Il Consiglio europeo e il Parlamento raggiungono un accordo sulle misure di due diligence in materia di criptovalute

In un importante passo avanti volto a migliorare il quadro normativo per il settore delle criptovalute, il Consiglio europeo e il Parlamento hanno raggiunto un accordo provvisorio su alcuni aspetti di un nuovo pacchetto antiriciclaggio (AML). 

Questo accordo è destinato a imporre regole più severe alle società di criptovalute che operano all'interno dell'Unione Europea (UE).

Le normative proposte sono concepite per coprire una parte sostanziale del settore delle criptovalute, richiedendo a queste aziende di effettuare la due diligence sui propri clienti, in particolare per le transazioni di valore pari o superiore a 1.000 € (circa 1.090 $).

Il Consiglio europeo impone regole più severe sulla due diligence per le aziende di criptovalute

In base all'accordo provvisorio, le società di criptovalute all'interno dell'UE saranno obbligate a condurre una due diligence approfondita sulle transazioni che comportano importi superiori a 1.000 euro.

Si tratta di un passo fondamentale nel rafforzamento delle misure AML applicate al settore delle criptovalute, con l'obiettivo di mitigare i rischi associati alle attività finanziarie illecite. 

Inoltre, l'accordo introduce ulteriori garanzie per le transazioni che coinvolgono portafogli self-hosted.

La proposta mira a stabilire un quadro normativo completo che affronti in modo efficace le preoccupazioni relative al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e ad altre attività illecite che potrebbero sfruttare il settore delle criptovalute per i propri scopi.

In attesa dell'approvazione del Parlamento europeo

Sebbene questo accordo provvisorio rappresenti una pietra miliare significativa, è importante sottolineare che i regolamenti proposti non sono ancora definitivi. La fase successiva del processo prevede la presentazione dell'accordo al Parlamento europeo per l'approvazione. 

Se il Parlamento europeo approva la proposta, il Consiglio e il Parlamento adotteranno formalmente i testi. Successivamente, i regolamenti saranno pubblicati nella Gazzetta ufficiale dell'UE, entrando ufficialmente in vigore.

La decisione spetta al Parlamento europeo, che esaminerà attentamente le norme proposte prima di prendere una decisione definitiva. Questo processo democratico garantisce che tutte le prospettive siano prese in considerazione e che eventuali preoccupazioni siano affrontate prima che i regolamenti diventino vincolanti.

Rafforzare il sistema AML dell'UE

Vincent Van Peteghem, Ministro delle Finanze belga, ha sottolineato che l'accordo provvisorio è un elemento cruciale del nuovo sistema antiriciclaggio dell'UE. Ha sottolineato l'importanza di queste normative per impedire a truffatori, gruppi criminali organizzati e terroristi di legittimare i loro guadagni illeciti attraverso il sistema finanziario. 

L'UE si impegna a preservare l'integrità del suo settore finanziario e a contrastare i tentativi di sfruttare le risorse digitali per scopi illeciti.

Questo recente sviluppo si basa sugli sforzi in corso dell'Unione Europea per stabilire un solido quadro normativo per le criptovalute e le risorse digitali.

L'anno scorso, l'UE ha introdotto il regolamento sui mercati delle criptovalute (MiCA), un insieme completo di norme che ha chiarito la portata e defidelle normative relative alle criptovalute. 

MiCA si proponeva di creare un ambiente più sicuro e trasparente per le attività legate alle criptovalute all'interno dell'UE.