Conselho Europeu e Parlamento alcançam acordo sobre medidas de due diligence em cripto

Em um desenvolvimento significativo destinado a aprimorar o quadro regulatório para o setor de criptomoedas, o Conselho Europeu e o Parlamento alcançaram um acordo provisório sobre certos aspectos de um novo pacote de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Este acordo está destinado a impor regras mais rigorosas às empresas de criptomoedas que operam dentro da União Europeia (UE).

Os regulamentos propostos são projetados para cobrir uma parte substancial do setor de cripto, exigindo que essas empresas realizem due diligence em seus clientes, particularmente em transações avaliadas em ou acima de €1.000 (aproximadamente $1.090).

Conselho Europeu impõe regras mais rigorosas de due diligence para empresas de cripto

De acordo com o acordo provisório, as empresas de criptomoedas dentro da UE serão obrigadas a realizar due diligence rigorosa em transações envolvendo valores superiores a €1.000.

Isso representa um passo crucial no fortalecimento das medidas AML aplicadas à indústria de cripto, visando mitigar os riscos associados a atividades financeiras ilícitas. 

Além disso, o acordo introduz salvaguardas adicionais em relação a transações envolvendo carteiras auto-hospedadas.

A proposta busca estabelecer um quadro regulatório abrangente que aborde efetivamente as preocupações relacionadas à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas que podem explorar o setor de criptomoedas para seus propósitos.

Aguardando aprovação do Parlamento Europeu

Embora este acordo provisório marque um marco significativo, é importante notar que os regulamentos propostos ainda não estão definidos. O próximo passo no processo envolve apresentar o acordo ao Parlamento Europeu para aprovação. 

Se o Parlamento Europeu endossar a proposta, o Conselho e o Parlamento então adotarão formalmente os textos. Subsequentemente, esses regulamentos serão publicados no Jornal Oficial da UE, entrando oficialmente em vigor.

A decisão está nas mãos do Parlamento Europeu, que revisará minuciosamente as regras propostas antes de tomar uma decisão final. Este processo democrático garante que todas as perspectivas sejam consideradas e que quaisquer preocupações potenciais sejam abordadas antes que os regulamentos se tornem vinculativos.

Fortalecendo o sistema AML da UE

Vincent Van Peteghem, o Ministro das Finanças da Bélgica, enfatizou que o acordo provisório é um elemento crucial do novo sistema AML da UE. Ele destacou a importância desses regulamentos na prevenção de fraudadores, grupos de crime organizado e terroristas de legitimar seus ganhos ilícitos através do sistema financeiro. 

A UE está comprometida em manter a integridade de seu setor financeiro e frustrar tentativas de explorar ativos digitais para fins ilícitos.

Este recente desenvolvimento constrói sobre os esforços contínuos da União Europeia para estabelecer um quadro regulatório robusto para criptomoedas e ativos digitais.

No ano passado, a UE introduziu o regulamento Mercados de Ativos Cripto (MiCA), um conjunto abrangente de regras que forneceu clareza sobre o escopo e as definições das regulamentações relacionadas a cripto.

O MiCA visava criar um ambiente mais seguro e transparente para atividades de criptomoeda dentro da UE.