欧洲理事会和欧洲议会就加密尽职调查措施达成协议

在旨在加强加密货币行业监管框架的重要进展中，欧洲理事会和欧洲议会就一项新的反洗钱（AML）一揽子计划的某些方面达成了临时协议。

该协议预计将对在欧洲联盟（EU）内运营的加密货币公司施加更严格的规则。

拟议的监管规定旨在覆盖加密货币行业的很大一部分，要求这些公司对客户进行尽职调查，特别是在价值为1,000欧元（约1,090美元）或以上的交易中。

欧洲理事会加强对加密货币公司的尽职调查规则

根据临时协议，欧盟内的加密货币公司有义务对涉及金额超过1,000欧元的交易进行彻底的尽职调查。

这是加强应用于加密货币行业的反洗钱措施的关键一步，旨在减轻与非法金融活动相关的风险。 

此外，该协议引入了关于涉及自托管钱包的交易的其他保障措施。

该提案旨在建立全面的监管框架，有效解决与洗钱、恐怖主义融资以及其他可能利用加密货币行业进行非法活动相关的担忧。

待欧洲议会批准

虽然这一临时协议标志着重要的里程碑，但需要注意的是，拟议的监管规定尚未最终确定。下一步是将协议提交给欧洲议会批准。 

如果欧洲议会批准该提案，理事会和议会随后将正式通过文本。随后，这些法规将在欧盟官方公报上公布，正式生效。

决定权掌握在欧洲议会手中，它将在做出最终决定之前彻底审查拟议的规则。这一民主过程确保考虑所有观点，并在法规具有约束力之前解决任何潜在问题。

加强欧盟的反洗钱体系

比利时财政部长文森特·范佩特海姆（Vincent Van Peteghem）强调，临时协议是欧盟新反洗钱体系的关键要素。他强调了这些法规在防止骗子、有组织犯罪集团和恐怖分子通过金融系统使其非法所得合法化方面的重要性。 

欧盟致力于维护其金融部门的完整性，并挫败利用数字资产进行非法活动的企图。

这一最新发展建立在欧盟建立加密货币和数字资产稳健监管框架的持续努力之上。

去年，欧盟引入了《加密资产市场》（MiCA）法规，这是一套全面的规则，为加密相关法规的范围和定义提供了清晰度。

MiCA旨在为欧盟境内的加密活动创造更安全、更透明的环境。