欧洲理事会和欧洲议会就加密货币尽职调查措施达成一致

为了加强加密货币行业的监管框架， 欧洲理事会 和欧洲议会就一项新的反洗钱 (AML) 方案的某些方面达成了一项临时协议，这是一项重大进展。 

该协议旨在对在欧盟境内运营的加密货币公司施加更严格的规定。.

拟议的法规旨在涵盖加密货币领域的很大一部分，要求这些公司对其客户进行尽职调查，尤其是在交易金额达到或超过 1000 欧元（约 1090 美元）的情况下。.

欧洲理事会针对加密货币公司制定更严格的尽职调查规则

根据该临时协议，欧盟境内的加密货币公司有义务对金额超过 1000 欧元的交易进行彻底的尽职调查。.

这标志着加强对加密货币行业实施的反洗钱措施迈出了关键一步，旨在降低与非法金融活动相关的风险。. 

此外，该协议还针对涉及自托管钱包的交易引入了额外的保障措施。.

该 提案 旨在建立一个全面的监管框架，有效解决与洗钱、恐怖主义融资以及其他可能利用加密货币领域达到其目的的非法活动相关的问题。

尚待欧洲议会批准

虽然这项临时协议标志着一个重要的里程碑，但需要注意的是，拟议的法规尚未最终确定。下一步是将该协议提交欧洲议会批准。. 

如果欧洲议会批准该提案，欧盟理事会和欧洲议会将正式通过相关文本。随后，这些法规将在欧盟官方公报上公布，并正式生效。.

最终决定权在于欧洲议会，议会将在做出最终决定前对拟议规则进行全面审查。这一民主程序确保所有观点都得到考虑，任何潜在问题都能在法规生效前得到解决。.

加强欧盟反洗钱体系

比利时财政大臣文森特·范·佩特海姆强调，这项临时协议是欧盟新反洗钱体系的关键组成部分。他着重指出，这些法规对于防止诈骗犯、有组织犯罪集团和恐怖分子通过金融体系将其非法所得合法化至关重要。. 

欧盟致力于维护其金融行业的完整性，并阻止利用数字资产进行非法活动的企图。.

这一最新进展建立在欧盟为加密货币和数字资产建立健全监管框架的持续努力之上。.

去年，欧盟推出了加密资产市场（MiCA）法规，这是一套全面的规则，明确了与 defi加密货币相关的法规的范围和定义 

MiCA 旨在为欧盟境内的加密货币活动创造一个更安全、更透明的环境。.