46 个州与 Block 达成 4500 万美元 Cash App 欺诈和解协议

Block（纽约证券交易所代码：XYZ）同意支付4,500万美元并重建Cash App的反欺诈保护，以解决46个州总检察长提出的指控，即该公司误导用户关于应用的安全性并抛弃欺诈受害者，该联盟周三宣布了这一消息。

这个两党小组，由俄勒冈州和德克萨斯州领导，表示这家支付公司向Cash App的5600多万用户保证，他们的资金与在银行中一样安全，尽管平台上的欺诈行为不断攀升。

帮助促成这笔交易的纽约州总检察长莱蒂蒂亚·詹姆斯表示，Block “更关心利润而不是保护其用户”。

钱归谁？

4,500万美元将由参与各州分享，而不是直接支付给消费者。

纽约州获得160万美元罚款，华盛顿州获得180万美元，康涅狄格州收取150万美元，新泽西州获得892,753美元，马萨诸塞州获得730,000美元。内布拉斯加州仅获得379,619.99美元，总检察长迈克·希尔格斯表示。

消费者退款 完全是另一回事。这笔交易重申了Block此前的一项承诺，即在2025年1月消费者金融保护局（CFPB）的命令后，向全国的欺诈受害者分配7,500万至1.2亿美元。

Block被该机构罚款5,500万美元，并被要求支付最高1.2亿美元的赔偿，最低限额为7,500万美元。

引起监管机构注意的做法

调查人员表示，Cash App的注册流程将速度置于一切之上，包括安全。欺诈者可以轻松运行一个诈骗账户网络，州 纽约指控.

客户服务是另一个巨大的漏洞。多年来，Cash App没有可用的电话线路，因此被锁定的用户在网络上搜索并联系到由冒充客服人员的骗子运营的虚假号码。这些“来电者”随后接管账户或清空关联的银行余额，而Block直到2021年才设立真正的电话线路，詹姆斯办公室表示。

Block的营销赠品造成了第三个问题。在其名为“Cash App Fridays”的营销促销活动中，该公司敦促用户发布他们的$cashtag（该应用独特的用户名），以有机会获得每周奖品。

骗子向参赛者发送虚假中奖通知，诱骗他们交出登录详情。各州表示，Block知道这种欺诈模式，但置之不理，并让促销活动持续了多年。

纽约州的调查发现，Block在其服务条款中声称拥有“尖端”反欺诈技术，尽管它并没有建立一致的体系。

Block必须做出的改变

同意令要求Block提供真人客户支持，即每天至少13.5小时可通过电话联系，至少18小时可通过聊天联系。裁决强制Block停止做出误导性声明或利用存在不当欺诈风险的营销手段。

华盛顿州推进了与此案平行的第二起案件。布朗办公室宣布就Block在疫情期间处理被盗失业金问题达成单独的2,000万美元和解。

该州表示，2020年，超过2,200万美元的失业救济金通过Cash App账户处理，当时犯罪分子使用华盛顿州居民的被盗身份提交索赔。

对多西支付业务的压力增大

这些和解案出现在Block艰难时期，该公司在纽约证券交易所以代码XYZ交易。由杰克·多西领导的公司2026年第一季度净亏损3.087亿美元，尽管Cash App毛利润增长了38%，Cryptopolitan在5月报道。

Block在其资产负债表上持有比特币，并通过Cash App从比特币销售中赚取收入，还表示将裁员4,000多人。

其他监管领域也在收紧。在5月的一份证券文件中，Block表示它正在 谈判 与美国司法部就其合规和风险管理实践达成和解提案。

与此同时，证券交易委员会已结束了一项单独的调查，未采取执法行动。