El Banco de Rusia toma medidas enérgicas contra los servicios OTC de criptomonedas con una nueva plataforma

El Banco de Rusia está desarrollando una nueva plataforma centralizada paradenty restringir el comercio extrabursátil (OTC) de criptomonedas.

Según Bogdan Shablya, jefe del Servicio de Monitoreo Financiero y Control de Divisas del banco central, el sistema apuntará específicamente a individuos que prestan sus cuentas bancarias y tarjetas para transacciones relacionadas con criptomonedas, sitios piratas, farmacias y casinos en línea, conocidos como "droppers" o "mulas"

Según el medio de comunicación RBC, la plataforma es el primer intento coordinado de las autoridades rusas paramaticidentificar y bloquear sistemáticamentedentOTC de criptomonedas a nivel bancario.

Si bien los esfuerzos anteriores se centraban en monitorear transacciones sospechosas dentro de bancos individuales, este nuevo sistema creará una base de datos unificada accesible para todas las instituciones financieras rusas. Esta medida surge a medida que las autoridades rusas estiman que las plataformas de intercambio de criptomonedas representan uno de los segmentos más grandes que utilizan estas redes bancarias informales.

Apuntando a la infraestructura OTC de criptomonedas  

La nueva plataforma de monitoreo del Banco de Rusia es un enfoque sofisticado para desmantelar las redes de comercio de criptomonedas. En esencia, el sistema creará una base de datos centralizada que traca las personas sospechosas de operar como facilitadores de transacciones de criptomonedas.

Estos "descubridores" suelen gestionar múltiples cuentas bancarias en diferentes instituciones para procesar operaciones de criptomonedas OTC, lo que dificulta sudentmediante los sistemas tradicionales de monitoreo bancario. La principal tecnología de la plataforma reside en su capacidad para compartir información en tiempo real con todas las instituciones bancarias rusas.

Cuando una persona intenta abrir una cuenta bancaria, el sistema cruzarámaticsu información con la base de datos central de facilitadores de criptomonedas conocidos. Los bancos recibirán alertas inmediatas sobre solicitantes sospechosos, lo que les permitirá tomar medidas preventivas antes de que las cuentas se utilicen para estas transacciones.

Según Shablya, el sistema actual hadenta aproximadamente 700.000 personas involucradas en la facilitación de transacciones no oficiales. La plataforma busca abordar una debilidad clave en los controles existentes, donde los comerciantes podían simplemente abrir nuevas cuentas en diferentes bancos tras ser detectados por una institución.

La escala de las operaciones de lanzamiento 

El alcance de las operaciones bancarias ilícitas en Rusia parece ser mayor de lo estimado previamente. Según datos del banco central, aproximadamente 10 millones de ciudadanos rusos han realizado transferencias a cuentasdentcomo tarjetas de "cuentagotas".

Esto ocurre a pesar de que muchas de estas personas podrían desconocer que participaban en transacciones de criptomonedas no oficiales. Mientras que las actividades bancarias sospechosas tradicionales a través de cuentas comerciales disminuyeron a 5 mil millones de rublos en los primeros nueve meses de 2024, las transacciones a través de cuentas individuales "dropper" alcanzaron los 39 mil millones de rublos en el mismo período.

La cifra actual representa un aumento significativo con respecto a años anteriores, ya que el volumen pasó de 37 mil millones de rublos en 2022 a 44,9 mil millones de rublos en 2023. Los funcionarios del banco señalan que las plataformas de intercambio de criptomonedas representan uno de los principales impulsores de esta actividad, junto con los juegos de azar en línea y otros servicios digitales.

Implicaciones para el mercado de criptomonedas ruso 

La introducción de esta plataforma de monitoreo centralizada representa un cambio importante en el acceso de los rusos a los mercados de criptomonedas. Al abordar la infraestructura bancaria que respalda las operaciones OTC, el banco central espera reducir las transacciones no oficiales de criptomonedas y canalizar la negociación de activos digitales a través de canales autorizados.

El impacto inmediato probablemente obligará a abandonar los métodos tradicionales de negociación OTC basados ​​en los bancos. Dado que la plataforma dificulta cada vez más el uso de cuentas bancarias personales para transacciones con criptomonedas, los operadores podrían verse obligados a explorar métodos alternativos o a recurrir a plataformas oficialmente autorizadas.

De cara al futuro, la implementación de la plataforma podría acelerar el desarrollo de la infraestructura regulada de criptomonedas en Rusia. Sin embargo, el banco central mantiene su postura cautelosa respecto a las criptomonedas.