توصل المجلس الأوروبي والبرلمان إلى اتفاق بشأن تدابير العناية الواجبة في مجال العملات المشفرة

في تطور هام يهدف إلى تعزيز الإطار التنظيمي لقطاع العملات المشفرة، المجلس الأوروبي والبرلمان إلى اتفاق مبدئي بشأن جوانب معينة من حزمة جديدة لمكافحة غسل الأموال. 

من المقرر أن يفرض هذا الاتفاق قواعد أكثر صرامة على شركات العملات المشفرة العاملة داخل الاتحاد الأوروبي.

تم تصميم اللوائح المقترحة لتغطية جزء كبير من قطاع العملات المشفرة، مما يتطلب من هذه الشركات إجراء العناية الواجبة على عملائها، لا سيما في المعاملات التي تبلغ قيمتها 1000 يورو أو أكثر (حوالي 1090 دولارًا).

المجلس الأوروبي يشدد قواعد العناية الواجبة لشركات العملات المشفرة

بموجب الاتفاقية المؤقتة، ستكون شركات العملات المشفرة داخل الاتحاد الأوروبي ملزمة بإجراء العناية الواجبة الشاملة على المعاملات التي تتضمن مبالغ تتجاوز 1000 يورو.

يمثل هذا خطوة حاسمة في تعزيز تدابير مكافحة غسل الأموال المطبقة على صناعة العملات المشفرة، بهدف التخفيف من المخاطر المرتبطة بالأنشطة المالية غير المشروعة. 

علاوة على ذلك، يقدم الاتفاق ضمانات إضافية تتعلق بالمعاملات التي تشمل المحافظ المستضافة ذاتيًا.

إلى يسعى الاقتراح إنشاء إطار تنظيمي شامل يعالج بشكل فعال المخاوف المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب والأنشطة غير المشروعة الأخرى التي قد تستغل قطاع العملات المشفرة لأغراضها الخاصة.

بانتظار موافقة البرلمان الأوروبي

رغم أن هذا الاتفاق المبدئي يمثل خطوة هامة، إلا أنه من المهم الإشارة إلى أن اللوائح المقترحة ليست نهائية بعد. وتتمثل الخطوة التالية في عرض الاتفاق على البرلمان الأوروبي للموافقة عليه. 

إذا أقر البرلمان الأوروبي المقترح، فسيعتمد المجلس والبرلمان النصوص رسمياً. بعد ذلك، ستُنشر هذه اللوائح في الجريدة الرسمية للاتحاد الأوروبي، وتدخل حيز التنفيذ رسمياً.

القرار النهائي بيد البرلمان الأوروبي، الذي سيراجع القواعد المقترحة بدقة قبل اتخاذ القرار النهائي. تضمن هذه العملية الديمقراطية مراعاة جميع وجهات النظر، ومعالجة أي مخاوف محتملة قبل أن تصبح اللوائح ملزمة.

تعزيز نظام مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي

أكد فينسنت فان بيتيغيم، وزير المالية البلجيكي، أن الاتفاق المؤقت عنصر أساسي في نظام مكافحة غسل الأموال الجديد للاتحاد الأوروبي. وسلط الضوء على أهمية هذه اللوائح في منع المحتالين وجماعات الجريمة المنظمة والإرهابيين من إضفاء الشرعية على مكاسبهم غير المشروعة عبر النظام المالي. 

يلتزم الاتحاد الأوروبي بالحفاظ على نزاهة قطاعه المالي وإحباط محاولات استغلال الأصول الرقمية لأغراض غير مشروعة.

يستند هذا التطور الأخير إلى الجهود المستمرة التي يبذلها الاتحاد الأوروبي لإنشاء إطار تنظيمي قوي للعملات المشفرة والأصول الرقمية.

في العام الماضي، قدم الاتحاد الأوروبي لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA)، وهي مجموعة شاملة من القواعد التي وفرت وضوحًا بشأن نطاق وتعريفات defiالمتعلقة بالعملات المشفرة. 

تهدف مبادرة MiCA إلى خلق بيئة أكثر أمانًا وشفافية لأنشطة العملات المشفرة داخل الاتحاد الأوروبي.