Le Conseil européen et le Parlement parviennent à un accord sur les mesures de diligence raisonnable en matière de cryptomonnaies

Dans une avancée significative visant à renforcer le cadre réglementaire du secteur des cryptomonnaies, le Conseil européen et le Parlement sont parvenus à un accord provisoire sur certains aspects d'un nouveau paquet de mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB). 

Cet accord vise à imposer des règles plus strictes aux entreprises de cryptomonnaies opérant au sein de l'Union européenne (UE).

La réglementation proposée vise à couvrir une part importante du secteur des cryptomonnaies, en exigeant de ces entreprises qu'elles fassent preuve de diligence raisonnable à l'égard de leurs clients, notamment dans les transactions d'une valeur égale ou supérieure à 1 000 € (environ 1 090 $).

Le Conseil européen renforce les règles de diligence raisonnable pour les entreprises de cryptomonnaies

Aux termes de l'accord provisoire, les entreprises de cryptomonnaies établies dans l'UE seront tenues de procéder à une vérification préalable approfondie des transactions portant sur des montants supérieurs à 1 000 €.

Cela représente une étape cruciale dans le renforcement des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent appliquées au secteur des cryptomonnaies, visant à atténuer les risques associés aux activités financières illicites. 

De plus, l'accord introduit des garanties supplémentaires concernant les transactions impliquant des portefeuilles auto-hébergés.

La proposition vise à établir un cadre réglementaire complet qui permette de répondre efficacement aux préoccupations liées au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme et à d'autres activités illicites susceptibles d'exploiter le secteur des cryptomonnaies à leurs propres fins.

Sous réserve de l'approbation du Parlement européen

Bien que cet accord provisoire constitue une étape importante, il convient de noter que le règlement proposé n'est pas encore définitif. La prochaine étape consiste à soumettre l'accord au Parlement européen pour approbation. 

Si le Parlement européen approuve la proposition, le Conseil et le Parlement adopteront formellement les textes. Ces règlements seront ensuite publiés au Journal officiel de l'Union européenne et entreront officiellement en vigueur.

La décision finale revient au Parlement européen, qui examinera en détail les règles proposées avant de se prononcer définitivement. Ce processus démocratique garantit la prise en compte de tous les points de vue et le traitement de toute préoccupation potentielle avant que la réglementation ne devienne contraignante.

Renforcer le système de lutte contre le blanchiment d'argent de l'UE

Vincent Van Peteghem, ministre belge des Finances, a souligné que l'accord provisoire constitue un élément crucial du nouveau système de lutte contre le blanchiment d'argent de l'UE. Il a insisté sur l'importance de cette réglementation pour empêcher les fraudeurs, les groupes criminels organisés et les terroristes de blanchir leurs gains illicites grâce au système financier. 

L’UE est déterminée à préserver l’intégrité de son secteur financier et à contrecarrer les tentatives d’exploitation des actifs numériques à des fins illicites.

Cette évolution récente s'inscrit dans le cadre des efforts continus de l'Union européenne pour établir un cadre réglementaire solide pour les cryptomonnaies et les actifs numériques.

L’année dernière, l’UE a introduit le règlement sur les marchés des crypto-actifs (MiCA), un ensemble complet de règles qui a clarifié la portée et defides réglementations relatives aux crypto-actifs. 

MiCA visait à créer un environnement plus sûr et plus transparent pour les activités liées aux cryptomonnaies au sein de l'UE.