El Consejo Europeo y el Parlamento llegan a un acuerdo sobre las medidas de diligencia debida en materia de criptomonedas

En un avance significativo destinado a mejorar el marco regulatorio para el sector de las criptomonedas, el Consejo Europeo y el Parlamento han llegado a un acuerdo provisional sobre ciertos aspectos de un nuevo paquete contra el lavado de dinero (ALD). 

Este acuerdo pretende imponer normas más estrictas a las empresas de criptomonedas que operan dentro de la Unión Europea (UE).

Las regulaciones propuestas están diseñadas para cubrir una parte sustancial del sector de las criptomonedas, requiriendo que estas empresas realicen la debida diligencia sobre sus clientes, particularmente en transacciones valoradas en o más de 1.000 € (aproximadamente 1.090 dólares).

El Consejo Europeo impone normas de diligencia debida más estrictas a las empresas de criptomonedas

Según el acuerdo provisional, las empresas de criptomonedas dentro de la UE estarán obligadas a realizar una diligencia debida exhaustiva en las transacciones que involucren montos superiores a 1.000 euros.

Esto representa un paso crucial en el fortalecimiento de las medidas ALD aplicadas a la industria de las criptomonedas, con el objetivo de mitigar los riesgos asociados con actividades financieras ilícitas. 

Además, el acuerdo introduce garantías adicionales respecto a las transacciones que involucran billeteras alojadas internamente.

La propuesta busca establecer un marco regulatorio integral que aborde eficazmente las preocupaciones relacionadas con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas que puedan explotar el sector de las criptomonedas para sus fines.

Pendiente de aprobación por el Parlamento Europeo

Si bien este acuerdo provisional marca un hito significativo, es importante señalar que las regulaciones propuestas aún no están totalmente consolidadas. El siguiente paso del proceso consiste en presentar el acuerdo al Parlamento Europeo para su aprobación. 

Si el Parlamento Europeo aprueba la propuesta, el Consejo y el Parlamento adoptarán formalmente los textos. Posteriormente, estos reglamentos se publicarán en el Diario Oficial de la UE y entrarán oficialmente en vigor.

La decisión recae en el Parlamento Europeo, que revisará a fondo las normas propuestas antes de tomar una decisión definitiva. Este proceso democrático garantiza que se consideren todas las perspectivas y se aborden todas las posibles preocupaciones antes de que las normas sean vinculantes.

Fortalecimiento del sistema de lucha contra el blanqueo de capitales de la UE

Vincent Van Peteghem, ministro belga de Finanzas, enfatizó que el acuerdo provisional es un elemento crucial del nuevo sistema de lucha contra el blanqueo de capitales de la UE. Destacó la importancia de estas regulaciones para evitar que defraudadores, grupos de delincuencia organizada y terroristas legitimen sus ganancias ilícitas a través del sistema financiero. 

La UE se compromete a mantener la integridad de su sector financiero y a frustrar los intentos de explotar activos digitales con fines ilícitos.

Este reciente avance se basa en los esfuerzos continuos de la Unión Europea para establecer un marco regulatorio sólido para las criptomonedas y los activos digitales.

El año pasado, la UE introdujo el Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA), un conjunto integral de normas que aportaron claridad sobre el alcance y defide las regulaciones relacionadas con las criptomonedas. 

MiCA tenía como objetivo crear un entorno más seguro y transparente para las actividades de criptomonedas dentro de la UE.