmachten.
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Micah Abiodun
Micah Abiodun nutzt sein Masterstudium in Umwelttechnik und -management (MSc) an der Technischen Universität Tallinn (TalTech), um Inhalte und Preisprognose-Nachrichten bei Cryptopolitan zu verfeinern. Seit nunmehr sieben Jahren im Krypto-Medienbereich tätig, berichtet er über große Kryptowährungen, Altcoins, DeFi, Stablecoins, makroökonomische Trends und aufkommende Technologien.
