El Banco de Rusia endurece la represión contra los servicios OTC de criptomonedas con una nueva plataforma
- Rusia ha creado una plataforma centralizada para rastrear y bloquear operaciones OTC de criptomonedas a través de bancos.
- El sistema se dirige a los "droppers", interrumpiendo transacciones no autorizadas de criptomonedas en todo el país.
- Se informa que más de 10 millones de rusos participan en transacciones de droppers.
El Banco de Rusia está desarrollando una nueva plataforma centralizada para identificar y restringir el comercio over-the-counter (OTC) de criptomonedas.
Según Bogdan Shablya, jefe del Servicio de Monitoreo Financiero y Control de Moneda en el banco central, el sistema se centrará específicamente en individuos que prestan sus cuentas bancarias y tarjetas para transacciones relacionadas con criptomonedas, sitios piratas, tiendas de drogas y casinos en línea, conocidos como “droppers” o “mules”.
Según el medio de comunicación RBC, la plataforma es el primer intento coordinado de las autoridades rusas para identificar y bloquear sistemáticamente el comercio OTC de criptomonedas a nivel bancario.
Mientras que los esfuerzos anteriores se centraron en monitorear transacciones sospechosas dentro de bancos individuales, este nuevo sistema creará una base de datos unificada accesible para todas las instituciones financieras rusas. El movimiento llega a medida que las autoridades rusas estiman que los intercambios de criptomonedas representan uno de los segmentos más grandes que utilizan estas redes bancarias informales.
Objetivando la infraestructura OTC de criptomonedas
La nueva plataforma de monitoreo del Banco de Rusia es un enfoque sofisticado para interrumpir las redes de comercio de criptomonedas. En su núcleo, el sistema creará una base de datos centralizada que rastrea a individuos sospechosos de operar como facilitadores de transacciones de criptomonedas.
Estos “droppers” suelen gestionar múltiples cuentas bancarias en diferentes instituciones para procesar intercambios cripto OTC, lo que los hace difíciles de identificar a través de los sistemas tradicionales de monitoreo bancario. La tecnología principal de la plataforma radica en su capacidad para compartir información en tiempo real entre todas las instituciones bancarias rusas.
Cuando un individuo intenta abrir una nueva cuenta bancaria, el sistema cruzará automáticamente su información contra la base de datos central de facilitadores de criptomonedas conocidos. Los bancos recibirán alertas inmediatas sobre solicitantes sospechosos, permitiéndoles tomar medidas preventivas antes de que las cuentas puedan usarse para estas transacciones.
Según Shablya, el sistema actual ha identificado aproximadamente a 700,000 individuos involucrados en facilitar transacciones no oficiales. La plataforma tiene como objetivo abordar una debilidad clave en los controles existentes, donde los comerciantes podrían simplemente abrir nuevas cuentas en diferentes bancos después de ser señalados por una institución.
La escala de las operaciones de drop
La extensión de las operaciones bancarias ilícitas en Rusia parece mayor de lo que se estimaba anteriormente. Según los datos del banco central, aproximadamente 10 millones de ciudadanos rusos han realizado transferencias a cuentas identificadas como tarjetas “dropper”.
Esto está sucediendo incluso aunque muchos de estos individuos puedan no ser conscientes de que estaban participando en transacciones cripto no oficiales. Mientras que las actividades bancarias sospechosas tradicionales a través de cuentas comerciales disminuyeron a 5 mil millones de rublos en los primeros nueve meses de 2024, las transacciones a través de cuentas individuales “dropper” alcanzaron los 39 mil millones de rublos en el mismo período.
La cifra actual representa un aumento significativo en comparación con los años anteriores, con un volumen que creció de 37 mil millones de rublos en 2022 a 44,9 mil millones de rublos en 2023. Los funcionarios del banco señalan que los intercambios de criptomonedas son uno de los principales impulsores de esta actividad, junto con las apuestas en línea y otros servicios digitales.
Implicaciones para el mercado cripto ruso
La introducción de esta plataforma de monitoreo centralizado es un cambio importante en la forma en que los rusos podrán acceder a los mercados de criptomonedas. Al dirigirse a la infraestructura bancaria que respalda el comercio OTC, el banco central espera reducir las transacciones cripto no oficiales mientras canaliza el comercio de activos digitales a través de canales aprobados.
El impacto inmediato probablemente obligará a una migración lejos de los métodos tradicionales de comercio OTC basados en bancos. A medida que la plataforma hace cada vez más difícil usar cuentas bancarias personales para transacciones cripto, los comerciantes pueden necesitar explorar métodos alternativos o cambiar hacia plataformas oficialmente sancionadas.
De cara al futuro, la implementación de la plataforma podría acelerar el desarrollo de la infraestructura de criptomonedas reguladas de Rusia. Sin embargo, el banco central mantiene su postura cautelosa hacia las criptomonedas.
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Vignesh Karunanidhi
Vignesh es escritor de contenido cripto, periodista cripto, editor de contenido y gestor de redes sociales. Ha trabajado con Watcher.guru, BeInCrypto, CoinGape, Milkroad y Airdrops durante más de 6 años. Sus habilidades para cubrir noticias de tecnología, robótica, negocios e inteligencia artificial se perfeccionaron gracias a una maestría en Comercio.
