- 俄罗斯建立了一个集中式平台，用于通过银行追踪和阻止场外加密货币交易。
- 该系统针对“代付者”，在全国范围内扰乱未经授权的加密货币交易。
- 据报道，超过1000万俄罗斯人涉及代付交易。
俄罗斯银行正在开发一个新的集中式平台，以识别和限制加密货币场外交易（OTC）。
据中央银行金融监测和货币控制服务负责人 Bogdan Shablya 称，该系统将专门针对那些为加密货币相关交易、盗版网站、毒品店和在线赌场出借银行账户和卡片的人员，这些人被称为“代持者”或“骡子”。
据媒体机构 RBC 报道，该平台是俄罗斯当局首次协调一致，旨在从银行层面系统地识别和阻止加密场外交易（OTC）。
虽然以前的努力侧重于监控单个银行内的可疑交易，但这个新系统将创建一个所有俄罗斯金融机构均可访问的统一数据库。此举是因为俄罗斯当局估计，加密货币交易所是使用这些非正式银行网络的最大部门之一。
针对加密 OTC 基础设施
俄罗斯银行的新监控平台是一种破坏加密货币交易网络的复杂方法。其核心是创建一个集中式数据库，跟踪涉嫌作为加密货币交易中介的个人。
这些“代持者”通常管理不同机构的多个银行账户来处理 OTC 加密货币交易，这使得通过传统银行监控系统难以识别他们。该平台的主要技术优势在于其能够在所有俄罗斯银行机构之间共享实时信息。
当个人尝试开设新银行账户时，系统将自动将其信息与已知加密中介的中心数据库进行交叉引用。银行将收到关于可疑申请人的即时警报，使他们能够在账户被用于这些交易之前采取预防措施。
据 Shablya 称，当前系统已识别出约70万名参与促进非官方交易的个人。该平台旨在解决现有控制中的一个关键弱点，即交易者在被一家机构标记后，只需在不同银行开设新账户即可。
代持操作的规模
俄罗斯非法银行操作的规模似乎比之前估计的更大。根据中央银行的数据，约有1000万俄罗斯公民已向被识别为“代持”卡的账户进行转账。
即使其中许多人可能不知道他们参与了非官方加密货币交易，这种情况仍在发生。虽然通过企业账户进行的传统可疑银行活动在2024年前九个月降至50亿卢布，但通过个人“代持”账户的交易在同一时期达到了390亿卢布。
当前数字相比前几年大幅增加，交易量从2022年的370亿卢布增长到2023年的449亿卢布。银行官员指出，加密货币交易所是这一活动的主要驱动因素之一，其次是在线赌博和其他数字服务。
对俄罗斯加密市场的影响
这一集中式监控平台的引入是俄罗斯人访问加密货币市场方式的重大转变。通过针对支持 OTC 交易的银行基础设施，中央银行预计将减少非官方加密货币交易，并将数字资产交易引导至批准渠道。
直接影响可能会迫使人们远离传统的基于银行的 OTC 交易方式。随着该平台使使用个人银行账户进行加密货币交易变得越来越困难，交易者可能需要探索替代方法或转向官方认可的平台。
展望未来，该平台的实施可能会加速俄罗斯受监管加密货币基础设施的发展。然而，c中央银行对加密货币保持谨慎立场。
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Vignesh Karunanidhi
Vignesh 是一位加密货币内容作家、记者、内容编辑和社交媒体经理。他拥有商学硕士学位，在科技、机器人、商业和人工智能新闻领域积累了丰富经验。过去 6 多年间，他曾服务于 Watcher.guru、BeInCrypto、CoinGape、Milkroad 及 Airdrops 等平台。
