Conselho Europeu e Parlamento chegam a acordo sobre medidas de due diligence em criptomoedas

Num desenvolvimento significativo que visa reforçar o quadro regulamentar do setor das criptomoedas, o Conselho Europeu e o Parlamento Europeu chegaram a um acordo provisório sobre certos aspetos de um novo pacote de medidas de combate ao branqueamento de capitais (AML). 

Este acordo visa impor regras mais rigorosas às empresas de criptomoedas que operam na União Europeia (UE).

As regulamentações propostas visam abranger uma parte substancial do setor de criptomoedas, exigindo que essas empresas realizem a devida diligência em seus clientes, especialmente em transações avaliadas em € 1.000 ou mais (aproximadamente US$ 1.090).

Conselho Europeu impõe regras de due diligence mais rigorosas para empresas de criptomoedas

Nos termos do acordo provisório, as empresas de criptomoedas na UE serão obrigadas a realizar uma análise prévia rigorosa das transações que envolvam montantes superiores a 1.000 euros.

Isso representa um passo crucial no fortalecimento das medidas de combate à lavagem de dinheiro aplicadas ao setor de criptomoedas, visando mitigar os riscos associados a atividades financeiras ilícitas. 

Além disso, o acordo introduz salvaguardas adicionais relativas a transações envolvendo carteiras auto-hospedadas.

A proposta busca estabelecer uma estrutura regulatória abrangente que aborde efetivamente as preocupações relacionadas à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e a outras atividades ilícitas que possam explorar o setor de criptomoedas para seus fins.

Aguardando aprovação do Parlamento Europeu

Embora este acordo provisório represente um marco significativo, é importante notar que as regulamentações propostas ainda não são definitivas. O próximo passo no processo envolve a apresentação do acordo ao Parlamento Europeu para aprovação. 

Caso o Parlamento Europeu aprove a proposta, o Conselho e o Parlamento adotarão formalmente os textos. Posteriormente, esses regulamentos serão publicados no Jornal Oficial da UE, entrando oficialmente em vigor.

A decisão cabe ao Parlamento Europeu, que analisará minuciosamente as regras propostas antes de tomar uma decisão final. Este processo democrático garante que todas as perspectivas sejam consideradas e que quaisquer preocupações potenciais sejam abordadas antes que os regulamentos se tornem vinculativos.

Reforçar o sistema AML da UE

Vincent Van Peteghem, Ministro das Finanças belga, enfatizou que o acordo provisório é um elemento crucial do novo sistema AML da UE. Ele destacou a importância dessas regulamentações para impedir que fraudadores, grupos do crime organizado e terroristas legitimem seus ganhos ilícitos por meio do sistema financeiro. 

A UE está empenhada em manter a integridade do seu setor financeiro e em frustrar as tentativas de explorar ativos digitais para fins ilícitos.

Este desenvolvimento recente baseia-se nos esforços contínuos da União Europeia para estabelecer um quadro regulamentar robusto para criptomoedas e ativos digitais.

No ano passado, a UE introduziu o regulamento Mercados de Criptoativos (MiCA), um conjunto abrangente de regras que trouxe clareza ao âmbito e defidas regulamentações relacionadas a criptomoedas. 

A MiCA teve como objetivo criar um ambiente mais seguro e transparente para as atividades com criptomoedas na UE.