俄罗斯银行推出新平台，打击加密货币场外交易服务

俄罗斯银行正在开发一个新的集中式平台，以dent和限制加密货币场外交易 (OTC)。.

据中央银行金融监测和货币控制部门负责人博格丹·沙布利亚称，该系统将专门针对那些将自己的银行账户和银行卡借给加密货币相关交易、盗版网站、毒品商店和在线赌场的个人，这些人被称为“洗钱者”或“骡子”。

据媒体 RBC，该平台是俄罗斯当局首次有组织地尝试matic交易dent在银行层面系统地识别和阻止加密货币

以往的措施侧重于监控单个银行内部的可疑交易，而这套新系统将创建一个统一的数据库，供所有俄罗斯金融机构访问。此举出台之际，俄罗斯当局估计，加密货币交易所是使用这些非正式银行网络的最大用户群体之一。.

瞄准加密货币场外交易基础设施  

俄罗斯央行新推出的监控平台是一种旨在扰乱加密货币交易网络的复杂方法。该系统的核心是建立一个集中式数据库，用于 trac涉嫌从事加密货币交易协助活动的个人。.

这些“投币者”通常会在不同银行机构开设多个银行账户来处理场外加密货币交易，因此很难通过传统的银行监控系统dent出来。该平台的核心技术在于其能够与所有俄罗斯银行机构实时共享信息。.

当个人尝试开设新的银行账户时，系统会matic将其信息与已知的加密货币交易服务商的中央数据库进行交叉比对。银行会立即收到关于可疑申请人的警报，从而可以在账户被用于此类交易之前采取预防措施。.

据沙布利亚称，现有系统已dent出约70万名参与非法交易的人员。该平台旨在解决现有管控措施的一个关键漏洞，即交易者在被一家机构标记后，可以轻易地在多家银行开设新账户。.

空投行动的规模 

俄罗斯非法银行业务的规模似乎比之前估计的更大。根据俄罗斯央行的数据，约有1000万俄罗斯公民曾向被dent为“转储卡”的账户进行过转账。.

尽管许多人可能并未意识到自己参与了非官方的加密货币交易，但这种情况仍在发生。2024 年前九个月，通过企业账户进行的传统可疑银行活动金额下降至 50 亿卢布，而同期通过个人“投币者”账户进行的交易金额却高达 390 亿卢布。.

目前的数字比往年大幅增长，交易量从2022年的370亿卢布增长到2023年的449亿卢布。银行官员指出，加密货币交易所是推动这一活动的主要因素之一，其他因素还包括在线赌博和其他数字服务。.

对俄罗斯加密货币市场的影响 

这一集中式监控平台的推出，标志着俄罗斯民众参与加密货币市场的方式发生了重大转变。通过打击支持场外交易的银行基础设施，俄罗斯央行希望减少非官方的加密货币交易，同时引导数字资产交易通过正规渠道进行。.

此举的直接影响很可能迫使人们放弃传统的基于银行的场外交易方式。随着该平台越来越难以使用个人银行账户进行加密货币交易，交易者可能需要探索其他方法或转向官方认可的平台。.

展望未来，该平台的实施可能会加速俄罗斯受监管加密货币基础设施的发展。然而，俄罗斯央行对加密货币仍保持谨慎态度。.